Про затвердження Правил формування та ведення баз даних про вкладників
Тип: Фонд гарант.вкладів фізич.осіб
Видавник: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Номер: z1430-12
Прийнято: 2012-07-09
Чинна редакція від: 2026-01-26
Стан: in_force
Rada ID: z1430-12
ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ
РІШЕННЯ
09.07.2012 № 3
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
23 серпня 2012 р.
за № 1430/21742
Про затвердження Правил формування та ведення баз даних про вкладників
_Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
Відповідно до пункту 3 частини третьої статті 12, пункту 13 розділу Х "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:
1. Затвердити Правила формування та ведення баз даних про вкладників, що додаються.
2. Відділу організації виплат разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Визнати таким, що втратило чинність, рішення адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14 листопада 2002 року № 13 "Про затвердження Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 06 грудня 2002 року за № 956/7244 (із змінами).
4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", але не раніше дня офіційного опублікування.
5. Банкам, що беруть участь в системі гарантування вкладів фізичних осіб, привести бази даних про вкладників у відповідність до Правил формування та ведення баз даних, затверджених цим рішенням, до 01 січня 2013 року.
6. Відділу зв‘язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
Директор-розпорядник
О.І. Шарова
ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішення виконавчої
дирекції Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб
09.07.2012 № 3
(у редакції рішення
виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
23 серпня 2012 р.
за № 1430/21742
ПРАВИЛА
формування та ведення баз даних про вкладників
I. Загальні положення
1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з метою створення єдиних вимог до формування та ведення банками бази даних про вкладників для можливості своєчасної виплати їм гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.
Пункт 1 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016
2. Ці Правила встановлюють загальні вимоги щодо накопичення та збереження банками інформації про вкладників.
Пункт 2 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
3. У цих Правилах терміни вживаються в таких значеннях:
база даних про вкладників (далі - база даних) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи банку, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) виплат гарантованих сум відшкодувань;
Абзац другий пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Рішенняv Фондe гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
відповідальний за інформацію - працівник (працівники) відповідного підрозділу банку, який відповідає за введення інформації про вкладників до бази даних, її достовірність, а також збереження та захист від руйнування;
ідентифікатор вкладника у файлі «Z» - номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z»;
Абзац четвертий пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
ідентифікатор запису у файлі «D» - номер інформаційного рядка з інформацією про рахунок вкладника у файлі «D».
Абзац п'ятий пункту 3 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
II. Порядок формування бази даних
1. База даних складається з інформації про:
вкладників відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу (депозиту) та банківського рахунка, якими підтверджується залучення банком вкладів;
вклади, у тому числі про суми вкладів, що внесені вкладником або надійшли для вкладника на виконання умов договорів, і нараховані відсотки за ними;
рахунки, на яких обліковуються вклади та нараховані відсотки за ними.
Інформація про вклади, підтверджені іменними ощадними (депозитними) сертифікатами банку, виданими до 30 червня 2021 року, включається до бази даних.
Пункт 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015 - зміна діє до 01 листопада 2016 року; редакцію пункту 1 розділу II відновлено згідно з пунктом 4 Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
2. Дані про вкладника мають бути введені до бази даних в день укладення з вкладником або його представником, або фізичною особою на користь третьої особи договору банківського вкладу та/або банківського рахунку та відкриття відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків.
Абзац перший пункту 2 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Сума нарахованих відсотків, належних до виплати вкладнику (не сплачених), включається до бази даних відразу після їх нарахування та зменшення на суму податку. При цьому відображення в базі даних залишків сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих договорів кожного вкладника.
Відображення в базі даних інформації за одним договором може здійснюватися двома або більше записами.
Пункт 2 розділу II доповнено новим абзацом третім згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Розмір процентної ставки включається до бази даних таким чином: встановлюється відповідно до умов договору у день відкриття рахунку та змінюється у відповідні дати згідно з умовами договору.
Якщо нарахування відсотків відбувається з використанням диференційованої процентної ставки, зазначається розмір процентної ставки, за якою відбулось останнє нарахування.
Якщо на рахунку вкладника, відкритому відповідно до укладеного договору банківського рахунку, залишок коштів дорівнює нулю, зазначається розмір процентної ставки, встановлений відповідно до умов договору.
Абзац шостий пункту 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Якщо за одним і тим же рахунком передбачається нарахування відсотків за різними процентними ставками, зазначається середньозважена процентна ставка.
Пункт 2 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
3. Якщо договір банківського вкладу (депозиту) або банківського рахунка укладений фізичною особою на користь третьої особи, до набуття прав вкладника особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, до бази даних вносяться ідентифікаційні дані особи, яка відкрила рахунок.
З моменту пред’явлення до банку особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру використати цей рахунок ідентифікаційні дані в базі даних змінюються:
для малолітньої особи - на дані зі свідоцтва про її народження або її паспорта для виїзду за кордон, або іншого документа, що посвідчує особу, та на іншу інформацію відповідно до вимог пункту 2 розділу III цих Правил;
для неповнолітньої та повнолітньої особи - на дані її паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та на іншу інформацію відповідно до вимог пункту 2 розділу III цих Правил.
