Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
Тип: Фонд гарант.вкладів фізич.осіб
Видавник: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Номер: z1548-12
Прийнято: 2012-08-09
Чинна редакція від: 2025-04-15
Стан: in_force
Rada ID: z1548-12
ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ
РІШЕННЯ
09.08.2012 № 14
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
7 вересня 2012 р.
за № 1548/21860
Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
_Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Відповідно до пункту 2 частини третьої статті 12, пункту 13 розділу Х «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:
1. Затвердити Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, що додається.
2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 лютого 2002 року № 2 «Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб», зареєстроване в Міністерстві юстиції України 11 березня 2002 року за № 241/6529.
3. Відділу організації виплат разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», але не раніше дня офіційного опублікування цього рішення.
5. Відділу зв’язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
Директор-розпорядник
О.І. Шарова
ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб
09.08.2012 № 14
(у редакції рішення виконавчої
дирекції Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
7 вересня 2012 р.
за № 1548/21860
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблено відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) і визначає порядок та черговість відшкодування коштів за вкладами Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд).
2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
1) автоматизована банківська система (далі - АБС) - комплекс комп’ютерних програм або програмна система, яка призначена для комплексної автоматизації банківської діяльності, є повноцінним інструментом ведення банківського бізнесу та дозволяє автоматизувати широкий спектр бізнес-процесів і фінансових інструментів банку;
2) автоматизована система виплат Фонду (далі - Система) - організаційно-технічна система, в якій реалізується технологія процесів персоніфікованого обліку вкладників, заявників і здійснення їм виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами, коштів за судовими рішеннями, а також вирішуються завдання оперативного управління і контролю за виплатами;
3) автоматизоване робоче місце (далі - АРМ) - індивідуальний комплекс технічних і програмних засобів, що призначений для автоматизації професійної праці та забезпечує підготовку, редагування, пошук, видачу на екран, а також друк необхідних документів і даних;
4) блокування інформації - дії, внаслідок яких унеможливлюється доступ до інформації в Системі;
5) відомість переказів (далі - Реєстр переказів) - відомість, що містить інформацію щодо гарантованих сум за рахунками, що підлягають відшкодуванню вкладникам (заявникам) неплатоспроможного банку або банку, що ліквідується Фондом (далі - неплатоспроможний банк), сформована за результатами розгляду індивідуальних звернень, виплата за якою здійснюється шляхом передачі цієї інформації банкам-агентам (без використання процесингового центру Фонду);
6) відповідальний працівник - працівник учасника Системи, який відповідно до його службових обов’язків та розпорядження керівництва учасника Системи має повноваження виконувати певні операції в Системі та є відповідальним за їх належне виконання;
7) гарантована сума за рахунком (далі - ГСР) - умовна сума, що розраховується Фондом за одним записом з одним ідентифікатором рахунку, є підсумковим значенням сум у полях для відображення залишку коштів у гривневому еквіваленті на рахунку для обліку вкладів (депозитів) та відсотків, зменшених на суму податку, та є частиною гарантованої суми відшкодування коштів у межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами одного вкладника;
8) документ про право власності на частку в спільному майні подружжя — свідоцтво про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя або рішення суду, яке набрало законної сили, про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя;
Пункт 2 розділу I доповнено підпунктом 8 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
9) документ, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини,— свідоцтво про право на спадщину або рішення суду, яке набрало законної сили, про право на отримання відшкодування на правах спадщини;
Пункт 2 розділу I доповнено підпунктом 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
10) загальна розрахункова сума - загальна сума вкладів і відсотків, зменшених на суму податку;
11) модуль операцій виплат (далі - МОВ) - підсистема програмного комплексу Системи, що виконує такі функції:
завантаження, редагування, коригування сум, блокування та розблокування інформації про вкладників на підставі наданих уповноваженими особами Фонду баз даних про вкладників неплатоспроможних банків, переліків вкладників, змін, уточнень і доповнень до них;
перевірку інформації;
групування та формування результатів обробки;
завантаження необхідної довідкової інформації;
персоніфікований облік вкладників і заявників;
операційний облік інформації з виплати Фондом гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами, коштів за судовими рішеннями, що включає розрахунки з вкладниками, заявниками та банками-агентами;
формування звітних форм на базі інформації Системи;
інформаційний обмін із автоматизованою системою ведення бухгалтерського обліку;
12) облікова картка вкладника - реєстрова одиниця інформації, за якою здійснюється персоніфікований облік вкладника, ГСР і відображення руху зазначеної суми при здійсненні виплати гарантованої суми відшкодування вкладнику;
13) отримувач - особа, яка отримує гарантовану суму відшкодування або кошти за судовим рішенням;
14) прикладний програмний інтерфейс (далі - АРІ) - інтерфейс прикладного програмування;
15) програмний комплекс Системи (далі - ПК Системи) - програмне забезпечення, призначене для автоматизації операцій з виплат, обліку, обробки та формування вихідної інформації тощо;
16) процедура припинення виплат гарантованих сум відшкодування - процедура, що складається з таких дій:
оприлюднення Фондом на офіційному вебсайті Фонду інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу (початок процедури припинення виплат гарантованих сум відшкодування);
завершення розгляду індивідуальних звернень;
припинення виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день затвердження ліквідаційного балансу банку;
отримання від банків-агентів звітів про виплати та проведення з ними звірки;
17) процесинг Системи - формування, обробка, передавання та зберігання даних про виплати гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами, коштів за судовими рішеннями, а також виконання вимог регламенту Системи щодо їх інформаційного та технологічного обслуговування;
18) процесинговий центр Фонду (далі - ПЦФ) - модуль Системи, що безпосередньо здійснює процесинг виплат;
19) регламент Системи (далі - Регламент) - затверджений виконавчою дирекцією Фонду режим роботи, обсяги, терміни і послідовність дій учасників Системи щодо виконання ними процедур із забезпечення процесу виплати вкладникам (заявникам). Регламент використовує єдиний обліково-звітний час, що діє в Україні;
20) реєстр відшкодувань вкладникам (далі - Загальний реєстр) - відомість, що містить інформацію щодо ГСР, що підлягають відшкодуванню вкладникам неплатоспроможного банку. Загальний реєстр складається окремо для кожного банку;
21) учасники Системи - Фонд та банки-агенти, підключені до ПЦФ;
22) інші терміни - у значенні, наведеному в Законі та Правилах формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99).
Пункт 2 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 906 від 26.08.2024
Пункт 3 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
3. Фонд не відшкодовує кошти у випадках, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону.
4. Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.
5. Вклади, передані перехідному банку, гарантуються Фондом на тих самих умовах, що існували до дня їх передачі.
6. Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертоюстатті 26 Закону.
Виплата гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчується після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, здійснюється Фондом після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування кошти за договорами банківського рахунку до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).
Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунку здійснюється після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).
Абзац п'ятий пункту 6 розділу I із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
7. Відшкодування коштів за вкладами може сплачуватися іншим особам згідно із законодавством (за довіреністю; за документом про право власності на частку в спільному майні подружжя; за документом, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини; за свідоцтвом про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою або особи, зниклої безвісти за особливих обставин, тощо).
Абзац перший пункту 7 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Виплата відшкодування за вкладами, відкритими на ім’я малолітніх осіб, здійснюється їх законним представникам: батькам, усиновлювачам, прийомним батькам, батькам-вихователям, опікунам.
Абзац другий пункту 7 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Виплата відшкодування за вкладами, відкритими на ім’я особи, визнаної судом недієздатною або цивільна дієздатність якої обмежена, здійснюється опікуну (піклувальнику).
Пункт розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018
Абзац четвертий пункту 7 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Абзац п'ятий пункту 7 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Абзац шостий пункту 7 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Абзац сьомий пункту 7 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
8. Порядок виконання Фондом засобами Системи в добровільному порядку судових рішень щодо стягнення / зобов’язання відшкодувати / здійснити виплату Фондом гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку, вкладникам якого припинено або завершено виплати гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами, та/або пов’язаних з таким стягненням інших сум визначено Положенням про виконання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб засобами автоматизованої системи виплат судових рішень на користь вкладників щодо стягнення гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку, вкладникам якого припинено або завершено виплати, та/або пов’язаних з таким стягненням інших сум, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03 лютого 2022 року № 87, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 23 лютого 2022 року за № 253/37589.
