Про затвердження Положення про ліцензування банків

Тип: Постанова Національного банку України; Положення, Перелік, Інформація, Форма типового документа, Вимоги, Зразок Видавник: Національний банк України Номер: v0149500-18 Прийнято: 2018-12-22 Чинна редакція від: 2026-01-01 Стан: in_force Rada ID: v0149500-18

---

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

22.12.2018  № 149

Про затвердження Положення про ліцензування банків

_Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 72 від 27.05.2019

№ 152 від 16.12.2019

№ 66 від 25.05.2020

№ 121 від 19.08.2020

№ 164 від 21.12.2020

№ 154 від 24.12.2021

№ 155 від 21.07.2022

№ 196 від 01.09.2022

№ 10 від 16.02.2023

№ 51 від 18.04.2023

№ 164 від 16.12.2023

№ 169 від 20.12.2023

№ 54 від 02.05.2024

№ 104 від 31.08.2024

№ 131 від 01.11.2024

№ 178 від 27.12.2024

№ 6 від 17.01.2025

№ 60 від 09.06.2025

№ 86 від 29.07.2025_

Установити у період дії карантину та обмежувальних заходів, пов'язаних із поширенням коронавірусної хвороби (COVID-19), не застосовуються вимоги щодо проведення тестування керівників банку та кандидатів на керівні посади, що встановлені у пунктах 340, 342-344, 346, 350 глави 41 та пунктах 368 і 370 глави 44 розділу VI Положення, затвердженого цією Постановою, згідно з Постановою Національного банку № 46 від 03.04.2020

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою вдосконалення порядку створення банків та ліцензування їх діяльності Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про ліцензування банків (далі - Положення), що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.

3. Національний банк України розглядає пакети документів, подані заявниками до набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами та в порядку, що визначені Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941 (зі змінами).

Пункт 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

5. Банк, якому станом на дату набрання чинності цією постановою були передані в управління власні акції та/або акції/частки в статутному капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами цього банку, зобов’язаний з метою дотримання вимог пункту 265 глави 30 розділу V Положення впродовж року з дня набрання чинності цією постановою припинити управління такими акціями/частками та здійснити їх повернення установнику управління.

Пункт 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

6-1. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 3 пункту 64 глави 6 розділу II Положення, не застосовується до фізичної особи, яка протягом періоду дії воєнного стану та трьох місяців після його припинення чи скасування виконує/виконувала обов'язки керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи, які були призвані або прийняті на військову службу до Збройних Сил України, інших утворених відповідно до законів України військових формувань, Служби безпеки України або органів і підрозділів цивільного захисту та територіальної оборони.

Постанову доповнено новим пунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 196 від 01.09.2022

Пункт 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 8-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

8-2. Власник істотної участі в банку, керівник банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер банку має право подати до Національного банку України клопотання про незастосування до нього виявленої ознаки небездоганної ділової репутації, складене згідно з вимогами пунктів 77, 78 глави 10 розділу II Положення, якщо щодо нього є ознака, визначена в:

• 1) підпункті 3 пункту 64 глави 6 розділу II Положення;

Підпункт 1 пункту 8-2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 16.02.2023; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 2) пункті 65 глави 6, пункті 69 глави 7 розділу II Положення, якщо такій особі Національний банк України погодив набуття істотної участі в банку або якщо така особа була погоджена Національним банком України на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) до прийняття відповідного рішення щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг.

Підпункт 2 пункту 8-2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Національний банк України розглядає подане клопотання в порядку, визначеному вглаві 10 розділу II Положення.

Постанову доповнено новим пунктом 8-2 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

9. Департаменту методології (Іваненко Н.В.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

10. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Рожкову К.В.

11. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова

Я. Смолій

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

22.12.2018 № 149

ПОЛОЖЕННЯ

про ліцензування банків

У тексті Положення слова “економічні нормативи” у всіх відмінках замінено відповідно словами “пруденційні нормативи” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 164 від 16.12.2023

I. Загальні положення

1. Вступні положення

1. Це Положення розроблене відповідно до вимог Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України “Про банки і банківську діяльність”, “Про акціонерні товариства”, “Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань” та інших законів України з метою визначення:

• 1) порядку та умов створення банків та отримання ними банківських ліцензій;

• 2) особливостей створення державних банків;

• 3) порядку погодження статутів банків і змін до них;

• 4) порядку погодження набуття та збільшення істотної участі в банках;

• 5) кваліфікаційних вимог до керівників і окремих категорій працівників банків, а також порядку їх погодження;

• 6) вимог до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є або мають намір стати власниками істотної участі в банках, а також принципів (критеріїв) і методики оцінки їх фінансового/майнового стану;

• 7) вимог до ділової репутації керівників та окремих категорій працівників банків, ключових осіб банків, юридичних і фізичних осіб, які є або мають намір стати власниками істотної участі в банках, а також принципів (критеріїв) оцінки їх ділової репутації;

• 8) вимог до початку банками нового виду діяльності та надання ними нового виду фінансових послуг;

• 9) порядку та умов відкриття відокремлених підрозділів банків на території України;

• 10) порядку відкриття дочірніх банків, філій та представництв банків на території інших країн;

• 11) порядку акредитації філій та представництв іноземних банків на території України;

• 12) порядку припинення здійснення банківської діяльності за ініціативою учасників банку.

2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

• 1) Антимонопольний комітет - Антимонопольний комітет України;

• 2) аудитор - аудитор або юридична особа, що надає аудиторські послуги;

• 3) вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі або правами голосу за акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи в розмірі від 50 відсотків, та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

• 4) відповідальний працівник - відповідальний за здійснення фінансового моніторингу працівник;

Підпункт 4 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 5) відповідна дата - визначена цим Положенням дата, станом на яку здійснюється оцінка фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи або з урахуванням якої визначається дата такої оцінки;

5-1) головний комплаєнс-менеджер - посадова особа банку, відповідальна за здійснення контролю за дотриманням норм (комплаєнс);

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

5-2) головний ризик-менеджер - посадова особа банку, відповідальна за управління ризиками;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

5-3) держава-агресор - держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-3 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

5-4) електронна форма Державного реєстру банків - автоматизована інформаційна система ведення Державного реєстру банків;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-4 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

5-5) електронне повідомлення - повідомлення банку про відкриття/зміни в діяльності відокремленого підрозділу банку на території України, початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування у формі структурованого набору даних (інформації), сформованих засобами електронної форми Державного реєстру банків;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-5 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

5-6) електронний підпис Національного банку (далі - ЕП Національного банку) - удосконалений електронний підпис або удосконалена електронна печатка, що використовується в створених Національним банком платіжних системах, облікових системах, інформаційних системах згідно з Положенням про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 5-6 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 6) Єдиний державний реєстр - Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань;

6-1) Закон про адміністративну процедуру - Закон України “Про адміністративну процедуру;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 7) Закон про акціонерні товариства - Закон України “Про акціонерні товариства”;

• 8) Закон про банки - Закон України “Про банки і банківську діяльність”;

Підпункт 9 пункту 2 глави 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

9-1) Закон про регіональну політику - Закон України “Про засади державної регіональної політики”;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 9-1 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