Якщо особа, на користь якої відкрито вкладний (депозитний) рахунок, відмовилася від вкладу, а особа, яка уклала договір банківського вкладу та відкрила вкладний (депозитний) рахунок на користь третьої особи, перевела його на своє ім’я шляхом укладення додаткового договору або нового договору банківського вкладу (депозиту) і відкриття нового вкладного (депозитного) рахунка, у базі даних змінюється інформація про договір і номер рахунка (у разі зміни). У разі укладення додаткового договору у базі даних зазначається номер договору та номер додаткового договору, дата укладення додаткового договору.
Пункт 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
4. База даних, крім виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, повинна забезпечувати можливість зберігання даних у файли, у тому числі в архівні файли, а також можливість ручного або автоматизованого відновлення бази даних з резервних копій у разі руйнування основної бази даних.
Абзац перший пункту 4 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною системи управління базою даних.
5. База даних банку має формуватися із застосуванням програмно-апаратного комплексу.
6. Програмно-апаратний комплекс може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку (далі - ОДБ) та повинен забезпечувати:
Абзац перший пункту 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
1) ведення, перегляд та коригування інформації про вкладників, а також об'єднання інформації про залишки коштів на рахунках одного вкладника;
2) інтерфейс щоденного обміну інформацією між відокремленими підрозділами та головним банком (або між автономними автоматизованими системами з ведення вкладних операцій, у тому числі з використанням платіжних карток, чи ОДБ та програмно-апаратним комплексом у головному банку);
3) щоденну консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку;
4) технічну можливість здійснення щоденного нарахування та відображення в базі даних відсотків за вкладами фізичних осіб (зменшених на суму податку) станом на кінець операційного дня;
Пункт 6 розділу II доповнено новим підпунктом 4 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
5) формування інформації на визначену дату за зазначеними в пункті 2 розділу III цих Правил ознаками та вивантаження її на електронні та/або паперові носії;
6) технічну можливість формування інформації на визначену дату із зазначенням сум залишків на рахунках у файлі «D» та відповідних сум у файлі «Z» з урахуванням видаткових операцій (зокрема сум за операціями, що на дату формування бази даних успішно пройшли процедуру авторизації, але не були включені до клірингових вимог), та без урахування сум прибуткових операцій, проведених після визначеної дати, та вивантаження її на електронні та/або паперові носії;
Пункт 6 розділу II доповнено новим підпунктом 6 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
- 7) формування інформації за запитом на дату та/або за період:
частини бази даних у розрізі окремих балансових рахунків (за структурою файла «D»);
частини бази даних у розрізі груп балансових рахунків та за період відповідно до дат закінчення договорів (за структурою файла «D»);
Абзац четвертий підпункту 7 пункту 6 розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
8) визначення підсумкових значень залишків коштів у файлах «D» та «Z»;
9) технічну можливість закріплення значень полів «Ідентифікатор вкладника у файлі «Z» та «Ідентифікатор запису у файлі «D» для кожного запису файлів «D», «Z» і «М» і подальшого формування бази даних на наступні дати після задіяння опції закріплення полів, з незмінними ідентифікаторами, зокрема з урахуванням видаткових операцій.
Пункт 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
7. База даних має формуватися відповідно до Базової структури бази даних, передбаченої додатком 1 за Структурою інформаційного рядка файла «D» (додаток 2).
За допомогою програмно-апаратного комплексу з базової структури повинна формуватися Зведена інформація про вкладників (додаток 3) за Структурою інформаційного рядка файла «Z» (додаток 4) із загальною сумою вкладів одного вкладника.
Для консолідації зведеної інформації:
з масиву інформаційних рядків файла «D» здійснюється пошук ідентичної інформації про вкладника у файлі «Z» за основними параметрами ідентифікації вкладника:
прізвищем, ім’ям та по батькові (за наявності);
реєстраційним номером облікової картки платника податків;
серією (за наявності) та номером паспорта або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів, або свідоцтва про народження малолітньої особи, або паспорта для виїзду за кордон малолітньої особи, або іншого документа, що посвідчує малолітню особу, що дає можливість банку ідентифікувати малолітню особу (далі - паспортний документ).
У разі відсутності інформації про вкладника у файлі «Z» створюється новий запис, при цьому номер цього запису заноситься до інформаційного рядка файла «D», який використовувався для пошуку інформації у файлі «Z».
У разі наявності інформації про вкладника у файлі «Z» до запису про зазначеного вкладника вносяться зміни до суми вкладів і відсотків, при цьому номер цього запису заноситься до інформаційного рядка файла «D», який використовувався для пошуку інформації у файлі «Z».
Якщо до поля «Реєстраційний номер облікової картки платника податків» введене значення «0000000000», залишки коштів на рахунках одного вкладника (у файлі «Z») групуються за умови збігу прізвища, імені, по батькові (за наявності), серії (за наявності) та номера паспортного документа.
Дублювання інформації про одну і ту ж особу у файлі «Z» є помилкою.
Підсумкове значення суми залишків на рахунках у файлі «D» повинно дорівнювати підсумковому значенню загальної суми вкладів і відсотків у файлі «Z».