Розділ I доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 906 від 26.08.2024
Пункт 9 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
II. Діяльність неплатоспроможного банку та уповноваженої особи Фонду із визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами
1. Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних повинен здійснити:
Абзац перший пункту 1 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
1) нарахування відсотків за вкладами та перерахування з рахунків з обліку нарахованих витрат податку з оподаткованого доходу;
2) відображення в базі даних сум залишків коштів на рахунках вкладників з урахуванням видаткових операцій (зокрема сум за операціями, що успішно пройшли процедуру авторизації, але не були включені до клірингових вимог) та без урахування сум прибуткових операцій, проведених після початку процедури виведення Фондом банку з ринку;
3) консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку;
4) звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками, зменшеними на суму податку, між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади і нараховані за ними відсотки. Результати звірки оформлюються у вигляді Акта звірки бази даних та балансових рахунків за формою, визначеною Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду від 25 вересня 2014 року № 99) (далі - Правила);
5) подання до Фонду протягом трьох робочих днів станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку, або на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку, разом із супровідним листом:
файлів бази даних «D», «Z», «M» і «N» за структурою, визначеною Правилами;
Акта звірки бази даних та балансових рахунків з поясненнями щодо розбіжностей;
файла статистичної звітності 01X «Дані про залишки на рахунках» у форматі «xml», сформованого відповідно до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 120.
Файли бази даних «D», «Z», «M» і «N» подаються в електронній формі.
Супровідний лист засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду.
З дня початку виведення Фондом банку з ринку значення полів «Ідентифікатор вкладника у файлі Z» та «Ідентифікатор запису у файлі D» для кожного запису файлів бази даних «D», «Z» і « M» не повинні змінюватись.
Підпункт 5 пункту 1 розділу II в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021, № 831 від 01.08.2024
2. Фонд перевіряє файли «D», «Z», «M» і «N», отримані від неплатоспроможного банку, на предмет відповідності структурам, встановленим Правилами.
У разі невідповідності структурам, встановленим Правилами, файли «D», «Z», «M» і «N» повертаються на доопрацювання до неплатоспроможного банку.
Файли «D», «Z», «M» і «N», що успішно пройшли перевірку на предмет відповідності структурам, встановленим Правилами, завантажуються до МОВ.
Абзац третій пункту 2 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Фонд здійснює аналіз та перевірку файлів «D», «Z» на предмет відсутності помилкових записів.
Абзац четвертий пункту 2 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Результати перевірки файлів разом із супровідним листом передаються Фондом неплатоспроможному банку. У супровідному листі зазначаються статус прийняття файла (прийнято без помилок / прийнято з помилками), а також сума і кількість помилкових записів. Фонд передає неплатоспроможному банку, зокрема засобами електронної пошти Національного банку України, файл з помилками для перевірки та доопрацювання.
Після усунення помилок неплатоспроможний банк здійснює повторне формування файлів «D», «Z» та надає їх до Фонду або надає частину записів з виправленими помилками (із збереженням ідентифікаторів).
Абзац сьомий пункту 2 розділу ІI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
У файлі «М» значення всіх полів, крім поля «Ознака», мають відповідати записам файла «D».
Абзац пункту 2 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Пункт 2 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
3. Неплатоспроможний банк до дня затвердження його ліквідаційного балансу має право надати до Фонду зміни, та/або доповнення, та/або уточнення до бази даних про вкладників (далі - зміни до бази даних). Зміни до бази даних надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом, у якому зазначаються:
Абзац перший пункту 2 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
тип змін до бази даних (зміна реквізитів вкладника без зміни гарантованої суми відшкодування, тимчасове обмеження (з причини відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо), зняття тимчасового обмеження, зміна сум залишків коштів тощо);
кількість інформаційних рядків, що змінюються;
підсумкові значення сум у файлі змін (для ідентифікації файла за записами, що змінюються).
Усі зміни до бази даних про вкладників надаються окремими файлами відповідно до їх типу, сформованими за правилами формування csv файлів згідно з додатком 1 до цього Положення. Опис можливих змін до бази даних про вкладників наведено в додатку 2 до цього Положення.
Пункт 3 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
4. Уповноважена особа Фонду протягом шести робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків,- протягом 10 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку надає до Фонду разом із супровідним листом уточнену інформацію:
Абзац перший пункту 4 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
- 1) за структурою інформаційного рядка файла, визначеною в додатку 3 до цього Положення:
про рахунки, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
про рахунки осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, що не виконане;
про рахунки, що перебувають під арештом за рішенням суду, у тому числі про рахунки, на кошти на яких накладений арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень;
про рахунки, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
про рахунки осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України «Про оборону України») або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції відповідно до Закону України «Про санкції» (далі - санкції);
про рахунки вкладників, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
про рахунки вкладників, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
про рахунки вкладників, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
про рахунки, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.
Уточнена інформація про рахунки вкладників надається окремими файлами для кожної категорії;
Підпункт 1 пункту 4 розділу ІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
- 2) за структурою файла «D»:
про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено (з причини відсутності первинних документів, необхідних для проведення ідентифікації вкладника, виявлення помилкових записів (до усунення помилок), невідповідності реквізитів вкладника первинним документам, неотримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та/або міжнародною) тощо). У разі якщо валюта розрахунків з платіжною системою (внутрішньодержавною та/або міжнародною) відмінна від валюти рахунку за операціями, що успішно пройшли процедуру авторизації, але не були включені до клірингових вимог, записи за такими рахунками формуються в окремий файл (за структурою файла «D») для можливості обмеження виплат до повного проведення клірингу;
Абзац другий підпункту 2 пункту 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
про кошти на рахунках, що не відповідають визначенню вкладу та помилково включені до бази даних про вкладників, при цьому поля файла «D», що містять значення сум, надаються із значенням «0,00».
Абзац третій підпункту 2 пункту 4 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Інформація про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено, про рахунки, що не відповідають визначенню вкладу та помилково включені до бази даних про вкладників, надається також на паперових носіях за формою, визначеною у додатку 1 до Правил.
Абзац четвертий підпункту 2 пункту 4 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Пункт 4 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
5. Фонд разом із супровідним листом передає неплатоспроможному банку файл із розрахованими ГСР.
ГСР визначаються за кожним рахунком окремо.
Розділ II доповнено новим пунктом 5 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
6. Уповноважена особа Фонду протягом восьми робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків,- протягом 15 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку, або на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», такі переліки:
Абзац перший пункту 6 розділу ІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;
2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 5 до цього Положення;
3) переліки рахунків за формою, визначеною у додатку 6 до цього Положення:
за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, що не виконане;
вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;
фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
вкладників, до яких застосовані санкції;
Підпункт 3 пункту 6 розділу ІI доповнено абзацом шостим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону;
4) перелік вкладників, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах), та перелік вкладників, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах), за формою, визначеною в додатку 6 до цього Положення;
Пункт 6 розділу ІI доповнено новим підпунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
5) перелік вкладників, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції, за формою, визначеною в додатку 6 до цього Положення.
Пункт 6 розділу ІI доповнено новим підпунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Пункт 6 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
7. Перелік, зазначений у підпункті 1 пункту 6 цього розділу:
не включає інформацію про рахунки вкладників, які містяться в переліках, зазначених у підпунктах 2-4 пункту 6 цього розділу;
Абзац другий пункту 7 розділу II в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021, № 831 від 01.08.2024
надається до Фонду в електронній формі за структурою інформаційного рядка файла «Перелік» згідно з додатком 7 до цього Положення. Зміни та/або доповнення до Переліку надаються неплатоспроможним банком до Фонду у паперовій формі (з пронумерованими і прошитими сторінками) згідно з додатком 4 до цього Положення та/або в електронній формі разом із супровідним листом.
Абзац третій пункту 7 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Перелік, зазначений у підпункті 2 пункту 6 цього розділу:
формується на основі файла «N»;
включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі «N».
Перелік, зазначений у абзаці четвертому підпункту 3 пункту 6 цього розділу включає, зокрема інформацію про рахунки, на кошти на яких накладений арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень.
Пункт 7 розділу II доповнено абзацом сьомим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
Переліки, зазначені в підпунктах 2-4 пункту 6 цього розділу, надаються до Фонду в паперовій формі (з пронумерованими і прошитими сторінками) та/або в електронній формі разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, назви файлів, кількість інформаційних рядків і підсумкові значення сум.
Абзац восьмий пункту 7 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Розділ II доповнено новим пунктом 7 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
8. Переліки в паперовій формі складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників і засвідчуються підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку (за наявності).
Розділ II доповнено новим пунктом 8 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
9. Переліки в електронній формі формуються у файлах формату «csv»/«xlsx».