• 10) Закон про реєстрацію юридичних осіб - Закон України “Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань”;

• 11) Закон про систему гарантування - Закон України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”;

• 12) Закон про спрощені процедури - Закон України “Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків”;

• 13) Закон про фінансові послуги - Закон України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”;

Підпункт 13 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023

• 14) заявник - особа, яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку України із заявою/клопотанням про здійснення процедури, передбаченої цим Положенням. Якщо особа заявника для окремої процедури не визначена у відповідних розділах і главах цього Положення, то заявником є банк;

Підпункт 14 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 15) звітна дата - дата, станом на яку юридична особа складає фінансову звітність згідно з вимогами законодавства України (для українських компаній) або вимогами законодавства іноземної країни (для іноземних компаній);

• 16) значний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі або правом голосу за акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи в розмірі від 10 до 50 відсотків та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

• 17) інвестиційний рівень кредитного рейтингу - публічний кредитний рейтинг, що відповідає інвестиційному рівню за національною шкалою кредитних рейтингів, у разі дотримання однієї з таких умов:

такий кредитний рейтинг визначений рейтинговим агентством, яке отримало авторизацію в порядку, встановленому в статтях 8, 9 Закону України “Про рейтингування” (далі - авторизоване рейтингове агентство);

такий кредитний рейтинг підтверджений авторизованим рейтинговим агентством у порядку, встановленому в статті 24 Закону України “Про рейтингування”;

Підпункт 17 пункту 2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 86 від 29.07.2025

• 18) іноземний банк - іноземна компанія, яка має статус банку/кредитної установи відповідно до законодавства іноземної країни та здійснює залучення коштів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб на умовах повернення, а також надання кредитів від свого імені та на власний ризик;

• 19) іноземна компанія - юридична особа, головний офіс якої зареєстровано в іноземній країні;

19-1) іноземна фінансова установа - іноземна компанія, яка має статус фінансової установи відповідно до законодавства іноземної країни;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 19-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 20) Кваліфікаційна комісія - консультативно-дорадчий колегіальний орган, створений за рішенням Правління Національного банку України, до повноважень якого належить проведення тестування та співбесід із керівниками, керівниками підрозділів внутрішнього аудиту, головними ризик-менеджерами та головними комплаєнс-менеджерами (кандидатами на ці посади) у банках, філіях іноземних банків, іншими особами для надання пропозицій і рекомендацій Комітету з нагляду щодо погодження (відмови в погодженні), визначення ділової репутації та професійної придатності керівників, керівників підрозділів внутрішнього аудиту, головних ризик-менеджерів і головних комплаєнс-менеджерів;

Підпункт 20 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 21) кваліфікована фондова біржа - фондова біржа (регульований ринок), яка (який) відповідає хоча б одному з таких критеріїв:

Абзац перший підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

фондова біржа (регульований ринок) створена (створений) відповідно до законодавства країни - члена Європейського Союзу;

Абзац другий підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

сукупна ринкова капіталізація компаній, акції яких уключено (допущено) до торгів на такій біржі (такому регульованому ринку), перевищує еквівалент 100 мільярдів доларів США станом на останній місяць року, що передує року, у якому біржа визнається кваліфікованою для цілей цього Положення;

Абзац третій підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 22) кваліфіковане бюро кредитних історій - найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб’єкт, до функцій якого належать збирання, оброблення, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, у якій постійно проживає фізична особа/у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи. Якщо фізична особа постійно проживає на території України/юридична особа зареєстрована відповідно до законодавства України, то кваліфікованими бюро кредитних історій є Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій і Міжнародне бюро кредитних історій;

22-1) кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) – кваліфікований електронний підпис, створений відповідно до вимог Закону України "Про електронні довірчі послуги";

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 22-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 23) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку України, відповідального за ліцензування банків;

23-1) керівник фінансової установи - керівник банку, одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу, члени ради (наглядової ради) чи іншого органу, відповідального за здійснення нагляду, утворення та компетенція якого передбачена статутом фінансової установи, яка не є банком;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 23-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 24) кінцевий власник банку - власник істотної участі в банку (фізична особа, юридична особа, уключаючи публічну компанію), у структурі власності якої немає інших власників істотної участі в банку, визначених відповідно до цього Положення, міжнародна фінансова установа, держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

• 25) ключова особа банку - фізична особа, яка є працівником банку або надає банку послуги відповідно до цивільно-правового договору та не є керівником банку та/або власником істотної участі в банку, але має можливість суттєво впливати на прийняття рішень із основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами, іншої політики, стратегії банку);

• 26) Комісія з цінних паперів - Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

• 27) Комітет з нагляду - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури;

Підпункт 27 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 51 від 18.04.2023, № 6 від 17.01.2025

• 28) консолідуюча компанія - юридична особа, акціями/часткою у статутному капіталі якої володіє кінцевий власник банку - фізична особа та через яку така фізична особа опосередковано володіє істотною участю в банку;

• 29) консультант - фізична або юридична особа, яка/працівники якої має/мають достатню кваліфікацію для здійснення розрахунків і оцінки фінансового стану юридичної особи, що підтверджується поданими до Національного банку України документами про освіту, свідоцтвами/сертифікатами/дипломами про отримання професійних знань;

• 30) міжнародна фінансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлено привілеї та імунітети;

• 31) Національний банк - Національний банк України;

• 32) новостворений банк - юридична особа, що має намір здійснювати банківську діяльність;

• 33) органи управління банку - рада банку та правління банку;

• 34) остаточний ключовий учасник - ключовий учасник - фізична особа, ключовий учасник - юридична особа, яка в своєму складі не має ключових учасників; держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа та публічна компанія;

• 35) оцінювач - незалежний суб’єкт оціночної діяльності;

• 36) перехідний банк - банк, який створено під час виведення неплатоспроможного банку з ринку відповідно до Закону про систему гарантування, єдиним акціонером якого є Фонд гарантування вкладів до дня продажу цього перехідного банку інвестору (об’єднанню інвесторів);

36-1) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 36-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 37) право голосу за акціями - право голосу у вищому органі управління юридичної особи, що виникає з володіння акціями/часткою в статутному капіталі цієї юридичної особи;

• 38) проміжна компанія - юридична особа, яка володіє істотною участю в банку та яка не є його кінцевим власником або консолідуючою компанією;

38-1) професійне судження - умотивований, об’єктивний, неупереджений і обґрунтований висновок і/або оцінка Національного банку щодо фактів, подій, обставин, осіб, що ґрунтується на знаннях і досвіді службовців Національного банку, на комплексному та всебічному аналізі інформації та документів, поданих до Національного банку в межах передбачених законодавством процедур і отриманих Національним банком, у тому числі в результаті здійснення ним банківського регулювання та нагляду, а також на інформації з офіційних джерел;

Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 38-1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

• 39) публічна компанія - іноземна компанія, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі;

• 40) рада банку - наглядова рада банку;

• 41) траса платежу - маршрут проходження грошових коштів за банківськими рахунками від відправника (ініціатора платежу) до отримувача;

• 42) українська компанія - юридична особа, яка створена та зареєстрована відповідно до законодавства України;

• 43) уповноважена особа Національного банку - член Правління Національного банку або керівник з ліцензування, на якого покладені повноваження щодо прийняття визначених цим Положенням рішень;

• 44) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства;

• 45) участь - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи;

• 46) член Правління Національного банку - Голова або перший заступник, або заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво банківським наглядом;

• 47) Фонд гарантування вкладів - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються у значеннях, наведених у Законі про банки та інших законах України.