Пункт 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015, № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
8. Після консолідації інформації банк повинен провести перевірку файлів шляхом перехресного контролю для унеможливлення відсутності, неповноти або некоректності значущої інформації про вкладника, а також дублювання інформації про одну і ту ж особу у файлі «Z».
Метою перевірки є виявлення помилок у базі даних. Банки можуть здійснювати перевірки бази даних за допомогою програмного забезпечення «Інспектор бази даних про вкладників» (далі - Програма контролю), що розміщене на офіційному веб-сайті Фонду.
Абзац другий пункту 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Пункт 8 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
9. Сума, що зазначається у графі 13 файла «Z», розраховується з урахуванням вимог пункту 10 цього розділу та не має перевищувати суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Пункт 9 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
10. Банк може не включати до бази даних інформацію про рахунки, що мають від’ємний або нульовий залишок, крім випадків відкриття рахунка для операцій з використанням платіжних карток або включення вкладу до переліку записів про вклади (частини вкладів) «М» відповідно до підпункту 1 пункту 12 цього розділу.
Якщо загальна сума залишків, зазначених у графах 17, 19 одного запису файла «D», менше 10 гривень, до розрахунку гарантованої суми (графа 13 файла «Z») така сума включається із значенням «0,00».
Якщо рахунок для обліку вкладів (депозитів) має нульовий залишок, а рахунок для обліку нарахованих витрат за цим вкладом - додатний залишок, такий рахунок для обліку нарахованих витрат включається до бази даних з усіма реквізитами договору, відповідно до якого здійснювалося нарахування відсотків.
Пункт 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016, № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
11. Якщо сума залишків і відсотків за всіма рахунками, на яких обліковуються вклади, що належать одному вкладнику, не перевищує суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, гарантована сума розраховується як повна сума залишків і нарахованих відсотків з урахуванням обмежень, наведених у пункті 10 цього розділу.
Якщо сума залишків і нарахованих відсотків за всіма рахунками, на яких обліковуються вклади, що належать одному вкладнику, перевищує або дорівнює сумі граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, гарантована сума (з урахуванням обмежень, наведених у пункті 10 цього розділу) дорівнює сумі граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Пункт 11 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
12. Банк в окремих переліках формує:
1) перелік записів про вклади (частини вкладів) «M» за структурою, визначеною додатком 5 до цих Правил, та Структурою інформаційного рядка файла «M» (додаток 6):
Абзац перший підпункту 1 пункту 12 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016
за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
що використовуються вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, яке ще не виконане, у повному обсязі вкладу;
Абзац третій підпункту 1 пункту 12 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
розміщених на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду, у тому числі на кошти на яких накладений арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень;
Абзац четвертий підпункту 1 пункту 12 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
розміщені на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 696 від 31.03.2020
розміщені на вклад у банку особою, до якої застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України «Про оборону України») або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції відповідно до Закону України «Про санкції» (далі - санкції);
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
розміщені на вклад у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
розміщені на вклад у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
розміщені на вклад у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Проживанням громадянина Російської Федерації або громадянина Республіки Білорусь на території України на законних підставах вважається проживання в Україні відповідного громадянина, який: має в паспорті громадянина колишнього СРСР зразка 1974 року відмітку про постійну чи тимчасову прописку на території України або зареєстрував на території України свій національний паспорт; або має посвідку на постійне чи тимчасове проживання на території України; або має військовий квиток, виданий іноземцю чи особі без громадянства, які в установленому порядку уклали контракт про проходження військової служби у Збройних Силах України; або має посвідчення біженця чи документ, що підтверджує надання притулку в Україні (стаття 1 Закону України «Про громадянство України»);
Підпункт 1 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
- 2) перелік осіб «N» за структурою, визначеною додатком 7 до цих Правил, та Структурою інформаційного рядка файла «N» (додаток 8):
які є пов’язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
які надають або надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
власників істотної участі банку.
Дублювання інформації про осіб у файлі «N» не допускається.
Підпункт 2 пункту 12 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Пункт 12 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
13. Якщо залишок коштів, що обліковується на рахунках для обліку вкладів (депозитів), у повному розмірі такого залишку перебуває під арештом за рішенням суду, у тому числі за рішенням виконавця у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень, а залишок коштів на рахунках для обліку нарахованих витрат - ні, інформація за одним і тим самим договором вводиться до файла «D» двома записами з двома різними ідентифікаторами запису (DID) з подальшим відображенням у файлі «М» обтяженої частини вкладу.
Абзац перший пункту 13 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Якщо фінансова операція з коштами, що обліковуються на рахунках для обліку вкладів (депозитів), у повному розмірі залишку коштів зупинена відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а операція із залишком коштів на рахунках для обліку нарахованих витрат не зупинена, інформація за одним і тим самим договором вводиться до файла «D» двома записами з двома різними ідентифікаторами запису (DID) з подальшим відображенням у файлі «М» тієї частини вкладу, фінансова операція за якою зупинена.