Абзац перший пункту 9 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Надання переліків в електронній формі здійснюється шляхом передачі структурованих файлів, що підписані кваліфікованим електронним підписом, який виданий акредитованим центром сертифікації ключів уповноваженій особі Фонду, уповноваженому працівнику Фонду, за допомогою електронної пошти Національного банку України або через захищені канали зв’язку з Фондом (VPN), або на електронних зовнішніх носіях (DVD-диски, Flash, рухомі диски тощо).
Розділ II доповнено новим пунктом 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
10. Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.
Розділ II доповнено новим пунктом 10 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
11. Протягом дії тимчасової адміністрації, ліквідації банку до дня затвердження його ліквідаційного балансу уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків.
Абзац перший пункту 11 розділу ІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
Зміни та/або доповнення до переліків надаються до Фонду на паперових та/або електронних носіях разом із супровідним листом.
Розділ II доповнено новим пунктом 11 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
12. Якщо повноваження Фонду як ліквідатора банку здійснюються Фондом безпосередньо, переліки, а також зміни і доповнення до них формуються (складаються) відповідним структурним підрозділом Фонду.
Розділ II доповнено новим пунктом 12 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
III. Порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами
1. Фонд здійснює перевірку Переліку в частині:
- 1) відсутності в Переліку записів про рахунки вкладників:
розмір ГСР яких становить менше 10 гривень;
що визнані помилковими і які неможливо виправити до звернення вкладників (з причини відсутності первинних документів, необхідних для проведення ідентифікації вкладника, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо);
що визнані помилковими як такі, що не відповідають визначенню вкладу відповідно до статті 2 Закону;
2) не перевищення гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами одного вкладника (з одним ідентифікатором вкладника) граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку;
3) відсутності в Переліку інформації про рахунки:
вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону;
за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, що не виконане;
вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду, у тому числі про рахунки, на кошти на яких накладений арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень;
вкладників, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
вкладників, до яких застосовані санкції;
вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону;
здійснення операцій за якими обмежено, зокрема:
рахунки вкладників, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
рахунки вкладників, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
Підпункт 3 пункту 1 розділу ІIІ в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
4) наявності реквізитів вкладника, необхідних для проведення ідентифікації;
5) коректності реквізитів вкладника та іншої інформації.
2. Фонд за допомогою засобів Системи складає на підставі Переліку Загальний реєстр за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення.
Загальний реєстр затверджується виконавчою дирекцією Фонду.
3. Загальний реєстр складається в електронній формі.
Загальний реєстр в електронній формі складається у формі структурованих файлів, що підписані кваліфікованим електронним підписом директора-розпорядника Фонду або його заступника.
Фонд складає зміни та/або доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та/або доповнень до Переліку.
Абзац третій пункту 3 розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
4. На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків,- не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.
5. Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру або відповідно до Реєстру переказів (у разі проведення виплат без використання ПЦФ).
Фонд не включає до частин Загального реєстру та до Реєстру переказів інформацію про вкладників, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.
Фонд або уповноважена особа Фонду обмежують здійснення операцій:
за рахунками вкладників, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
за рахунками вкладників, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
за записами, що визнані помилковими і які неможливо виправити до звернення вкладників (з причини відсутності первинних документів, необхідних для проведення ідентифікації вкладника, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо).
Пункт 5 розділу ІІI в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021, № 831 від 01.08.2024 з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 906 від 26.08.2024
6. Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час дії тимчасової адміністрації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення операцій:
Абзац перший пункту 6 розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку;
Абзац другий пункту 6 розділу ІIІ в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
за договорами банківського рахунку.
Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час ліквідації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення операцій:
Абзац четвертий пункту 6 розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії;
за договорами банківського рахунку.
ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку.
7. Під час дії тимчасової адміністрації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР:
за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, строк дії яких закінчився станом на день, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку;
за договорами банківського рахунка після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною),
щодо яких знято обмеження здійснення операцій;
вкладників, щодо яких спростовано те, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.
Під час ліквідації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР:
за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру;
за договорами банківського рахунка після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною),
щодо яких знято обмеження здійснення операцій;
вкладників, щодо яких спростовано те, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.
Якщо рішення виконавчої дирекції Фонду передбачає зміну суми відшкодування вкладнику, частина Загального реєстру формується з урахуванням усієї належної вкладнику суми, яка ще не виплачена.
Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.
Пункт 7 розділу ІIІ в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
8. Виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.
9. При надходженні до Фонду інформації про смерть вкладника, підтвердженої відповідним документом (запитом нотаріуса, копією довідки про смерть, копією свідоцтва про смерть, копією рішення суду про визнання особи померлою тощо), Фонд:
здійснює в Системі пошук інформації про померлого вкладника;
надає відповідь нотаріусу (за потреби);
зупиняє можливість виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами до надходження заяви того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя, з оригіналом або засвідченою в установленому законодавством порядку копією документа про право власності на частку в спільному майні подружжя та/або спадкоємця вкладника з оригіналом або засвідченою в установленому законодавством порядку копією документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини.
Абзац четвертий пункту 9 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
Розділ ІIІ доповнено пунктом 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
10. За результатами розгляду індивідуальних звернень, оформлених заявами, що подаються до Фонду до спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу відповідно до пункту 24 цього розділу, здійснюються виплати:
Абзац перший пункту розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
тому з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя;
Абзац другий пункту 10 розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
спадкоємцям вкладників;
Абзац пункту 10 розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
опікунам над майном вкладників банків, з дня початку процедури ліквідації яких пройшло три роки (у разі ліквідації системно важливого банку — п’ять років), які визнані безвісно відсутніми або зникли безвісти за особливих обставин;
Абзац пункту 10 розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
вкладникам, реквізити яких у Загальному реєстрі відмінні від реквізитів їхніх документів;
вкладникам тих банків, з дня початку процедури ліквідації яких пройшло три роки (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ять років) відповідно до статті 44 Закону - для забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про вкладника.
Абзац пункту розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
11. Розподіл суми відшкодування коштів за вкладами, що сплачується тому з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та спадкоємцям вкладника, здійснюється на основі, пропорційній відповідно частці в спільному майні та успадкованим частинам вкладу в межах суми відшкодування коштів за вкладами, що належала вкладнику-спадкодавцю.
Пункт 11 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
12. Якщо після здійснення розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 11 цього розділу та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції як до вкладника-спадкодавця, так і до того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємця вкладника:
- 1) Фонд відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, що не отримані:
тим з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя;
спадкоємцем вкладника;
- 2) виключає із Загального реєстру інформацію про:
вкладника-спадкодавця;
неотримані суми відшкодування коштів за вкладами, що належали вкладнику-спадкодавцю;
3) зупиняє можливість виплати неотриманих сум відшкодування коштів за вкладами, що належали вкладнику-спадкодавцю. Можливість виплати поновлюється, якщо закінчився строк застосування санкцій або їх скасовано, або внесені зміни до санкцій, згідно з якими з кола осіб, щодо яких застосовано санкції, виключено як вкладника-спадкодавця, так і відповідно того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, або спадкоємця вкладника;
4) у разі коли відповідна особа, щодо якої застосовано санкції, має неотримані суми відшкодування за власними рахунками (ГСР), Фонд виключає із Загального реєстру інформацію про ці суми та про особу, щодо якої застосовано санкції.
Розділ III доповнено пунктом 12 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
13. Якщо після здійснення розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 11 цього розділу та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції тільки до вкладника-спадкодавця, Фонд:
- 1) відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, не отримані:
тим з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя;
спадкоємцями вкладника;
2) виключає із Загального реєстру інформацію про нього та про суми відшкодування коштів за вкладами, не отримані тим з подружжя, який пережив його і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або його спадкоємцями.
Розділ III доповнено пунктом 13 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
14. Якщо після здійснення розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 11 цього розділу та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції тільки до того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємця вкладника:
1) Фонд відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, не отримані відповідною особою, щодо якої застосовано санкції;
2) Фонд зупиняє можливість виплати сум відшкодування коштів за вкладами відповідній особі, щодо якої застосовано санкції (без виключення інформації про вкладника-спадкодавця із Загального реєстру);
3) у разі коли особа, щодо якої застосовано санкції, має неотримані суми відшкодування за власними рахунками (ГСР), Фонд виключає із Загального реєстру інформацію про ці суми та про особу, щодо якої застосовано санкції.