3. Національний банк під час вчинення дій, передбачених цим Положенням, керується такими принципами:

• 1) рівноцінності сутності та форми (оцінка правочинів, операцій, обставин та подій з точки зору їх суті та форми);

• 2) співмірності (пропорційності) [урахування обставин і умов конкретної ситуації, щодо якої формується професійне судження та приймається відповідне рішення (зокрема, розмір банку, складність, обсяг, види, характер здійснюваних ним операцій, організаційна структура банку, профіль ризику банку, особливості діяльності банку як системно важливого (за наявності такого статусу), діяльність банківської групи, до складу якої входить банк, фінансовий стан банку та власників істотної участі в ньому)];

• 3) обґрунтованого сумніву (здійснення додаткової/поглибленої перевірки/аналізу правочинів, операцій, обставин та/або подій, щодо яких формується професійне судження та приймається відповідне рішення, за наявності обґрунтованого сумніву щодо них);

• 4) комплексного аналізу (дослідження всіх обставин та умов конкретної ситуації при формуванні професійного судження та прийнятті відповідного рішення).

Пункт 3 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

4. Національний банк застосовує своє професійне судження для прийняття рішень, визначених цим Положенням.

Абзац перший пункту 4 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

Абзац другий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Абзац третій пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Абзац четвертий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Абзац п'ятий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Професійне судження формується Національним банком з урахуванням визначених упункті 3 глави 1 розділу I цього Положення принципів.

Оцінка Національним банком кількісних або якісних параметрів або обставин, щодо яких Законом про банки або цим Положенням визначені чіткі критерії, не є застосуванням професійного судження.

2. Загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку

5. Заявник подає до Національного банку заяви/клопотання/документи в межах здійснення процедур за цим Положенням у письмовій (електронній або паперовій) формі згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

Пункт 5 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

5-1. Банк протягом 14 днів із дати запровадження/зміни надає до Національного банку інформацію про:

• 1) зображення логотипа банку (за наявності кількох логотипів у банку подається один основний за вибором банку) в електронному файлі у форматі png, який повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає його зміст, розміром 400 × 300 пікселів на прозорому фоні;

• 2) адресу вебсайту банку у форматі (https://);

• 3) номер контактного телефону банку.

Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 5-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

6. Заявник має право подати до Національного банку додатково будь-які документи щодо його заяви/клопотання з письмовим обґрунтуванням доцільності їх подання.

Пункт 6 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

7. Заявник несе відповідальність за повноту та достовірність даних, що містяться в поданих до Національного банку заявах/клопотаннях, документах, електронних повідомленнях.

Пункт 7 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

8. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають викладатися українською мовою та не містити виправлень і неточностей.

9. Документи, складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають перекладатися на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

10. Документи, які видані в іноземній країні, для подання до Національного банку мають легалізовуватися в установленому законом порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України.

11. Заявник у разі неможливості дотримання визначених пунктом 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній країні, з незалежних від нього причин подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи, видані в іноземній країні, оформлені без дотримання визначених пунктом 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими та не матиме сумнівів щодо достовірності документів і викладеної в них інформації.

12. Документи щодо юридичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом керівника або іншого уповноваженого представника юридичної особи.

13. Документи щодо фізичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом фізичної особи або її уповноваженого представника.

14. Документи, отримані з електронних джерел, засвідчуються підписом:

• 1) фізичної особи, щодо якої такі документи видані, або її уповноваженого представника;

• 2) уповноваженого представника юридичної особи, щодо якої такі документи видані.

15. Заявник має право подати до Національного банку копію документа, якщо цим Положенням не встановлено обов’язку щодо подання оригіналу документа, засвідчену в такому порядку:

• 1) копія документа, виданого уповноваженим державним органом, засвідчується органом, який видав цей документ, або нотаріально;

• 2) копія документа фізичної особи засвідчується підписом такої особи або її уповноваженого представника;

• 3) копія документа юридичної особи засвідчується підписом її уповноваженого представника.

Копія будь-якого документа, що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, може бути засвідчена нотаріально за бажанням заявника.

Копія документа може бути засвідчена самим заявником у визначених цим Положенням випадках.

16. Пакет документів, що подається до Національного банку відповідно до цього Положення, має включати документ, що підтверджує повноваження особи, яка підписала документи від імені заявника.

17. До Національного банку подається або оригінал документа, що визначає повноваження уповноваженого представника, або його копія, засвідчена відповідно до пункту 15 глави 2 розділу I цього Положення.

18. Пакет документів, що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, додається до заяви/клопотання. Заява/клопотання має містити опис усіх документів у пакеті з назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали, згоду особи на обробку персональних даних, зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України отриманих від особи інформації та документів. Заява/клопотання підписується особисто заявником - фізичною особою або керівником заявника - юридичної особи.

Абзац перший пункту 18 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Заява/клопотання має містити запевнення надавача, що він отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.

Абзац другий пункту 18 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Пункт 18 розділу I глави 2 в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 19 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

20. Заявник має право визначити себе або свого уповноваженого представника як контактну особу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком засобами електронної пошти, зазначивши про це в заяві/клопотанні та зазначивши адресу електронної пошти для такої комунікації. Заявник письмово повідомляє Національний банк про припинення офіційної комунікації засобами електронної пошти.

Пункт 20 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

21. Документи, передбачені в цьому Положенні, подаються до Національного банку в один із таких способів:

• 1) на паперових носіях з одночасним поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП (далі - електронні копії документів);

• 2) у формі електронного документа, підписаного шляхом накладання КЕП, або електронної копії документа, засвідченої КЕП, - на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.

Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку також подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

Пункт 21 розділу I глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

21-1. Електронне повідомлення формується та подається банком засобами електронної форми Державного реєстру банків і підписується ЕП Національного банку працівником, який підготував повідомлення, та уповноваженим представником банку.

Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 21-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

22. Електронні копії документів мають створюватися у вигляді файлів, які містять скановані з паперових носіїв зображення документів.

23. Сканування з паперових носіїв зображень документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

• 1) документ сканується у файл формату pdf;

• 2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

• 3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;

• 4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

• 5) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.

24. Електронні копії документів подаються на цифрових носіях або надсилаються до Національного банку засобами електронної пошти (для банків). Електронні копії документів можуть надсилатися на адресу електронної пошти працівника Національного банку, відповідального за розгляд пакета документів.

25. Дані, наведені в документах на паперових носіях, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах на паперових носіях, і в електронних копіях документів. Національний банк має право вимагати від заявника надання пояснень щодо розбіжностей між документами на паперових носіях та їх електронними копіями, а також усунення цих розбіжностей.