Якщо кошти, залучені за одним і тим самим договором, у повній сумі або частково підлягають відображенню у файлі «М» відповідно до підпункту 1 пункту 12 розділу II цих Правил та різних кодів ознак (додаток 5), інформація за одним і тим самим договором вводиться двома або більше записами з різними ідентифікаторами запису (DID) з подальшим відображенням у файлі «М» тільки тих частин вкладу, що матимуть коди ознак 7, 8, 11, 66, 69, 70, 301, 302.
Абзац третій пункту 13 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Якщо за одним і тим самим договором інформацію до файла «D» введено двома або більше записами з різними ідентифікаторами запису (DID) з подальшим відображенням у файлі «M», а загальна сума, зазначена у графах 17, 19 файлів «D» і «M» за одним записом, є меншою ніж 10 гривень, такий запис включається до розрахунку гарантованої суми (графа 13 файла «Z») із сумою «0,00».
Розділ II доповнено новим пунктом 13 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
14. Приклад введення інформації про вкладників наведено в додатку 9 до цих Правил.
Опис файлів інформації з бази даних про вкладників (назви файлів даних про вкладників та загальні вимоги до структури файлів) наведені в додатку 10.
Пункт 14 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Пункт розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
15. З метою збереження інформації про вкладників банк може формувати файли архіву бази даних (формат CSV) за структурами відповідно до Опису файлів інформації з бази даних про вкладників (додаток 10), Структури інформаційного рядка файла «D» (додаток 2), Структури інформаційного рядка файла «Z» (додаток 4), Структури інформаційного рядка файла «M» (додаток 6), Структури інформаційного рядка файла «N» (додаток 8).
Абзац перший пункту розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015, № 1916 від 22.09.2016, № 1618 від 18.12.2023
Пункт 15 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Абзац другий пункту 15 розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Абзац третій пункту 15 розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Абзац четвертий пункту 15 розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
III. Вимоги до інформації про вкладників
1. Інформація про вкладника, що вводиться до бази даних банку, повинна бути точною, достовірною, без помилок та перекручень, забезпечувати однозначне тлумачення її користувачами, а також можливість однозначної ідентифікації вкладника.
Реквізити вкладника (прізвище, ім’я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків, серія (за наявності) і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав) повинні бути однаковими для всіх записів із однаковим ідентифікатором вкладника. При цьому у файлах бази даних повинна відображатись остання наявна у банку актуальна інформація.
Абзац другий пункту 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Інформацію про реквізити вкладника розділено на дві групи - значуща та довідкова. До довідкової належить інформація про місце проживання або місцеперебування фізичної особи.
Абзац третій пункту 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
При проведенні Фондом перевірки повноти і достовірності ведення банками баз даних про вкладників відсутність, неповнота або некоректність значущої інформації про реквізити вкладника не вважається порушенням порядку ведення бази даних вкладників у разі:
Пункт 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
від’ємного або нульового залишку на рахунку;
Пункт 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
обліку коштів не менше трьох років на рахунку для обліку коштів за недіючими рахунками та за якими не було руху коштів, ініційованого власником рахунку.
Пункт 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Пункт 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
2. У базі даних зазначаються такі дані:
Абзац перший пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
1) прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) відповідно до паспортного документа;
Абзац другий пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
2) реєстраційний номер облікової картки платника податків.
Абзац третій пункту 2 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Якщо договір укладається з особою, у паспорті громадянина України якої не містяться дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків і є відмітка або запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, або фізична особа є нерезидентом і не має реєстраційного номера облікової картки платника податків, у базі даних реквізит заповнюється значенням «0000000000»;
Абзац четвертий пункту 2 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Абзац п'ятий пункту 2 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
якщо вкладник - нерезидент має реєстраційний номер облікової картки платника податків, до бази даних вводиться значення наявного реєстраційного номера облікової картки платника податків;
якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків невідомий (за рахунками, що відкривались до введення ідентифікаційного номера та реєстраційного номера облікової картки платника податків як обов'язкового реквізиту при відкритті рахунку), у базі даних реквізит заповнюється значенням «0000099999»;
3) дата народження;
Пункт 2 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
4) серія (за наявності) і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
5) місце проживання або місцеперебування фізичної особи, що враховує:
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
назву області;
назву району;
назву населеного пункту;
назву вулиці, номери будинку і квартири, поштовий індекс;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
6) дату укладення договору;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
7) дату закінчення строку дії договору;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
8) номер договору з вкладником;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
9) номер банківського рахунку за стандартом IBAN;
Пункт 2 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
10) номери рахунків аналітичного обліку, на яких обліковуються вклад або нараховані витрати за вкладом;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
11) суми залишків коштів;
Абзац пункту 2 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
12) процентну ставку;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
13) код валюти вкладу;
Абзац пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
14) загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу.
Абзац пункту 2 розділу III в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015, № 1916 від 22.09.2016; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Інформація про вкладника має бути структурована та відображатися в окремих полях за параметрами, що визначені в Базовій структурі бази даних (додаток 1).
3. Рахунки для обліку нарахованих витрат включаються до бази даних із сумою нарахованих відсотків, зменшених на суму податку.