Розділ III доповнено пунктом 14 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
15. Після закінчення строку застосування санкцій або скасування санкцій, або внесення змін до санкцій, згідно з якими особу виключено з кола осіб, щодо яких застосовано санкції, розподіл неотриманого залишку суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 11 цього розділу здійснюється за результатом розгляду заяв та документів, надісланих до Фонду після виключення особи з кола осіб, щодо яких застосовано санкції.
Розділ III доповнено пунктом 15 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
16. Для отримання коштів за результатами розгляду індивідуального звернення заявник звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування або із заявою про внесення змін до реквізитів для виплати гарантованої суми відшкодування.
Заява повинна містити такі обов’язкові реквізити:
прізвище, ім’я, по батькові (за наявності);
місце проживання заявника або контактна адреса для листування.
Заява, яка не містить усіх обов’язкових реквізитів, залишається без розгляду.
До заяви додаються:
засвідчена особистим підписом заявника копія паспорта або іншого документа, що посвідчує особу заявника та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для вчинення правочинів, з інформацією про прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), серію (за наявності), номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі;
Абзац сьомий пункту розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію вкладника (того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця — другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємця вкладника, опікуна над майном особи, яка визнана безвісно відсутньою або зникла безвісти за особливих обставин) в Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків, або копія сторінки паспорта, в якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією (за наявності) та номером паспорта, або якщо до паспорта внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків / копія паспорта у формі картки, що містить безконтактний електронний носій, в якому територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесено запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово «відмова».
Абзац восьмий пункту 16 розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
За наявності електронної інформаційної взаємодії Фонду з державними органами, органами місцевого самоврядування, підприємствами, установами або організаціями, у володінні яких перебуває інформація щодо ідентифікаційних даних заявника, така інформація заявником не подається.
Абзац дев'ятий пункту розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
17. Додатково до документів, зазначених у пункті 11 цього розділу, подається:
- 1) для отримання відшкодування коштів за вкладами:
на підставі права власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з них — оригінал або засвідчена в установленому законодавством порядку копія документа про право власності на частку в спільному майні подружжя;
на правах спадщини — оригінал або засвідчена в установленому законодавством порядку копія документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини;
Підпункт 1 пункту 17 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
2) для внесення змін до реквізитів для виплати гарантованої суми відшкодування у разі заміни паспорта або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для вчинення правочинів, (далі - паспортний документ) - оригінал або нотаріально засвідчена копія документа про заміну паспортного документа, виданого уповноваженим органом, у якому вказані також реквізити паспортного документа, що був замінений;
Підпунут 2 пункту розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
3) у разі виявлення допущеної банком під час укладення договору помилки у реквізитах вкладника - копія договору банківського рахунку або банківського вкладу (депозиту) ;
4) у разі звернення до Фонду представника вкладника або представника спадкоємця вкладника - нотаріально засвідчена копія довіреності;
За результатом розгляду заяви представника вкладника або представника спадкоємця вкладника Фонд передає до банку-агента інформацію про вкладника або спадкоємця вкладника;
5) у разі звернення до Фонду опікуна над майном вкладника, який визнаний безвісно відсутнім або зниклим безвісти за особливих обставин,— нотаріально засвідчена копія свідоцтва про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою або особи, зниклої безвісти за особливих обставин, а також засвідчені його власноручним підписом або кваліфікованим електронним підписом копія паспортного документа вкладника та копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків;
Пункт 17 розділу III доповнено підпунктом 5 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
6) у разі звернення до Фонду батьків, усиновлювачів, прийомних батьків, батьків-вихователів або опікунів малолітньої особи, опікунів (піклувальників) особи, визнаної недієздатною,- нотаріально засвідчена копія свідоцтва про народження дитини або паспорта дитини для виїзду за кордон, або іншого документа, що посвідчує малолітню особу, що дає можливість ідентифікувати малолітню особу. Прийомні батьки та батьки-вихователі також повинні подати відповідно копію документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім’ї, та копію документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу. Опікун також повинен подати нотаріально засвідчену копію документа, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду), або нотаріально засвідчену копію документа, що підтверджує статус законного представника особи.
Підпунут пункту розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
18. Копії документів мають бути чіткими.
19. Заяви, надіслані (подані) до дня початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до пункту 24 цього розділу, розглядаються у строк, що не перевищує трьох місяців, але не пізніше дня затвердження ліквідаційного балансу банку.
Абзац перший пункту 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Розгляд заяв, надісланих (поданих) протягом двадцяти днів від дня початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до пункту 24 цього розділу, завершується до дня затвердження ліквідаційного балансу банку.
Абзац другий пункту 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Заявник повідомляється про результат розгляду індивідуального звернення.
Якщо заява надіслана (подана) після спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу відповідно до пункту 24 цього розділу, вона повертається заявнику з роз’ясненням, що суми відшкодування за такими заявами не виплачуються, в п’ятиденний строк з дня її надходження.
Абзац четвертий пункту 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Пункт розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
20. Фонд звіряє дані, зазначені у копіях документів, що додаються до заяви, з даними, що вказані у Переліку.
21. Обробка інформації та формування частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (у разі проведення виплат без використання ПЦФ) здійснюється засобами Системи.
22. Виплата гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами може здійснюватися такими способами:
шляхом передачі банкам-агентам частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ);
за допомогою засобів Системи (через ПЦФ).
Спосіб виплат вкладникам неплатоспроможного банку визначається виконавчою дирекцією Фонду.
У разі прийняття виконавчою дирекцією Фонду рішення про відшкодування коштів за вкладами вкладникам конкретного неплатоспроможного банку за допомогою засобів Системи (через ПЦФ), виплата неотриманого залишку гарантованих сум відшкодування всім вкладникам такого банку з визначеної дати здійснюється тільки за допомогою засобів Системи (через ПЦФ).
23. Формування інформації для банків-агентів здійснюється Фондом засобами Системи з урахуванням таких особливостей:
- 1) якщо виплати проводяться шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ):
частина Загального реєстру формується на суму відшкодування, що не отримана вкладниками. До такої частини Загального реєстру не включаються записи, виплата за якими здійснюватиметься за результатами розгляду індивідуальних звернень відповідно до пункту 10 цього розділу;
Абзац другий підпункту 1 пункту розділу ІIІ із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024, № 181 від 20.02.2025
виплата сум відшкодування за результатами розгляду індивідуальних звернень здійснюється за Реєстром переказів, сформованим за результатами розгляду таких звернень до Фонду;
Абзац третій підпункту 1 пункту розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
частина Загального реєстру та/або Реєстр переказів вивантажується із Системи для подальшої передачі банку-агенту;
Фонд на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду та згідно з договором між Фондом та банком-агентом здійснює передачу банку-агенту частин Загального реєстру, інформації з Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду;
Абзац п’ятий підпункту 1 пункту розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
- 2) при виплатах засобами Системи (через ПЦФ):
Загальний реєстр, частини Загального реєстру формуються згідно з Регламентом штатними засобами МОВ;
вивантаження на ПЦФ сформованої у МОВ частини Загального реєстру здійснюється у Системі директором-розпорядником Фонду або уповноваженим ним працівником Фонду;
внесення змін та/або доповнень до облікової картки вкладника, видалення та додавання інформації, відображення блокування та розблокування рахунків, припинення, зупинення та поновлення виплат (у тому числі на ПЦФ) здійснюються відповідальними працівниками Фонду на підставі інформації уповноваженої особи Фонду або за результатами розгляду індивідуального звернення вкладника або у разі виявлення помилки;
якщо Фонд вже здійснював виплати відшкодування коштів вкладникам неплатоспроможного банку за допомогою засобів програмного комплексу Фонду, до МОВ завантажується станом на день завантаження інформація про всіх вкладників такого неплатоспроможного банку та гарантовані суми відшкодувань, що отримані або не отримані вкладниками такого неплатоспроможного банку;
для завантаження до Системи змін та/або доповнень до переліків вкладників банків, що були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію до 01 липня 2016 року, файли змін та/або доповнень надаються за структурою інформаційного рядка файла «К», визначеною додатком 9 до цього Положення;
для завантаження до Системи інформації про вкладників банків, що були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку до 01 липня 2016 року, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції, файли надаються за структурою, визначеною додатком 10 до цього Положення.
Підпункт 2 пункту розділу ІIІ доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
24. Фонд розпочинає процедуру припинення виплат гарантованої суми відшкодування не пізніше ніж за тридцять днів до затвердження ліквідаційного балансу. У день початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування Фонд на своєму офіційному вебсайті оприлюднює інформацію про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу.