26. Заявник має право не додавати до заяви/клопотання документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною. Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду заяви/клопотання та пакета документів наводить у заяві/клопотанні перелік раніше поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

Пункт 26 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

27. Вимоги пункту 26 глави 2 розділу I цього Положення не поширюються на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також до документів, що мають обмежений строк дії.

28. Національний банк має право вимагати від заявника подання документів, які не подані заявником згідно з пунктом 26 глави 2 розділу I цього Положення, якщо строк зберігання раніше поданих документів закінчився, документи передані до архівної установи та/або якщо доступ до таких документів є ускладненим з інших причин.

29. Документ, що не має визначеного строку дії, може подаватися до Національного банку, якщо він був виданий не раніше ніж за один місяць до дати подання до Національного банку, якщо документ був виданий в Україні, або за три місяці до дати подання, якщо документ був виданий в іноземній країні.

30. Заявник у разі неможливості подання документа, визначеного цим Положенням, з незалежних від нього причин, подає до Національного банку обґрунтоване пояснення неможливості такого подання. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим і не матиме сумнівів щодо достовірності та актуальності викладеної в ньому інформації.

31. Національний банк розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

31-1. Перелік і опис складу (елементів) наборів даних електронних повідомлень затверджуються розпорядчим актом Національного банку та розміщуються на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 31-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

31-2. Порядок надання/зміни/скасування працівникам/уповноваженим представникам банку повноважень доступу до електронної форми Державного реєстру банків визначається розпорядчим актом Національного банку. Інформація щодо порядку/форми надання такого доступу розміщується на сторінці електронної форми Державного реєстру банків.

Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 31-2 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

3. Загальний порядок адміністративного провадження

Заголовок глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

32. Національний банк здійснює реєстрацію заяви/клопотання заявника з питань, визначених Законом про банки та цим Положенням, у день її/його надходження.

Національний банк здійснює розгляд заяви/клопотання заявника в адміністративному провадженні в порядку, визначеному Законом про банки, Законом про адміністративну процедуру та цим Положенням.

Пункт 32 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

33. Адміністративне провадження розпочинається в разі:

• 1) отримання Національним банком заяви/ клопотання (крім клопотань, визначених у пункті 7 частини першої статті 28 Закону про адміністративну процедуру);

• 2) прийняття Національним банком рішення про початок адміністративного провадження за власною ініціативою.

Перебіг строку в адміністративному провадженні починається з наступного дня після настання події, з якою пов’язано його початок.

Пункт 33 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

33-1. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.

У повідомленні зазначаються права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень в адміністративній справі та строк, протягом якого особа має право їх подати.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 33-1 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

33-2. Національний банк приймає рішення та надсилає заявнику повідомлення в письмовій формі (паперовій або електронній) про залишення заяви без руху з підстав і в строк, визначені Законом про адміністративну процедуру або Законом про банки.

У повідомленні про залишення заяви без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб/порядок і строк усунення недоліків, а також способи, порядок і строк оскарження рішення про залишення заяви без руху.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 33-2 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

33-3. Національний банк за клопотанням заявника має право продовжити строк усунення виявлених недоліків.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 33-3 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

33-4. У разі усунення виявлених недоліків у строк, установлений Національним банком, заява вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду заяви продовжується на строк залишення такої заяви без руху.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 33-4 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

34. Національний банк відповідно до вимог Закону про банки має право під час розгляду поданого заявником пакета документів запитувати та отримувати від банку, його учасників, власників істотної участі в банку, осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у банку, осіб, які входять до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників банку, а також інших осіб, діяльність яких оцінюється або перевіряється, додаткову інформацію, документи та пояснення, необхідні для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

35. Національний банк у межах визначеного законодавством України строку розгляду адміністративної справи має право повідомити заявника шляхом надсилання йому листа про необхідність доопрацювання поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам законодавства України, та/або про надання ним додаткових документів/інформації, потрібних для прийняття обґрунтованого рішення, та зазначити, що в разі неможливості доопрацювати пакет документів та/або надати зазначені документи/інформацію в запропонований строк заявник має право подати заяву (клопотання) про зупинення адміністративного провадження на строк, який є необхідним для подання таких документів/інформації.

Повідомлення Національного банку, зазначене в абзаці першому пункту 35 глави 3 розділу I цього Положення, має містити застереження, що в разі неподання заявником доопрацьованих та/або додаткових документів/інформації або заяви (клопотання) про зупинення адміністративного провадження в установлений строк Національним банком буде прийнято рішення за результатом розгляду наявних документів.

Пункт 35 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

36. Національний банк має право під час адміністративного провадження зупинити адміністративне провадження для перевірки достовірності поданих заявником документів/інформації та/або отримання інформації від державних органів, іноземних державних органів, органів місцевого самоврядування, юридичних осіб і фізичних осіб, якщо відсутність такої перевірки та/або таких документів/інформації перешкоджає об’єктивному вирішенню справи.

Національний банк повідомляє заявника про зупинення адміністративного провадження шляхом надсилання йому листа за підписом уповноваженої особи Національного банку з наведенням обґрунтування.

Перебіг строку адміністративного провадження відновлюється з дня припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, а в разі неподання запитуваних документів/інформації - з робочого дня, наступного за днем спливу строку, визначеного для їх/її подання.

Пункт 36 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

37. Національний банк має право прийняти рішення про зупинення адміністративного провадження, включно із зупиненням за заявою (клопотанням) заявника, у разі виникнення обставини, що перешкоджає вирішенню адміністративної справи.

Зупинення адміністративного провадження в адміністративній справі зупиняє перебіг усіх строків у цій справі. Перебіг строків продовжується з дня поновлення адміністративного провадження

Пункт 37 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

38. Національний банк поновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою (клопотанням) заявника після надання заявником доопрацьованих/додаткових документів/інформації та/або перевірки достовірності поданих заявником документів/інформації або отримання визначеної в пункті 36 глави 3 розділу I цього Положення інформації, та/або припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, а в разі неподання запитуваних документів/інформації - з робочого дня, наступного за днем спливу строку, визначеного для їх подання.

Пункт 38 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

39. Національний банк має право продовжити строк розгляду адміністративної справи на підставі обґрунтованого клопотання заявника та встановити строк, на який продовжено строк розгляду.

Пункт 39 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

39-1. Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення, передбаченого Законом про банки, але не більше ніж на 30 робочих днів, у разі потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття такого рішення.

Національний банк повідомляє заявника про таке продовження строку не менше ніж за три робочих дні до завершення граничного строку для прийняття відповідного рішення.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 39-1 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

40. Національний банк має право прийняти рішення про відмову в прийнятті заяви до розгляду та повернути подані заявником заяву та документи без прийняття рішення за заявою у випадках, визначених у пунктах 2-6частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру.

Пункт 40 глави 3 в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 178 від 27.12.2024

41. Національний банк приймає рішення про закриття адміністративного провадження у випадках, визначених у статті 65 Закону про адміністративну процедуру, та має право повернути подані заявником заяву та документи в разі відмови заявника від розгляду його заяви до прийняття рішення за відповідною адміністративною справою.