4. Базова структура бази даних (додаток 1) заповнюється в такому порядку:
1) для заповнення граф 2, 5-10 (прізвище, ім’я та по батькові (за наявності), назви області, району, населеного пункту, вулиці, номери будинку, квартири; паспортний документ) повинні використовуватися символи кирилиці або латиниці для системи Windows (кодова сторінка 1251);
2) записи про прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) вкладника повинні бути зроблені без скорочень і відповідати їхньому написанню в паспортному документі, реквізити якого введено до бази даних;
3) у записах інших даних про вкладника можуть використовуватися скорочення, абревіатури. Наприклад: АБ123456, Гайсинським РУ ГУ МВС Укр. в м. Гайсин, 01.01.2002;
4) у графах 5-8 (місце проживання або місцеперебування) зазначаються місце проживання або місце перебування фізичної особи - резидента України, місце проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи - нерезидента в Україні, а саме: назва області, району, населеного пункту, вулиці, номери будинку, квартири та поштовий індекс.
Для іноземців, які не мають посвідки на постійне проживання або тимчасове перебування в Україні, назва країни, громадянами якої вони є, зазначається у графі 5 (область).
Графа 5 (область) не заповнюється тільки в разі, якщо у графі 7 (населений пункт) зазначено м. Київ або м. Севастополь;
5) у графі 9 (серія та номер) зазначаються разом без пробілу серія (за наявності) та номер паспортного документа;
6) у графі 10 (ким виданий) зазначається найменування органу або цифровий код підрозділу, що видав паспортний документ;
7) у графі 13 (дата закінчення строку дії) зазначається дата закінчення договору з вкладником (графа не може бути порожньою). Для договорів банківського рахунка реквізит у базі даних заповнюється значенням «00.00.0000». Якщо строк закінчення договору банківського вкладу (депозиту) на вимогу не визначено, реквізит у базі даних заповнюється значенням «00.00.0000». Для строкових вкладів зазначення в базі даних дати закінчення договору, відмінної від «00.00.0000», є обов’язковим;
Підпункт 7 пункту 4 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
8) у графі 14 (номер договору з вкладником) зазначається номер укладеного з банком договору. При укладенні додаткового договору відповідно абзацу п’ятого пункту 3 розділу II зазначається номер додаткового договору та номер основного договору. Наприклад: ДД№1 до Д№216АВ;
9) у графі 16 (номер рахунку, на якому обліковується вклад) зазначається номер рахунку аналітичного обліку вкладів;
10) у графі 17 (сума залишку на рахунку для обліку вкладів) зазначається сума в національній валюті. Сума в іноземній валюті перераховується в національну валюту України за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день такого визначення;
11) у графі 18 (номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом) зазначається номер рахунку аналітичного обліку нарахованих витрат за вкладом;
12) у графі 19 (сума нарахованих відсотків) зазначається сума нарахованих відсотків, зменшена на суму податку;
13) у графі 20 (процентна ставка) наводиться розмір процентної ставки з урахуванням вимог пункту 2 розділу II цих Правил;
14) у графі 21 (код валюти вкладу) зазначається цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269);
15) у рядку «Усього» зазначаються підсумки за графами 17, 19 станом на кінець операційного дня.
Пункт 4 розділу III в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019, № 1618 від 18.12.2023
5. При заповненні графи 24 файла «М» та графи 12 файла «N» інформацією, що одночасно підпадає під декілька категорій, значення вводяться через кому без пробілу.
Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
6. Інформація про реквізити осіб у файлі «N» повинна відповідати підпунктам 1-6 пункту 4 цього розділу.
Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
IV. Особливості ведення бази даних у банках, що віднесені до категорії проблемних
1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії проблемних у порядку, передбаченому Законом України «Про банки і банківську діяльність» і нормативно-правовими актами Національного банку України, банк протягом трьох робочих днів після отримання повідомлення про це повинен:
1) здійснити перевірку файлів «D» та «Z» за допомогою Програми контролю;
2) усунути виявлені помилки, у тому числі шляхом порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копіями документів вкладників із справ з оформлення рахунків;
3) провести звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками (зменшеними на суму податку), між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки станом на дату віднесення банку до категорії проблемних. Результати звірки оформлюються у вигляді Акта звірки бази даних та балансових рахунків (додаток 11) (далі - акт звірки).
2. З дати віднесення банку до категорії проблемних в банку щоденно має бути забезпечене станом на кінець операційного дня:
нарахування відсотків за вкладами фізичних осіб;
перерахування податку з оподаткованого доходу з рахунків з обліку нарахованих витрат;
відображення в базі даних відсотків, зменшених на суму податку;
формування файлів бази даних «D», «Z», «M» і «N» за структурами, визначеними цими Правилами.
Пункт 2 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Пункт 3 розділу IV виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Розділ IV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
V. Особливості ведення бази даних у банках, що віднесені до категорії неплатоспроможних
1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних банк виконує дії, визначені розділом II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860.
Пункт 1 розділу V із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Пункт 2 розділу V виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016
Пункт 2 розділу V виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
2. З дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних значення полів «Ідентифікатор вкладника у файлі «Z» та «Ідентифікатор запису у файлі «D» не повинні змінюватися для кожного запису файлів бази даних «D», «Z» і «М».