Суми відшкодування за заявами, що надійшли до Фонду після спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу, не виплачуються.
Пункт розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
25. Фонд припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день затвердження ліквідаційного балансу банку, а саме:
Абзац перший пункту розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
- 1) при виплатах шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ):
за три робочих дні повідомляє банку-агенту про дату припинення виплат гарантованих сум відшкодування та про надання до Фонду звіту про виплачені суми відшкодувань;
Абзац другий підпункту 1 пункту розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
отримує від банку-агента звіт про виплачені суми відшкодувань відповідно до умов договору з банком-агентом;
завантажує звіт банку-агента до Системи;
- 2) при виплатах засобами Системи (через ПЦФ):
у день затвердження ліквідаційного балансу банку припиняє виплати за всіма частинами Загального реєстру;
Абзац другий підпункту 2 пункту розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021, № 831 від 01.08.2024
повідомляє банку-агенту про припинення виплат та необхідність надання ним до Фонду звіту про виплачені суми відшкодувань;
Абзац третій підпункту 2 пункту розділу ІІI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
отримує від банку-агента звіт про виплачені суми відшкодувань відповідно до умов договору з банком-агентом та проводить його звірку з інформацією про виплачені суми відшкодувань, сформованою у Системі.
26. Для банків, ліквідаційний баланс яких було затверджено до набрання чинності Законом України від 30 квітня 2021 року № 1588-XI «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення механізмів виведення банків з ринку та задоволення вимог кредиторів цих банків», Фонд:
припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами за всіма частинами Загального реєстру в день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань запису про ліквідацію банку як юридичної особи;
повідомляє банки-агенти про припинення виплат та необхідність надання ними до Фонду звітів про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами;
отримує від банків-агентів звіти про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до умов договорів з банками-агентами і проводить їх звірку з інформацією про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами, сформованою в Системі.
Розділ ІIІ доповнено пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
27. Після проведення звірки звітів банків-агентів про виплачені суми відшкодувань Фонд здійснює відображення в обліку списання зобов’язань Фонду з виплати відшкодування вкладникам, які їх не отримали.
Пункт розділу ІІI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
Розділ III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
ІV. Діяльність банку-агента при здійсненні виплат гарантованих сум відшкодування
1. Банк-агент здійснює виплати гарантованих сум відшкодування вкладникам відповідно до інформації про вкладника, отриманої від Фонду, на підставі укладеного з Фондом договору.
Пункт 1 розділу ІV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1731 від 05.09.2016; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
2. При проведенні виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами банк-агент:
здійснює ідентифікацію та верифікацію особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладом, і документує факт особистої присутності фізичної особи (крім виплат без особистої присутності вкладника в установі банку-агента) відповідно до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65;
відповідно до вимог розділу V цього Положення звіряє реквізити документів особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладом, з інформацією, наданою Фондом;
за умови позитивного результату звірки здійснює виплату коштів, указавши в Системі реквізити отримувача та підставу для відшкодування іншій особі (за потреби), або переказує їх на рахунок, указаний такою особою.
Якщо вкладник, який отримує гарантовану суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом вже було проведено ідентифікацію та верифікацію, банк-агент забезпечує за бажанням вкладника зарахування гарантованої суми відшкодування на його рахунок, відкритий у банку-агенті, без особистої присутності вкладника в установі банку-агента. У такому випадку документування факту особистої присутності фізичної особи не здійснюється.
Виплата гарантованої суми відшкодування в розмірі, що дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень, здійснюється банком-агентом шляхом зарахування гарантованої суми відшкодування на особистий рахунок вкладника, відкритий у банку-агенті.
Пункт 2 розділу ІV доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
Пункт 2 розділу ІV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
3. Банк-агент забезпечує цілісність та збереження інформації під час її обробки, передавання та зберігання.
4. Банк-агент розміщує в загальнодоступних для клієнтів місцях за місцезнаходженням банку, відокремлених підрозділів інформацію про виконання ним функцій банку-агента Фонду з виплати гарантованих сум відшкодувань вкладникам неплатоспроможного банку.
Пункт 5 розділу IV виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018
Пункт 6 розділу IV виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
5. Банк-агент надає Фонду звіти про виплати відшкодувань у строки, за формами та структурою звітного файла, визначеними договором між Фондом і банком-агентом.
Пункт 5 розділу IV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
6. Банк-агент припиняє або призупиняє виплати відповідно до умов договору, укладеного з Фондом, або на вимогу Фонду та направляє Фонду звіт про виплати.
Пункт розділу ІV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1731 від 05.09.2016; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
7. Подання банком-агентом звітності та інших документів до Фонду здійснюється відповідно до умов договору, укладеного між Фондом і банками-агентами.
Пункт 7 розділу IV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
8. Усі дані про виплати направляються Фонду від імені банку-агента - юридичної особи.
V. Особливості здійснення виплат гарантованих сум відшкодування засобами Системи (через ПЦФ)
1. Взаємовідносини між Фондом та банком-агентом у Системі визначаються цим Положенням, договором між Фондом і банком-агентом та регламентом роботи банку-агента, що є невід’ємною частиною відповідного договору між Фондом та банком-агентом.
2. Фонд як учасник Системи:
1) визначає неплатоспроможні банки, щодо яких здійснюються виплати гарантованих сум відшкодувань за допомогою засобів Системи;
2) здійснює процедури, пов’язані з організацією процесу виплат гарантованих сум відшкодувань вкладникам (отримувачам) за допомогою засобів Системи;
3) обробляє, готує та вивантажує інформацію для ПЦФ;
4) розпочинає, зупиняє, поновлює та припиняє виплати на ПЦФ.
3. Банки-агенти як учасники Системи відповідно до умов договорів, укладених з Фондом, здійснюють виплату гарантованих сум відшкодувань за інформацією, отриманою від ПЦФ.
4. Вкладник має право одержати гарантовану суму відшкодування за вкладом, який був розміщений у неплатоспроможному банку і виплати за яким здійснюються засобами Системи, у будь-якій установі будь-якого банку-агента, що підключений до ПЦФ.
5. Фонд оприлюднює на своєму офіційному вебсайті список банків-агентів, підключених до ПЦФ.
6. Банк-агент відповідно до наданих отримувачем документів формує в АБС (внутрішній платіжній системі) такі запити, що обробляються ПЦФ:
запит пошуку вкладника;
запит залишку відшкодувань;
запит виплати залишку відшкодувань.
7. На запит пошуку вкладника (за умови наявності інформації про вкладника) ПЦФ надає відповідь у вигляді всіх даних вкладника та його унікального ідентифікатора в ПЦФ.
8. На запит залишку відшкодувань з ПЦФ надходить наявна інформація про ГСР за вкладами вкладника в одному неплатоспроможному банку.
9. У запиті виплати залишку відшкодувань повинна бути вказана ознака «власник рахунку / отримувач».
Ознака «отримувач» повинна бути задіяна:
у разі виплати іншій особі [за довіреністю, законним представникам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) тощо];
у разі зміни власником рахунку прізвища, власного імені, по батькові, даних паспортного документа за умови підтвердження такої зміни відповідними документами, засвідченими у встановленому законодавством порядку, що видані уповноваженими органами державної влади;
у разі виплати власнику рахунку, щодо якого результат перевірки даних вважається позитивним відповідно до абзаців четвертого - шостого пункту 6 та абзаців другого - восьмого пункту 7 розділу VI цього Положення.
Пункт 9 розділу V в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
10. Якщо задіяна ознака «отримувач», до Системи повинна бути введена інформація про реєстраційний номер облікової картки платника податків отримувача, прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) отримувача, серію (за наявності) і номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі документа, що посвідчує особу отримувача, а також така додаткова інформація (doc_add_recipient) при виплаті відшкодування:
1) на підставі довіреності - номер і серія спеціального бланка нотаріального документа, дата посвідчення довіреності та відомості про особу, яка посвідчила довіреність;
2) на підставі документа, засвідченого в установленому законодавством порядку, що виданий уповноваженим органом державної влади,- змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) реквізити документа (номер і дата видачі), на підставі якого проведена виплата (наприклад, довідка про заміну паспорта);
3) законним представникам малолітньої особи:
батькам - ознака «батьки»;
прийомним батькам та батькам-вихователям - тип і реквізити відповідно документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім’ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу;
опікунам - тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду);
4) опікуну (піклувальнику) особи, визнаної недієздатною,- тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника вкладника;
5) опікуну над майном вкладника, який визнаний безвісно відсутнім або зниклим безвісти за особливих обставин,— ознака «безвісно відсутній» або «зниклий безвісти за особливих обставин», тип документа («свідоцтво про призначення опікуна над майном»), серія і номер спеціального бланка нотаріального документа, на якому викладений текст свідоцтва про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою або особи, зниклої безвісти за особливих обставин.