Пункт 41 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

42. Правління Національного банку, Комітет з нагляду або уповноважена особа Національного банку приймають рішення, визначені цим Положенням.

42-1. Рішення Національного банку за результатами розгляду адміністративної справи, яке може негативно вплинути на право, свободу чи законний інтерес особи, має містити:

• 1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься/ клопотання (у разі прийняття акта за заявою/клопотанням особи);

• 2) фактичні обставини адміністративної справи;

• 3) зміст документів і відомості, ураховані під час розгляду адміністративної справи;

• 4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;

• 5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, і чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;

• 6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;

• 7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;

• 8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;

• 9) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 42-1 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Пункт 43 глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

44. Уповноважена особа Національного банку під час адміністративного провадження щодо прийняття рішень, визначених у цьому Положенні, до початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Правлінням Національного банку або Комітетом з нагляду приймає рішення про:

• 1) відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, визначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;

• 2) залишення заяви без руху;

• 3) зупинення/поновлення адміністративного провадження;

• 4) закриття адміністративного провадження;

• 5) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника;

• 6) продовження строку розгляду адміністративної справи за клопотанням заявника;

• 7) початок адміністративного провадження за ініціативою Національного банку;

• 8) продовження строку прийняття рішення за ініціативою Національного банку;

• 9) задоволення повністю або частково/відмову в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;

• 10) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в пункті 7 частини першої статті 28 Закону про адміністративну процедуру.

Керівник із ліцензування приймає рішення, зазначені в підпунктах 1-6, 8-10 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення, а член Правління Національного банку - рішення, зазначене в підпункті 7 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення.

Пункт 44 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

44-1. Правління Національного банку або Комітет з нагляду після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи приймає процедурне рішення, визначене в пункті 44 глави 3 розділу I цього Положення.

Днем початку адміністративного провадження в адміністративних справах за ініціативою Національного банку є день складення доповідної записки/довідки/іншого документа, в якій/якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення щодо особи.

Доповідна записка, визначена в абзаці другому пункту 44-1 глави 3 розділу I цього Положення, підписується керівником із ліцензування та погоджується членом Правління Національного банку.

Керівник із ліцензування повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження шляхом надсилання йому листа.

Процедурне рішення, визначене в підпунктах 1-6, 8-10 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення, оформляється листом із наведенням обґрунтування в письмовій формі.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 44-1 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

45. Національний банк має право здійснювати офіційну комунікацію із заявником засобами електронної пошти під час розгляду адміністративної справи. Така комунікація може включати:

Абзац перший пункту 45 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 1) запитування додаткової інформації, документів і пояснень, необхідних для прийняття рішення згідно із цим Положенням;

• 2) отримання від заявника або його уповноваженого представника інформації, пояснень та електронних копій документів.

46. Повідомлення Національного банку, направлене в порядку комунікації засобами електронної пошти, є належним чином відправленим заявнику за умови отримання на електронну пошту працівника Національного банку, який його відправив, підтвердження доставлення цього повідомлення. Національний банк у разі неотримання такого підтвердження протягом одного робочого дня надсилає відповідне повідомлення заявнику на паперових носіях.

47. Розгляд Національним банком поданих заявником відповідно до цього Положення заяви та документів є адміністративною послугою, за яку справляється плата в розмірі, визначеному в Тарифах на послуги з реєстрації та ліцензування, що надаються Національним банком України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 787/8108 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 жовтня 2023 року № 134) (зі змінами). Заявник подає копію платіжного документа про здійснення такої оплати разом з поданням до Національного банку заяви та документів. Національний банк залишає заяву без руху в разі неподання заявником копії платіжного документа про здійснення оплати.

Пункт 47 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

48. Повторне подання заявником заяви та пакета документів, які були повернуті Національним банком згідно з пунктом 40 глави 3 розділу I цього Положення, не потребує здійснення заявником повторної оплати, якщо повторне подання пакета документів здійснюється протягом трьох місяців із дня повернення пакета документів Національним банком.

Пункт 48 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

49. Заява та документи, які були повернуті Національним банком згідно з пунктом 40 або 41 глави 3 розділу I цього Положення, у разі їх повторного подання до Національного банку мають відповідати вимогам цього Положення та законодавства України станом на дату їх повторного подання. Датою подання заяви та документів є дата їх повторного подання.

Пункт 49 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

50. Порядок розгляду Національним банком адміністративних справ визначено у відповідних розділах та главах цього Положення.

Пункт 50 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

50-1. Національний банк під час адміністративного провадження та після його завершення за письмовим запитом учасника адміністративного провадження в розумні строки надає йому можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.

Національний банк має право обмежити право учасника адміністративного провадження ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством України про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.

Учасник адміністративного провадження має право ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в приміщенні Національного банку та в присутності працівника Національного банку.

Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

4. Документи для ідентифікації фізичних і юридичних осіб

51. Національний банк здійснює ідентифікацію фізичних і юридичних осіб на підставі визначених цим Положенням документів.

52. Ідентифікація громадянина України, який постійно проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

• 1) копій сторінок паспорта громадянина України, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, реєстрацію місця її проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у вигляді книжечки), або копій обох сторін паспорта громадянина України (якщо його оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій);

Підпункт 1 пункту 52 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 2) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді книжечки, - копії документа або копії сторінки паспорта з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган);

Підпункт 2 пункту 52 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 3) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій, - копії документа з інформацією про реєстрацію місця проживання фізичної особи.

53. Ідентифікація громадянина України, який виїхав на постійне/тимчасове проживання за кордон, здійснюється на підставі таких документів:

Абзац перший пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) копій сторінок паспорта громадянина України для виїзду за кордон, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім’я, дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а також відмітку про виїзд особи на постійне проживання за кордон або копій документів/сторінок документів, визначених у підпункті 1 пункту 52 глави 4 розділу I цього Положення, разом із копією документа, що містить інформацію про виїзд особи на постійне/тимчасове проживання за кордон;

Підпункт 1 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

• 3) копії документа з інформацією про місце постійного, тимчасового проживання фізичної особи;

Підпункт 3 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) копії документа, що підтверджує правові підстави постійного, тимчасового проживання фізичної особи на території іноземної країни.

Підпункт 4 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

54. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно проживає в іноземній країні, здійснюється на підставі таких документів:

• 1) копій сторінок паспорта фізичної особи, що містять її фотографію, а також інформацію про її прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, місце постійного проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, а також строк дії паспорта (за наявності);

• 2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

• 3) копії документа з інформацією, що підтверджує місце постійного проживання фізичної особи (якщо такої інформації в паспорті немає).

55. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно/тимчасово проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

• 1) копій усіх сторінок посвідки на постійне/тимчасове проживання фізичної особи в Україні;

• 2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків в Україні (за наявності);

• 3) копій сторінок паспорта іноземного громадянина, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а для осіб, які постійно проживають в Україні, - також відмітку про виїзд особи на постійне проживання (якщо така відмітка проставляється згідно із законодавством країни, громадянином якої є особа).