Розділ V доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
VI. Контроль за формуванням бази даних про вкладників у банках
1. Банк розробляє внутрішній документ про порядок формування бази даних про вкладників, збереження інформації, що введена в базу даних, а також наказом визначає осіб, відповідальних за формування та збереження інформації. Відповідальні особи призначаються щодо кожного відокремленого підрозділу і банку - юридичної особи.
Банки зобов’язані забезпечити ведення відокремленими підрозділами банку бази даних про вкладників цих підрозділів за Структурою інформаційного рядка файла «D» (додаток 2).
Пункт 1 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 229 від 17.12.2015
2. Контроль за формуванням бази даних про вкладників здійснюється:
банком – відповідно до вимог пункту 8 розділу II цих Правил;
Фондом – шляхом проведення перевірок повноти і достовірності ведення бази даних про вкладників в частині значущої інформації.
Розділ VI доповнено новим пунктом 2 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1916 від 22.09.2016
3. Після отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних керівник банку забезпечує передачу бази даних у повному обсязі уповноваженій особі Фонду.
Розділ VII виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Правила в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 99 від 25.09.2014
Начальник
відділу організації виплат
І.В. Араліна
Додаток 1
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 7 розділу ІІ)
БАЗОВА СТРУКТУРА БАЗИ ДАНИХ
(найменування банку)
(місцезнаходження банку)
станом на ___________________ року
Ідентифікатор запису у файлі «D»
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Договір
IBAN
серія та номер
ким виданий
дата видачі
дата укладення
дата закінчення строку дії
номер
9
10
11
12
13
14
15
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Сума залишку на рахунку для обліку вкладів (копійок)
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Процентна ставка
Код валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
16
17
18
19
20
21
22
23
Усього:
Додаток 1 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Додаток 2
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 7 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «D»
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
Ідентифікатор запису у файлі «D»
Номер інформаційного рядка з інформацією про рахунок вкладника
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові вкладника
C1000
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
4
Дата народження
Дата народження вкладника
D = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс
C1000
9
Серія та номер
Серія, номер документа, що посвідчує особу
C20
10
Ким виданий
Ким виданий документ, що посвідчує особу
C1000
11
Дата видачі
Дата видачі документа, що посвідчує особу
D = 10
12
Дата укладення
Дата укладення договору з вкладником
D = 10
13
Дата закінчення строку дії
Дата закінчення строку дії договору з вкладником
D = 10
14
Номер договору
Номер договору з вкладником
C1000
15
IBAN
Номер банківського рахунку за стандартом IBAN
С29
16
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
17
Сума залишку на рахунку для обліку вкладів
Сума залишку на рахунку (копійок)
N 16
18
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
19
Сума нарахованих відсотків
Сума нарахованих відсотків, зменшена на суму податку (копійок)
N 16
20
Процентна ставка
Розмір процентної ставки
N 4.T4
21
Код валюти вкладу
Цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269). Ведучі нулі зазначаються
N = 3
22
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
N16
23
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z»
N10
Додаток 2 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023, № 1231 від 25.12.2025
Додаток 3
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 7 розділу II)
ЗВЕДЕНА ІНФОРМАЦІЯ ПРО ВКЛАДНИКІВ
(найменування банку)
(місцезнаходження банку)
станом на ___________________ року
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Загальна сума вкладів та відсотків (копійок)
Гарантована сума (копійок)
серія та номер
ким виданий
дата видачі
9
10
11
12
13
Усього:
Додаток 3 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Додаток 4
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 7 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «Z»
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z»
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові вкладника
C1000
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
4
Дата народження
Дата народження вкладника
D = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс
C1000
9
Серія та номер
Серія, номер документа, що посвідчує особу
C20
10
Ким виданий
Ким виданий документ, що посвідчує особу
C1000
11
Дата видачі
Дата видачі документа, що посвідчує особу
D = 10
12
Загальна сума вкладів та відсотків
Сума за вкладами з нарахованими відсотками, зменшеними на суму податку (копійок)
N 16
13
Гарантована сума
Сума, розрахована з урахуванням вимог пунктів 9, 10 розділу II Правил формування та ведення баз даних про вкладників (копійок)
N 16
Додаток 4 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023, № 1231 від 25.12.2025
Додаток 5
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 12 розділу II)
ПЕРЕЛІК ВКЛАДІВ «М»
(найменування банку)
(місцезнаходження банку)
станом на ___________________
Ідентифікатор запису у файлі «D»
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Договір
IBAN
серія та номер
ким виданий
дата видачі
дата укладення
дата закінчення строку дії
номер
9
10
11
12
13
14
15
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Сума залишку на рахунку (копійок)
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Процентна ставка
Код валюти вкладу
16
17
18
19
20
21
Усього:
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
Ознака*
22
23
24
Усього:
- До графи 24 вводяться такі значення:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу / частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу / частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України «Про оборону України») або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції відповідно до Закону України «Про санкції» (далі - санкції);
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
Проживанням громадянина Російської Федерації або громадянина Республіки Білорусь на території України на законних підставах вважається проживання в Україні відповідного громадянина, який: має в паспорті громадянина колишнього СРСР зразка 1974 року відмітку про постійну чи тимчасову прописку на території України або зареєстрував на території України свій національний паспорт; або має посвідку на постійне чи тимчасове проживання на території України; або має військовий квиток, виданий іноземцю чи особі без громадянства, які в установленому порядку уклали контракт про проходження військової служби у Збройних Силах України; або має посвідчення біженця чи документ, що підтверджує надання притулку в Україні (стаття 1 Закону України «Про громадянство України»).