Пункт 10 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Розділ V доповнено пунктом 10 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
11. Якщо вкладник, який отримує гарантовану суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента, щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію та в банку-агенті наявна інформація про зміну прізвища, власного імені, по батькові та даних паспортного документа, банк-агент вносить до Системи змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) інформацію, що вкладник ідентифікований як клієнт банку.
Розділ V доповнено пунктом 11 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
12. Система ПЦФ формує відповідь на запит у вигляді підтвердження чи відхилення операції виплати гарантованих сум відшкодувань.
У разі підтвердження проведення операції «Запит виплати залишку відшкодувань» банк-агент завершує її відповідно до його внутрішніх правил щодо здійснення розрахунків з клієнтами.
У разі відхилення операції «Запит виплати залишку відшкодувань» і за умови підтвердження наявності інформації з ПЦФ про ГСР за вкладами вкладника банк-агент повинен повідомити вкладника про необхідність індивідуального звернення до Фонду відповідно до пунктів 10, 16-19 розділу III цього Положення для проведення актуалізації даних.
Абзац третій пункту 12 розділу V в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025
13. Фонд може зупиняти та поновлювати виконання операції «Запит виплати залишків відшкодувань» без відкликання інформації з ПЦФ.
Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації банку відповідно до статті 44 Закону, для забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про його вкладників, які не отримали відшкодування, Фонд зупиняє виконання операції «Запит виплати залишків відшкодувань» без відкликання інформації з ПЦФ (крім частин Загального реєстру, сформованих за результатами розгляду індивідуальних звернень спадкоємців вкладників).
Абзац другий пункту 13 розділу V із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Для банків, підстави (індивідуальні акти) для початку тимчасової адміністрації, ліквідації яких було визнано протиправними (незаконними) та скасовано до дня набрання чинності Законом України від 13 травня 2020 року № 590-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення механізмів регулювання банківської діяльності», виплата вкладникам яких була призупинена, строк, зазначений в абзаці другому цього пункту, обчислюється з дня поновлення виплат після продовження процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку, ліквідації.
Пункт розділу V доповнено абзацом третім згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
Поновлення виконання операції «Запит виплати залишків відшкодувань» здійснюється після розгляду індивідуального звернення вкладника до Фонду та проведення Фондом актуалізації даних вкладника або після розгляду індивідуального звернення опікуна над майном особи, яка визнана безвісно відсутньою або зникла безвісти за особливих обставин, без проведення актуалізації даних вкладника, або без індивідуального звернення, якщо вкладник або законний представник малолітньої особи особисто отримали гарантовану суму за вкладом у банку, ліквідація якого здійснюється менше трьох років, за умови збігу інформації про вкладника в цьому банку з інформацією про вкладника в банках, в яких здійснюється актуалізація даних вкладника.
Абзац четвертий пункту 13 розділу V в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024, № 181 від 20.02.2025
Після поновлення виконання операції «Запит виплати залишків відшкодувань» за результатами розгляду індивідуального звернення вкладнику надсилається повідомлення про можливість отримання гарантованої суми відшкодування за вкладами.
Абзац пункту 13 розділу V в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
14. Якщо банк-агент відобразив виплату в Системі, але виплата відшкодування вкладнику здійснена не була, банк-агент повинен надати супровідним листом до Фонду файл із записом, сформованим з ПЦФ за допомогою запиту звіту відшкодувань. У супровідному листі вказується причина, з якої вкладнику не була здійснена виплата. Файл із записом повністю формується засобами Системи за структурою рядка файла з інформацією про вкладника, визначеною відповідним договором з банком-агентом, що сформований за правилами формування файлів формату «csv» згідно з додатком 1 до цього Положення.
Банк-агент надає до Фонду супровідний лист та файл із записом за допомогою системи електронної пошти Національного банку України.
Фонд здійснює відображення у Системі операції з відновлення невиплаченої ГСР.
15. Фонд щомісяця здійснює звірку звітів, сформованих банком-агентом в АБС (внутрішній платіжній системі) без використання ПЦФ, із звітами, сформованими Фондом у МОВ з використанням ПЦФ.
16. Розрахунки Фонду з банком-агентом здійснюються в порядку та в строки, встановлені Інструкцією про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, затвердженою рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 вересня 2017 року № 4313, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2017 року за № 1254/31122.
Положення доповнено новим розділом V згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
VI. Порядок перевірки даних вкладників або інших осіб, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами
1. Перевірка даних вкладника або іншої особи, яка звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, здійснюється відповідальними особами Фонду та банком-агентом.
Пункт 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
2. Вкладник або його представник, який звертається до банку-агента за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред’являє паспортний документ. Якщо паспортний документ вкладника (представника вкладника), який є резидентом, не містить дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП) та відмітки або запису про відмову від прийняття РНОКПП, додатково надається довідка про присвоєння РНОКПП.
Абзац другий пункту 2 розділу VI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Абзац третій пункту 2 розділу VI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Пункт 2 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
3. При виплаті банком-агентом відшкодування на підставі довіреності додатково до документів, зазначених у пункті 2 цього розділу, надається довіреність або нотаріально засвідчена її копія.
Якщо у довіреності не зазначений РНОКПП вкладника фізичної особи - резидента, представник додатково надає копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків фізичної особи, на ім’я якої відкривався рахунок. Така копія має бути засвідчена у встановленому законодавством порядку.
Абзац третій пункту 3 розділу VI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Пункт 3 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
4. Відшкодування батькам, усиновлювачам, прийомним батькам, батькам-вихователям або опікунам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) особи, визнаної недієздатною, здійснюється за умови пред’явлення законним представником документів, що дають змогу ідентифікувати вкладника та його законного представника, а саме: свідоцтва про народження вкладника або паспорта для виїзду за кордон малолітньої особи, або іншого документа, що посвідчує особу вкладника, та паспортного документа законного представника. Прийомні батьки та батьки-вихователі також повинні подати відповідно копію документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім’ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу. Опікун також повинен пред’явити документ, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду). Опікун (піклувальник) особи, визнаної недієздатною, також повинен пред’явити документ, що підтверджує статус законного представника вкладника. Якщо паспортний документ вкладника та його законного представника, який є резидентом, не містить даних про РНОКПП або відмітку чи запис про відмову від прийняття РНОКПП, додатково надається довідка про присвоєння РНОКПП.
Абзац перший пункту 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018, № 1314 від 29.12.2021, № 831 від 01.08.2024
Відшкодування коштів за вкладами опікуну над майном вкладника, який визнаний безвісно відсутнім або зниклим безвісти за особливих обставин, здійснюється за умови пред’явлення опікуном свідоцтва про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою або особи, зниклої безвісти за особливих обставин, а також копії паспортного документа вкладника та копії документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків.
Пункт 4 розділу VI доповнено абзацом другим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 20.02.2025, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 261 від 13.03.2025
Відшкодування неповнолітній особі віком від 14 до 18 років здійснюється в порядку, визначеному пунктом 2 цього розділу.
Абзац пункту 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018, № 1972 від 12.07.2018; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
Абзац пункту 4 розділу VI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
5. Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до банку-агента, встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу. Такими елементами є:
Абзац перший пункту 5 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
Абзац другий пункту 5 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);
серія (за наявності) та номер паспортного документа;
дата видачі паспорта або іншого паспортного документа;
найменування або код органу, яким виданий паспортний документ.
Пункту 5 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
6. Результат вважається позитивним:
за умови повної відповідності документів, наданих заявником, Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту;
за умови підтвердження факту зміни прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа, відповідними документами, засвідченими у встановленому законодавством порядку, виданими уповноваженими органами державної влади;
якщо вкладник, який отримує суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію, при цьому у банку-агента наявна інформація про зміну прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа;
Пункт 6 розділу VI доповнено новим абзацом четвертим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
якщо в Переліку, наданому Фонду, або в інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту, значення поля «Прізвище, ім’я, по батькові» містить інформацію «по батькові», а паспортний документ, наданий вкладником, не містить інформації «по батькові»;
Пункт 6 розділу VI доповнено новим абзацом п'ятим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
якщо в Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту, значення поля «Реєстраційний номер платника податків» становить «0000000000», а вкладник надає документ з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків.