56. Ідентифікація української компанії здійснюється на підставі таких документів:

• 1) копії установчого документа;

• 2) копії реєстру власників іменних цінних паперів (акцій) компанії, яка є акціонерним товариством.

57. Копія установчого документа української компанії може не подаватися, якщо:

• 1) установчий документ оприлюднений на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру (до Національного банку подається інформація про розміщення установчого документа на цьому порталі);

• 2) компанія створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України (до Національного банку подається копія рішення про створення або про провадження діяльності компанією на підставі модельного статуту, підписаного її засновниками).

58. Ідентифікація іноземної компанії, головний офіс якої зареєстрований в іноземній країні, здійснюється Національним банком на підставі таких документів:

• 1) витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний/реєстраційний номер/код і адресу компанії, її учасників (акціонерів) і керівників;

• 2) копії установчих документів.

II. Оцінка ділової репутації юридичних і фізичних осіб

5. Загальні положення щодо оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб

59. Національний банк здійснює оцінку ділової репутації юридичних і фізичних осіб у разі:

• 1) погодження статуту новоствореного банку - щодо фізичних і юридичних осіб - засновників цього банку, а для засновників - юридичних осіб і членів виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність;

Підпункт 1 пункту 59 глави 5 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) погодження набуття або збільшення істотної участі в банку - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у банку, усіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, а також керівників таких осіб (щодо юридичних осіб)

Підпункт 2 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 3) погодження на посади керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера (кандидатів на ці посади) - щодо цих осіб;

Підпункт 3 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) контролю за відповідністю вимогам законодавства України власника істотної участі в банку - щодо фізичних і юридичних осіб, які володіють істотною участю в банку, а також керівників зазначених юридичних осіб;

• 5) моніторингу відповідності вимогам законодавства України керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера - щодо цих осіб.

Підпункт 5 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

60. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 6 та 7 розділу II цього Положення, а також якщо Національним банком не визнано ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 8 розділу II цього Положення.

61. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законом про банки, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.

6. Ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи

62. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

• 1) наявність в особи судимості, яка не погашена та не знята в установленому законом порядку, за вчинення кримінальних правопорушень проти миру, безпеки людства, міжнародного правопорядку, злочинів проти основ національної безпеки України, злочинів проти власності, злочинів у сфері господарської діяльності, злочинів у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, незалежно від ступеня їх тяжкості, а також за вчинення інших умисних злочинів, якщо такі злочини законодавством країни, у якій особу засуджено за вчинення відповідного злочину, віднесено до злочинів середньої тяжкості, тяжких або особливо тяжких злочинів;

Підпункт 1 пункту 62 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями або міжнародними організаціями санкцій (у тому числі спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

Підпункт 2 пункту 62 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 3) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

• 4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

• 5) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, далі - суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

• 6) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 7) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 8) особа є громадянином чи податковим резидентом або місцем її постійного проживання є держава-агресор;

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 9) набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 10) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:

набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 04 травня 2024 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;

збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, внаслідок анулювання частини власних акцій;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями);

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024; в редакції Постанови Національного банку № 131 від 01.11.2024

• 11) обіймання особою посади та/або перебування особи в трудових відносинах, та/або надання особою послуг відповідно до цивільно-правового договору юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор;

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 12) обіймання особою посади в органі управління юридичної особи, яка володіє прямо та/або опосередковано часткою в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі.

Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

63. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:

• 1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, яке не є суттєвим порушенням податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);

• 2) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 300 тисяч гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років.

63-1. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з проведенням операцій на ринках капіталу, є:

• 1) заборона особі (застосовується протягом усього строку заборони):

вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;

• 2) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів, застосована до особи як до власника (застосовується протягом усього строку заборони).

Главу 6 розділу II доповнено новим пунктом 63-1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

64. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є:

• 1) висунення Національним банком вимоги про заміну/припинення повноважень (звільнення) особи протягом останніх трьох років [крім припинення повноважень/звільнення/не вступу на посаду особи у зв'язку з прийняттям Національним банком рішення про відмову в погодженні її на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи];

Підпункт 1 пункту 64 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

1-1) припинення повноважень (звільнення) особи після відповідної вимоги іншого державного органу протягом останніх трьох років;

Пункт 64 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом 1-1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 2) звільнення особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;

• 3) обіймання особою посади/посад керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов'язків за посадою) сукупно протягом більше шести місяців без погодження Національним банком особи на таку посаду/посади, якщо таке погодження було обов'язковим відповідно до законодавства [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду без погодження Національним банком (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення];

Підпункт 3 пункту 64 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 4) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю чи діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

Підпункт 4 пункту 64 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 5) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення).

Пункт 64 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

65. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв’язку, надавачах обмежених платіжних послуг, є:

Абзац перший пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 1) володіння істотною участю в такій юридичній особі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:

Абзац перший підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

призначення тимчасової адміністрації та/або

віднесення до категорії неплатоспроможних, або

визнання банкрутом, та/або

відкликання/анулювання банківської ліцензії/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)/ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на здійснення валютних операцій/ліцензії на здійснення операцій з готівкою/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпунктах 1-4 пункту 65-1 глави 6 розділу II цього Положення), та/або

Абзац п'ятий підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпункті 5 пункту 65-1 глави 6 розділу II цього Положення), та/або.

Абзац підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ і/або Реєстру платіжної інфраструктури, і/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру);

Абзац сьомий підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю або на посаді керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту такої юридичної особи (чи виконання обов'язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

Підпункт 2 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в такій юридичній особі надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої юридичної особи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

Підпункт 3 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв'язку з неналежним виконанням особою посадових обов'язків, яке призвело до порушення такою юридичною особою вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення посадової особи від посади.

Підпункт 4 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

65-1. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, є:

• 1) відкликання банківської ліцензії в разі припинення банківської діяльності/реорганізації/ліквідації банку за рішенням власників банку/якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії;

• 2) відкликання/анулювання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії/нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/ненаданням небанківською установою фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

• 3) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

• 4) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

• 5) припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених Положенням про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.

Главу 6 розділу II доповнено новим пунктом 65-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

7. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи

66. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

• 1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями або міжнародними організаціями санкцій (у тому числі спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

Підпункт 1 пункту 66 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

• 3) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

• 4) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 5) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 6) особу зареєстровано чи вона є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор;

Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 7) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:

набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 04 травня 2024 року) / інвестиційний фонд;

збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, внаслідок анулювання частини власних акцій юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).

Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024; в редакції Постанови Національного банку № 131 від 01.11.2024

67. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:

• 1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, яке не є суттєвим порушенням податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);

• 2) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує три мільйони гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років.

68. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з господарською діяльністю, є:

• 1) зупинення розміщення цінних паперів, емітентом яких є юридична особа, у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною (застосовується протягом усього строку зупинення);

• 2) заборона юридичній особі (застосовується протягом усього строку заборони):

вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;

• 3) включення юридичної особи як емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Комісія з цінних паперів (застосовується протягом усього строку перебування в такому списку);

• 4) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника, застосована до юридичної особи як до емітента або власника (застосовується протягом усього строку заборони).”;

Пункт 68 глави 7 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 60 від 09.06.2025

69. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв’язку, надавачах обмежених платіжних послуг, є:

• 1) володіння істотною участю в такій юридичній особі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

• 2) можливість незалежно від володіння участю в такій юридичній особі надавати обов’язкові вказівки чи іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої юридичної особи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.