Додаток 5 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 696 від 31.03.2020, № 1618 від 18.12.2023
Додаток 6
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 12 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «M»
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
Ідентифікатор запису у файлі «D»
Номер інформаційного рядка з інформацією про рахунок вкладника у файлі «D»
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові вкладника
C1000
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, який не має реєстраційного номера,- реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
4
Дата народження
Дата народження вкладника
D = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс
C1000
9
Серія та номер
Серія, номер документа, що посвідчує особу
C20
10
Ким виданий
Ким виданий документ, що посвідчує особу
C1000
11
Дата видачі
Дата видачі документа, що посвідчує особу
D = 10
12
Дата укладення
Дата укладення договору з вкладником
D = 10
13
Дата закінчення строку дії
Дата закінчення строку дії договору з вкладником
D = 10
14
Номер договору
Номер договору з вкладником
C1000
15
IBAN
Номер банківського рахунку за стандартом IBAN
С29
16
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
17
Сума залишку на рахунку для обліку вкладів
Сума залишку на рахунку (копійок)
N16
18
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
19
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Сума нарахованих відсотків, зменшена на суму податку (копійок)
N16
20
Процентна ставка
Розмір процентної ставки
N 4.T4
21
Код валюти вкладу
Цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269). Ведучі нулі зазначаються
N = 3
22
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
N 16
23
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z»
N10
24
Ознака
Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу / частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу / частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України «Про оборону України») або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції відповідно до Закону України «Про санкції» (далі - санкції);
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
Проживанням громадянина Російської Федерації або громадянина Республіки Білорусь на території України на законних підставах вважається проживання в Україні відповідного громадянина, який: має в паспорті громадянина колишнього СРСР зразка 1974 року відмітку про постійну чи тимчасову прописку на території України або зареєстрував на території України свій національний паспорт; або має посвідку на постійне чи тимчасове проживання на території України; або має військовий квиток, виданий іноземцю чи особі без громадянства, які в установленому порядку уклали контракт про проходження військової служби у Збройних Силах України; або має посвідчення біженця чи документ, що підтверджує надання притулку в Україні (стаття 1 Закону України «Про громадянство України»).
C10
Додаток 6 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 696 від 31.03.2020, № 1618 від 18.12.2023, № 1231 від 25.12.2025
Додаток 7
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 12 розділу II)
ПЕРЕЛІК ОСІБ «N»
(найменування банку)
(місцезнаходження банку)
станом на ___________________ року
№ з/п
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Ознака*
серія та номер
ким виданий
дата видачі
9
10
11
12
- До графи 12 вводяться такі значення:
4 - для осіб, які є пов’язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
5 - для осіб, які надають та надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
6 - для власників істотної участі у банку.
Додаток 7 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019
Додаток 8
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 12 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «N»
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
№ з/п
Номер інформаційного рядка у файлі (номер за порядком)
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові
C1000
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у фізичної особи є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
4
Дата народження
Дата народження
D = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс
C1000
9
Серія та номер
Серія, номер документа, що посвідчує особу
C20
10
Ким виданий
Ким виданий документ, що посвідчує особу
C1000
11
Дата видачі
Дата видачі документа, що посвідчує особу
D = 10
12
Ознака
4 - для осіб, які є пов’язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
5 - для осіб, які надають та надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
6 - для власників істотної участі у банку
C10
Додаток 8 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Додаток 9
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 14 розділу II)
ПРИКЛАД
введення інформації
(найменування банку)
(місцезнаходження банку)
станом на ___________________ року
Ідентифікатор запису у файлі «D»
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
1
БАСОВ ІВАН ІВАНОВИЧ
2950455778
10.10.1980
М. КИЇВ
ВУЛ. ГОГОЛЯ, 7, КВ. 25, 01001
2
БАСОВ ІВАН ІВАНОВИЧ
2950455778
10.10.1980
М. КИЇВ
ВУЛ. ГОГОЛЯ, 7, КВ. 25, 01001
3
БАСОВ ІВАН ІВАНОВИЧ
2950455778
10.10.1980
М. КИЇВ
ВУЛ. ГОГОЛЯ, 7, КВ. 25, 01001
4
БАСОВ ІВАН ІВАНОВИЧ