Пункт 6 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021
7. Шляхом наступної перевірки допускається підтвердження прав особи на отримання гарантованої суми відшкодування у разі виявлення певних невідповідностей (описок) між документами, наданими заявником, та Переліком або інформацією про вкладника, наданою Фондом банку-агенту. За результатами такої перевірки встановлюється відповідність, невідповідність або неповна відповідність між кожним окремим елементом інформації та документами, наданими вкладником.
Не впливає на результат ідентифікації:
пропущення апострофа, написання замість нього лапок або іншого символу, наприклад: «В’ячеслав - Вячеслав», «Мар’ян - Мар’’ян» (результат перевірки елемента вважається позитивним);
Абзац третій пункту 7 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
розбіжність у літерах І, Ї, И та Й, розбіжність у літерах Е, Є та Э, а також обумовлена різною транслітерацією або транскрибуванням розбіжність іншої літери в написанні прізвища, імені та по батькові, наприклад: «Олександрівна - Александрівна», «Овсіївна - Овсівна», «Михаіл - Михаїл» (результат перевірки елемента вважається позитивним);
Абзац четвертий пункту 7 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021
скорочене написання по батькові, яке надає можливість встановити по батькові, наприклад: «Олександрівна - Олександр-а», «Анатолівна - Анатол.» (результат перевірки елемента вважається позитивним);
Абзац шостий пункту 7 розділу VI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
пропуск слів, літер, розбіжність у літерах І, Ї, И, Й, Е, Є та Э, написання абревіатурою або використання загальноприйнятих скорочень у найменуванні органу, яким виданий документ, або даті видачі, що дають можливість визначення органу, яким виданий документ, наприклад: «відділенням - від. », «МВС - УМВС», «Амур-Нижньодніпровським - АНД», «міста Києва - м. Києва », «січня - січ.» тощо (неповна відповідність);
розбіжність у даті видачі паспортного документа за умови відповідності серії, номера та найменування органу, яким виданий документ (результат перевірки елемента вважається позитивним).
Абзац пункту 7 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1314 від 29.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Залежно від поєднання результатів перевірок кожного окремого елемента остаточний результат ідентифікації вважається позитивним або негативним.
8. Якщо остаточний результат перевірки даних вкладника банком-агентом визнано негативним, виплата гарантованої суми відшкодування не здійснюється.
Виплата такому вкладнику здійснюється після його звернення до Фонду із заявою про уточнення персональних даних або його звернення до банку, в якому був відкритий вклад, або звернення банку-агента до Фонду з надсиланням копій документів, наданих вкладником, внесення Фондом змін до інформації про вкладника до Системи, а якщо виплати проводяться шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ) — після отримання банком-агентом письмового повідомлення від Фонду про дозвіл щодо виплати коштів.
Абзац другий пункту 8 розділу VI в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024, № 181 від 20.02.2025
9. Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації банку відповідно до статті 44 Закону Фонд проводить актуалізацію даних вкладників такого банку, які не отримали відшкодування.
Розділ VI доповнено новим пунктом 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Положення в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016
Начальник відділу
організації виплат
І.В. Араліна
Додаток 1
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
(у редакції рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
від 01 серпня 2024 року № 831)
ПРАВИЛА
формування csv файлів
1. Csv файл - текстовий структурований файл, в якому реквізити розміщуються в обумовленому порядку та розділяються фіксованим символом.
2. Правила формування csv файла такі:
символ розділювач - табуляція (<CHR(09)>);
кожний рядок файла закінчується символами <CR><LF>-(<CHR(13)><CHR(10)>).
3. Назва файла повинна мати такий формат:
bbbbbbTDDMMYYYY.nnn;
KbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
SbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
TBbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
RBbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
RZbbbbbbDDMMYYYY.nnn,
де T - тип файла змін до бази даних про вкладників, що може приймати значення D, Z, M, N, I. Файли з інформацією отримуються Фондом від неплатоспроможного банку;
K - ознака файла змін та/або доповнень до переліків вкладників банків, які були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію до 01 липня 2016 року;
S - ознака файла обмеження виплат гарантованої суми відшкодування вкладникам із забороною включення записів до частини Загального реєстру на ПЦФ (без виключення із Загального реєстру);
TB - ознака файла, сформованого за допомогою «Запиту звіту відшкодувань», із записом щодо відображеної в Системі, але фактично не виплаченої вкладнику суми;
RB - ознака файла інформації, що надсилається Фондом до банку-агента (щодо неплатоспроможного банку);
RZ - ознака файла звіту, що отримується Фондом від банку-агента (щодо неплатоспроможного банку);
bbbbbb - код (МФО) неплатоспроможного банку;
DDMMYYYY - дата формування файла (день, місяць, рік);
nnn - номер посилки файла (001-999).
4. Файл або декілька файлів формуються у вигляді архіву даних про вкладників за допомогою архіватора ZIP.
Найменування файла архіву таке:
FZxxxxDM.nnn,
де FZ - ознака файла архіву звітів;
xxxx - електронна адреса відправників файла згідно з довідником банків Національного банку України (RCUKRU. DBF поле NCKS);
M - кодований місяць дати формування файла;
D - кодований день дати формування файла;
nnn - номер посилки файла (001-999).
5. Кодування номера дня та місяця проводиться так:
номери від 1 до 9 відповідають цифрам 1-9;
номери від 10 до 31 відповідають літерам латинського алфавіту [A - V] (див. таблицю).
Таблиця
Номер
Код
Номер
Код
1
1
17
H
2
2
18
I
3
3
19
J
4
4
20
K
5
5
21
L
6
6
22
M
7
7
23
N
8
8
24
O
9
9
25
P
10
A
26
Q
11
B
27
R
12
C
28
S
13
D
29
T
14
E
30
U
15
F
31
V
16
G
Примітка до таблиці.
Номер дня розміщений у межах від 1 до 31 - > [1-9, A - V]. Номер місяця розміщений у межах від 1 до 12 - > [1-9, A - C].
6. Після виконання процедури архівування файлів здійснюється їх захист за допомогою програмного забезпечення «Автоматизоване робоче місце обміну неплатіжною інформацією» (АРМ-НБУ-Інформаційний). Для обробки (шифрування) архівних файлів в АРМ-НБУ-Інформаційний здійснюється налаштування для задачі F, в якій додається маска вихідного файла Z.
Положення доповнено новим Додатком 1 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Додаток 2
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
(у редакції рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
від 01 серпня 2024 року № 831)
ОПИС
можливих змін до інформації, що надається до Фонду (для електронних носіїв)
№ з/п
Тип файла змін
Тип (структура) файла
Примітка
1
2
3
4
1
Зміна реквізитів вкладника
Z
Обробляються тільки перші десять реквізитів інформаційного рядка
2
Додавання інформації про новий рахунок / запис
D
Новий DID, ZID - без змін
3
Додавання інформації про нового вкладника
D, Z
Нові DID, ZID
4
Зміна суми на рахунку без зміни реквізитів рахунка, договору
D
Нова сума, існуючі DID, ZID
5
Зміна реквізитів рахунку, договору без зміни реквізитів вкладника та суми
D
Існуючі DID, ZID
6
Обмеження та зняття обмеження виплат за окремими рахунками / записами
D
7
Зняття обмеження з окремого рахунка / запису з одночасною зміною суми на рахунку вкладника без зміни реквізитів рахунка, договору
D
8
Обмеження виплат та зняття обмеження виплат за всіма рахунками вкладника
Z
Відображення обмеження (блокування) та зняття обмеження (розблокування) за ZID використовується тільки (!) в разі, якщо обмеження / зняття обмеження стосується виплат відшкодування за всіма рахунками вкладника
9
Додавання або виключення інформації з файла «N»
N
10
Додавання або виключення інформації з файла «M»
M
11
Зміни та/або доповнення до переліків вкладників банків, що були віднесені до категорії неплатоспроможних
або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію до 01 липня 2016 року
K
За умови виплат засобами Системи
12
Накладення обмеження виплат гарантованої суми відшкодування вкладникам із забороною включення записів до частини Загального реєстру на ПЦФ (без виключення із Загального реєстру)
S
13
Перехід права власності (у тому числі в разі спадкування)
I
Передаються дані про нового власника.
Якщо інформація про нового власника вже була в базі даних, вона передається з його ZID.