Пункт 69 глави 7 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 54 від 02.05.2024

70. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначених в главах 6, 7 розділу II цього Положення.

Пункт 70 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

8. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною

71. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 6 та 7 розділу II цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи.

72. Відомостями, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є зокрема інформація про:

• 1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про ринки капіталу та організовані товарні ринки, законодавства про акціонерні товариства;

Підпункт 1 пункту 72 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 2) невиконання особою фінансових зобов’язань, невідповідність діяльності особи стандартам ділової практики та/або професійної етики;

• 3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність/банкрутство.

Пункт 72 глави 8  розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

9. Документи, що подаються до Національного банку для оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб

73. Оцінка ділової репутації фізичної особи здійснюється на підставі зокрема таких документів, що подаються до Національного банку:

• 1) анкети фізичної особи, визначеної цим Положенням;

• 2) довідки компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов’язків зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів;

• 3) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості;

• 4) інформації кваліфікованого (кваліфікованих) бюро кредитних історій про кредитну історію фізичної особи.

74. Оцінка ділової репутації юридичної особи здійснюється на підставі зокрема таких документів, що подаються до Національного банку:

• 1) анкети юридичної особи, визначеної цим Положенням;

• 2) довідки компетентного органу країни, податковим резидентом якої є юридична особа, про стан виконання нею обов’язків зі сплати податків, зборів та інших обов’язкових платежів;

• 3) інформації кваліфікованого (кваліфікованих) бюро кредитних історій про кредитну історію юридичної особи;

• 4) визначених цим Положенням документів для оцінки ділової репутації фізичних/юридичних осіб - керівників юридичної особи та власників істотної участі в ній, крім передбачених у пунктах 73, 74 глави 9 розділу II цього Положення анкет фізичної/юридичної особи відповідно.

Підпункт 4 пункту 74 глави 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021

75. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у пункті 73 або пункті 74 глави 9 розділу II цього Положення, документи про отримані відзнаки, які підтверджують бездоганну ділову репутацію.

10. Оцінка Національним банком ділової репутації юридичних і фізичних осіб

76. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 1-8, 10, 11 пункту 62 глави 6 або пункті66 глави 7 розділу II цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною.

Пункт 76 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 10 від 16.02.2023, № 54 від 02.05.2024, № 104 від 31.08.2024, № 131 від 01.11.2024

76-1. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах 1-3 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг.

Главу 10 розділу IIІ доповнено новим пунктом 76-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

76-2. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 69 глави 7 розділу II цього Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг.

Главу 10 розділу IIІ доповнено новим пунктом 76-2 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

76-3. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 9 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або в пунктах 67-70 глави 7 розділу IІ цього Положення, не застосовується до фізичної або юридичної особи, якщо одночасно:

оцінка ділової репутації такої особи здійснювалася згідно з нормативно-правовим актом із питань ліцензування/реєстрації/авторизації надавачів фінансових/фінансових платіжних/обмежених платіжних/допоміжних послуг, ліцензування здійснення операцій з готівкою;

ознака за своєю суттю є аналогічною ознаці, визначеній таким нормативно-правовим актом, і виникла за тих самих фактичних обставин;

Національний банк прийняв рішення про незастосування до особи такої ознаки небездоганної ділової репутації.

Главу 10 розділу IIІ доповнено новим пунктом 76-3 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

76-4. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 12 пункту 62 глави 6 розділу II цього Положення, не застосовується до фізичної особи, якщо така особа обіймає посаду в органі управління міжнародної фінансової установи.

Главу 10 розділу IIІ доповнено новим пунктом 76-4 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

77. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або  пунктах 67-70 глави 7 розділу II цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Пункт 77 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 10 від 16.02.2023, № 131 від 01.11.2024

78. Клопотання про незастосування до фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної пунктом 65 глави 6 розділу II цього Положення, має відповідати таким додатковим вимогам:

• 1) до клопотання можуть додаватися запевнення фізичних і/або юридичних осіб щодо належної ділової репутації особи;

• 2) якщо оцінка ділової репутації особи здійснюється під час її погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера або керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку (кандидата на цю посаду), клопотання додатково підписується головою правління банку, головою ради банку, а якщо особа обирається до ради банку, - також власниками істотної участі в банку, які самостійно або спільно володіють участю в банку, розмір якої перевищує 50 відсотків (їх уповноваженими представниками).

Підпункт 2 пункту 78 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

79. Національний банк під час розгляду клопотання особи про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення банківського регулювання та нагляду, отриману від інших державних органів, а також із відкритих джерел.

80. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної чи юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або пунктах 67-70 глави 7 розділу II цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

Абзац перший пункту 80 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 10 від 16.02.2023, № 104 від 31.08.2024, № 131 від 01.11.2024

• 1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особою не надано пояснення та/або документи, визначені в пунктах 77 та/або 78 глави 10 розділу II цього Положення, або якщо клопотання, за професійним судженням Національного банку, є необгрунтованим);

• 2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання, за професійним судженням Національного банку, є обгрунтованим).

81. Обов’язковою умовою незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 2 пункту 63 глави 6 або підпункті 2 пункту 67 глави 7 розділу II цього Положення, є подання до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).

82. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 65 глави 6 або пункті 69 глави 7 розділу II цього Положення, з урахуванням:

• 1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру, зокрема документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов’язків у період, що передував рішенню про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру (у зв’язку з усуненням від виконання обов’язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;

Підпункт 1 пункту 82 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 2) інформації Фонду гарантування вкладів/уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, чи є/немає в діях/бездіяльності особи порушень законодавства, що призвели до рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

Підпункт 2 пункту 82 глави 10 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 3) інформації, що може свідчити про відсутність причинно-наслідкового зв’язку між діями/бездіяльністю особи та прийняттям рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.

Підпункт 3 пункту 82 глави 10 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

83. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінку ділової репутації особи, щодо якої Національний банк відмовив у незастосуванні ознаки небездоганної ділової репутації, не раніше, ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 80 глави 10 розділу II цього Положення.

84. Національний банк у разі виявлення визначених у главі 8 розділу II цього Положення обставин письмово повідомляє про це особу, щодо якої такі обставини виявлено. Особа має право надати до Національного банку пояснення щодо цих обставин (спростувати їх або пояснити їх настання) та клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною. До пояснень і клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.

85. Національний банк під час розгляду визначених пунктом 84 глави 10 розділу II цього Положення пояснень і клопотання особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення банківського регулювання та нагляду, отриману від інших державних органів, а також із відкритих джерел.

86. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена визначена вглаві 8 розділу II цього Положення інформація, має право прийняти одне з таких рішень:

• 1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особою не надано пояснення та/або документи, визначені в пункті 84 глави 10 розділу II цього Положення, або якщо клопотання, за професійним судженням Національного банку, є необгрунтованим);

• 2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 8 розділу II цього Положення (якщо надане особою клопотання, за професійним судженням Національного банку, є обґрунтованим).