2950455778
10.10.1980
М. КИЇВ
ВУЛ. ГОГОЛЯ, 7, КВ. 25, 01001
Документ, що посвідчує особу
Договір
IBAN
серія та номер
ким виданий
дата видачі
дата укладення
дата закінчення строку дії
номер
9
10
11
12
13
14
15
СА489456
ПОДІЛЬСЬКИМ РУ ГУ МВС УКРАЇНИ В М. КИЄВІ
15.12.1998
24.03.2010
24.03.2012
456/478
UA8539962200000 26354037836002
СА489456
ПОДІЛЬСЬКИМ РУ ГУ МВС УКРАЇНИ В М. КИЄВІ
15.12.1998
24.03.2010
24.03.2012
456/478
UA8539962200000 26354037836002
СА489456
ПОДІЛЬСЬКИМ РУ ГУ МВС УКРАЇНИ В М. КИЄВІ
15.12.1998
24.03.2008
24.03.2014
1/12БВ
UA8539962200000 26107001018805
СА489456
ПОДІЛЬСЬКИМ РУ ГУ МВС УКРАЇНИ В М. КИЄВІ
15.12.1998
24.03.2008
00.00.0000
1/12БР
UA8539962200000 26006121008805
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Сума залишку на рахунку (копійок)
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Процентна ставка
Код валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
16
17
18
19
20
21
22
23
26354037836002
12500000
26387037836002
0
18,5
980
12500000
256
26354037836002
0
26387037836002
50000
18,5
980
50000
256
26107001018805
3000000
26185001018805
250000
10
980
3250000
256
26006121008805
1000000
26083221218805
0
0
980
1000000
256
Усього
16500000
300000
16800000
Додаток 9 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1618 від 18.12.2023
Додаток 10
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 15 розділу II)
ОПИС
файлів інформації з бази даних про вкладників
I. Назви файлів даних про вкладників
1. Назви файлів даних про вкладників:
mmmmmmTDDMMYYYY.nnn,
де mmmmmm - код (МФО) банку;
DDMMYYYY - дата звітного періоду (день, місяць, рік);
T - тип файла:
«D» - інформація про вкладників згідно з додатком 1 до Правил формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99) (далі - Правила) (зазначається великою латинською літерою);
«Z» - зведена інформація про вкладників згідно з додатком 2 до Правил (зазначається великою латинською літерою);
«M» - інформація згідно з додатком 6 до Правил (зазначається великою латинською літерою);
«N» - інформація згідно з додатком 8 до Правил (зазначається великою латинською літерою);
nnn - версія файла (001-999).
2. Під час формування архіву даних про вкладників файл, зазначений у пункті 1 цього розділу, архівується за допомогою архіватора 7-ZIP. Найменування файла архіву – mmmmmmDDMMYYYY.7z.
II. Загальні вимоги до структури файлів
1. Файли складаються з інформаційних рядків змінної довжини, кожний з яких закінчується символами «CrLf» (коди 0D - 0A).
Інформаційний рядок складається з фіксованої кількості значень реквізитів, після кожного з яких ставиться символ табуляції (код 09).
Якщо значення реквізиту порожнє, одразу після попереднього символу табуляції знову ставиться символ табуляції, що має розміщуватися після порожнього значення.
Якщо значення реквізиту містить символ табуляції, цей символ у процесі вивантаження слід замінити символом прогалини (код 20).
Використовується кодова таблиця Windows 1251.
2. Для опису форматів реквізитів використовуються умовні позначення можливих типів даних (де n - довжина реквізиту), наведені в таблиці.
Таблиця
Умовні позначення можливих типів даних
Cn
Символьний тип даних змінної довжини. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n
C = n
Символьний тип даних фіксованої довжини. Довжина значення реквізиту точно дорівнює зазначеній довжині n
Nn
Числовий цілий беззнаковий тип даних змінної довжини. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n
N = n
Числовий цілий беззнаковий тип даних фіксованої довжини. Довжина значення реквізиту точно дорівнює зазначеній довжині n. Якщо фактична довжина значення реквізиту менше n, воно доповнюється зліва нулями до зазначеної довжини n
D = 10
Дата. Зазначається у форматі дд.мм.рррр, де дд - день місяця, мм - місяць, рррр - рік. Пробіли недопустимі (наприклад, 01 січня 2000 року подається у вигляді 01.01.2000)
Nn.Tt
Числовий дробовий беззнаковий тип даних змінної довжини й точності показника. Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n, а точність показника менше або дорівнює зазначеній довжині t.
Довжина даних показника - максимальна розмірність чи довжина цілої частини показника.
Точність даних показника - кількість знаків після крапки у разі надання даних у форматі з десятковими знаками (процентна ставка надається за шаблоном 9999.9999)
3. Для реквізитів, у яких зазначено тип даних змінної довжини, початкові та останні пробіли (пропуски) вилучаються.
4. Усі реквізити, що містять суму грошей, подаються у вигляді цілого беззнакового числа, суму виражено в сотих долях грошової одиниці.
Додаток 10 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1950 від 01.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1231 від 25.12.2025
Додаток 11
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 1 розділу IV)
АКТ № ___
звірки бази даних та балансових рахунків
станом на __________________ року
коп.
№ з/п
Номери балансових рахунків, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки
За даними
бази даних
балансу
розбіжність
1
2
3
4
5
Підсумкові значення сум залишків за вкладами і нарахованими за ними відсотками, зменшеними на суму податку
Усього:
Керівник банку
«___» ________________ р.
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 99 від 25.09.2014