Поля 1-11 містять інформацію про реквізити нового власника
(у тому числі спадкоємця), поле 12 - про загальну суму вкладів та відсотків старого власника, поле 13 - про частину гарантованої суми, що належить новому власнику. У полі 14 «ZID» вказується ідентифікатор вкладника, який був (!) власником рахунків
Положення доповнено новим Додатком 2 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; із змінами, внесеними згідно з № 948 від 02.04.2018; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Додаток 3
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів
за вкладами
(пункт 4 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
№ рядка у файлі «D»
Номер інформаційного рядка у файлі «D» (ідентифікатор рахунку вкладника)
№ 10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) вкладника
C50
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією (за наявності) та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, який не має реєстраційного номера,- реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
4
Дата народження
Дата народження вкладника
D = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс
C100
9
Серія та номер
Серія (за наявності), номер документа, що посвідчує особу
C20
10
Ким виданий
Ким виданий документ, що посвідчує особу
C100
11
Дата видачі
Дата видачі документа, що посвідчує особу
D = 10
12
Дата укладення
Дата укладення договору з вкладником
D = 10
13
Дата закінчення
Дата закінчення строку дії договору з вкладником
D = 10
14
Номер
Номер договору з вкладником
C40
15
IBAN
Номер банківського рахунку за стандартом IBAN
C29
16
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
17
Сума залишку на рахунку (копійок)
Сума залишку на рахунку (копійок)
N16
18
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Номер рахунку аналітичного обліку
N = 5C14
19
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Сума нарахованих відсотків, зменшена на суму податку (копійок)
N16
20
Процентна ставка
Розмір процентної ставки
№ 4.T4
21
Код валюти вкладу
Цифровий код валюти вкладу відповідно доКласифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34. Ведучі нулі зазначаються
N = 3
22
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
№ 16
23
№ рядка у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатор вкладника)
N10
24
Ознака*
Ознака
C10
- Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу / частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу / частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції;
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
Додаток 4
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п
№ рядка у файлі «D»
П. І. Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Договір
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
серія та номер
ким виданий
дата видачі
дата закінчення
номер
9
10
11
12
13
14
Усього:
Сума залишку на рахунку для обліку вкладів (коп.)
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Сума нарахованих відсотків (коп.)
ГСР (коп.)
Зміна ГСР (коп.)
№ рядка у файлі «Z»
15
16
17
18
19
20
сума
сума
сума
сума
кількість
Уповноважена особа Фонду
(підпис)
(ініціали та прізвище)
Головний бухгалтер банку
(підпис)
(ініціали та прізвище)
М. П.
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017, № 625 від 22.06.2021, № 831 від 01.08.2024
Додаток 5
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 6 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ рядка у файлі «Z»
П. І. Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири
1
2
3
4
5
6
7
Документ, що посвідчує особу
Загальна сума вкладів та відсотків (коп.)
Гарантована сума (коп.)
Ознака*
серія та номер
ким виданий
дата видачі
8
9
10
11
12
13
Усього:
Уповноважена особа Фонду
(підпис)
(ініціали та прізвище)
М. П.
- До поля 13 "Ознака" вводяться такі значення:
4 - для осіб, які є пов'язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
5 - для осіб, які надають та надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
6 - для власників істотної участі банку.
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
Додаток 6
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів
за вкладами
(підпункт 3 пункту 6 розділу II)
ПЕРЕЛІК
(назва переліку)
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п
№ рядка у файлі «D»
П.І.Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Дата народження
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Документ, що посвідчує особу
Договір
IBAN
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Сума залишку на рахунку (копійок)
серія та номер
ким виданий
дата видачі
дата укладення
дата закінчення
номер
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Сума нарахованих відсотків (копійок)
Процентна ставка
Код валюти вкладу
Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу
№ рядка у файлі «Z»
Ознака*
19
20
21
22
23
24
25
Усього:
Уповноважена особа Фонду
(підпис)
(ініціали та прізвище)
Головний бухгалтер банку
(підпис)
(ініціали та прізвище)
М.П.
- Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу/частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу/частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції;
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
Положення доповнено новим Додатком 6 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 151 від 23.01.2020; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла «Перелік»
№
з/п
Назва
Зміст
Формат
1
2
3
4
1
Номер рядка у файлі
Номер інформаційного рядка в архівному файлі (номер за порядком)
N10
2
Номер рядка у файлі «D»
Номер інформаційного рядка у файлі «D» (ідентифікатор рахунку вкладника)
N10
3
П. І. Б.
Прізвище, ім'я та по батькові вкладника
C50
4
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням «0000000000». Якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Ведучі нулі зазначаються
C = 10
5
Область
Назва області
C30
6
Район
Назва району
C60
7
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
8
Вулиця, номер будинку, номер квартири
Назва вулиці, номери будинку та квартири
C100
9
Серія та номер
Серія, номер паспортного документа
C20
10
Ким виданий
Найменування або код органу, яким виданий паспортний документ
C100
11
Дата видачі
Дата видачі паспортного документа
D = 10
12
Дата закінчення
Дата закінчення договору з вкладником
D = 10
13
Номер договору
Номер договору з вкладником
C40
14
Номер рахунку, на якому обліковується вклад
Номер аналітичного рахунку
N=5C25
15
Сума залишку на рахунку для обліку вкладів
Сума залишку на рахунку станом на день початку процедури виведення банку з ринку (коп.)
N16
16
Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом
Номер рахунку
N=5C25
17
Сума відсотків
Сума нарахованих відсотків станом на день початку процедури виведення банку з ринку, зменшених на суму податку (коп.)
N16
18
ГСР
Умовна сума, що розраховується Фондом із загальної суми залишку коштів на рахунку та відсотків, зменшених на суму податку, та є частиною гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами одного вкладника в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами (коп.)
N16
19
Номер рядка у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатор вкладника)
N10
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017, № 625 від 22.06.2021
РЕЄСТР
відшкодувань вкладникам для здійснення виплат
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п
№ рядка у файлі «D»
П. І. Б.
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Місце проживання або місцеперебування
область
район
населений пункт
вулиця, номер будинку, номер квартири
1
2
3
4
5
6
7
8
Документ, що посвідчує особу
Суми, коп.
№ рядка у файлі «Z»
серія та номер
ким виданий
дата видачі
загальна сума вкладів та відсотків
ГСР
9
10
11
12
13
14
Усього:
сума
сума
кількість
Директор - розпорядник/заступник директора–розпорядника Фонду
(підпис)
(ініціали та прізвище)
М. П.
Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1731 від 05.09.2016
Додаток 9 виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017
Додаток 9
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу ІII)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла К
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
Номер рядка у файлі
Номер інформаційного рядка в архівному файлі (номер за порядком)
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, ім’я, по батькові вкладника
C50
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків. У разі якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням «0000000000». У разі якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Лідируючі нулі зазначаються
C = 10
4
Область
Назва області
C30
5
Район
Назва району
C60
6
Населений пункт
Назва населеного пункту
C60
7
Вулиця, номер будинку, номер квартири
Назва вулиці, номери будинку та квартири
C100
8
Серія та номер
Серія, номер паспортного документа
C20
9
Ким виданий
Найменування або код органу, яким виданий паспортний документ
C100
10
Дата видачі
Дата видачі паспортного документа
D = 10
11
Загальна розрахункова сума (коп.)
Сума, що розраховується відповідно до пункту 2 розділу I Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860 (у редакції, що діяла до 05 липня 2016 року)
N16
12
Розрахункова сума (виплачена за рахунок цільової позики) (коп.)
Сума, виплачена за рахунок цільової позики
N16
13
Залишок гарантованої суми (коп.)
Залишок гарантованої суми після виплати коштів за рахунок цільової позики
N16
14
Номер рядка у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка у файлі «Z» (номер за порядком), що формується згідно з Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99)
N10
Положення доповнено новим Додатком 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018
Додаток 10
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 18 розділу IІI)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла S
№ з/п
Назва
Зміст
Формат
1
Номер рядка у файлі
Номер інформаційного рядка в архівному файлі (номер за порядком)
N10
2
П.І.Б.
Прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) вкладника
C50
3
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Реєстраційний номер облікової картки платника податків.
Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням «0000000000».
Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням «0000099999». Лідируючі нулі зазначаються
C = 10
4
Серія та номер
Серія (за наявності) та номер паспортного документа
C20
5
Ідентифікатор вкладника у файлі «Z»
Номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z», що формується згідно з Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99)
N10
Положення доповнено новим Додатком згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024