87. Національний банк не здійснює оцінку ділової репутації:

• 1) міжнародної фінансової установи;

• 2) держави;

• 3) територіальної громади.

87-1. Рішення щодо визнання ділової репутації фізичної або юридичної особи небездоганною, визначене в пункті 76 глави 10 розділу II цього Положення, а також рішення, зазначені в пунктах 80, 86 глави 10 розділу II цього Положення, приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду.

Главу 10 розділу II доповнено новим пунктом 87-1 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

III. Оцінка фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб

11. Загальні положення щодо оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб

88. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:

• 1) погодження статуту новоствореного банку та погодження набуття істотної участі в ньому;

• 2) погодження змін до статуту банку у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу, надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу;

Підпункт 2 пункту 88 глави 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 3) погодження набуття або збільшення істотної участі в банку;

• 4) погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку;

• 5) здійснення Національним банком контролю за фінансовим/майновим станом власників істотної участі в банку;

Підпункт 5 пункту 88 глави 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 6) акредитації філії іноземного банку в Україні в порядку, передбаченому главою 60 розділу X цього Положення.

Пункт 88 глави 11 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

89. Особи, фінансовий/майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 12-16 розділу III цього Положення.

90. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також до методики такої оцінки визначаються в главах 18 та 19 розділу III цього Положення.

91. Процесом оцінки фінансового/майнового стану особи передбачено здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених пунктом 88 глави 11 розділу III цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним банківського нагляду, отриманих Національним банком на його запит і/або під час перевірки/уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з відкритих джерел.

92. Національний банк за результатом оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи визнає його задовільним або незадовільним.

93. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи або майновий стан фізичної особи незадовільним, якщо:

• 1) не подано документів, що підтверджують відповідність фінансового/майнового стану особи вимогам цього Положення;

• 2) подані документи щодо фінансового/майнового стану особи є недостатніми для його оцінки та/або не відповідають вимогам цього Положення та/або містять недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про невідповідність фінансового/майнового стану особи встановленим критеріям;

• 3) фінансовий/майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 12-16 розділу III цього Положення щодо відповідних випадків оцінки фінансового/майнового стану особи.

94. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи незадовільним за наявності інформації, яка, за професійним судженням Національного банку, свідчить про фінансові труднощі особи, що можуть негативно вплинути на фінансовий стан банку, його вкладників та інших кредиторів.

95. Національний банк запитує в особи, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, пояснення щодо визначеної в пункті 94 глави 11 розділу III цього Положення інформації, установлює строк їх подання та здійснює оцінку з урахування таких пояснень, якщо вони були надані в установлений Національним банком строк.

96. Національний банк має право, керуючись принципом співмірності (пропорційності) та своїм професійним судженням, визнати фінансовий/майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні, за таких умов:

• 1) виявлена невідповідність не несе загрози для банку, його вкладників та інших кредиторів і не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовільного фінансового/майнового стану особи;

• 2) особою, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, подано до Національного банку письмове зобов’язання усунути виявлену невідповідність у погоджений із Національним банком строк (якщо таку невідповідність можна усунути).

12. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час погодження статуту новоствореного банку та погодження набуття істотної участі в ньому

97. Національний банк під час погодження статуту новоствореного банку та погодження набуття істотної участі в ньому оцінює фінансовий/майновий стан:

• 1) юридичних і фізичних осіб-засновників, які здійснюють внески до статутного капіталу новоствореного банку (незалежно від їх розміру);

• 2) фізичних осіб, які набувають опосередкованої істотної участі в новоствореному банку;

• 3) юридичних осіб, які набувають опосередкованої істотної участі в новоствореному банку та стають кінцевими власниками банку;

• 4) юридичних осіб, які набувають опосередкованої істотної участі в новоствореному банку та стають консолідуючими компаніями;

• 5) юридичних осіб, які набувають опосередкованої істотної участі в новоствореному банку та стають проміжними компаніями.

98. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 12 розділу III цього Положення є робочий день, що передує даті внесення засновником коштів до статутного капіталу новоствореного банку. Для особи, яка набуває опосередкованої істотної участі в новоствореному банку, відповідною датою є робочий день, що передує даті внесення коштів засновником, через якого особа набуває цієї істотної участі.

99. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи - засновника новоствореного банку задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного капіталу новоствореного банку, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

• 3) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного капіталу новоствореного банку, ці кошти не є залученими від інших осіб з умовою повернення та відповідають вимогам, визначеним у пункті 158 глави 18 розділу III цього Положення;

• 4) траса платежу грошових коштів, унесених до статутного капіталу новоствореного банку, є розкритою згідно з пунктами 158, 159 глави 18 розділу III цього Положення.

100. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває опосередкованої істотної участі в новоствореному банку та стає кінцевим власником банку, задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж величина розміру участі в статутному капіталі новоствореного банку, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

101. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває опосередкованої істотної участі в новоствореному банку та стає консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична, особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

102. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи - засновника новоствореного банку задовільним, якщо станом на відповідну дату:

• 1) фізична особа має власні грошові кошти в сумі рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного капіталу новоствореного банку, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення;

• 2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення.

103. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка набуває опосередкованої істотної участі в новоствореному банку, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

• 1) фізична особа має власні кошти, що складаються з грошових коштів та іншого майна (активів), у сумі рівній або більшій, ніж величина розміру участі у статутному капіталі новоствореного банку, що набувається фізичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до вимог пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення;

• 2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення.

13. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час погодження змін до статуту банку у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу та під час надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу

Назва глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

104. Національний банк під час погодження змін до статуту банку у зв'язку зі збільшенням його статутного капіталу, надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу оцінює фінансовий/майновий стан юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески, спрямовують кошти субординованого боргу до статутного капіталу банку в розмірі одного й більше відсотка статутного капіталу (з урахуванням його збільшення).

Пункт 104 глави 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

105. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 13 розділу III цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного капіталу банку, даті клопотання про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу відповідно.

Пункт 105 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

106. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка здійснює додатковий внесок до статутного капіталу банку, якій банк достроково погашає субординований борг, задовільним, якщо:

Абзац перший пункту 106 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного капіталу банку, сума субординованого боргу до погашення відповідно, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

Підпункт 1 пункту 106 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі не меншій, ніж сума її внеску до статутного капіталу банку;

Підпункт 2 пункту 106 глави 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 3) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного капіталу банку, є розкритою згідно з пунктами 158, 159 глави 18 розділу III цього Положення.

107. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного капіталу банку, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особи має власні грошові кошти в сумі рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного капіталу банку, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення.

107-1. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, якій банк достроково погашає субординований борг, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має власні грошові кошти та інше майно (активи) у сумі, рівній або більшій, ніж сума субординованого боргу до погашення, а джерела власних грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення.

Главу 13 розділу III доповнено новим пунктом 107-1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

14. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час погодження набуття або збільшення істотної участі в банку

108. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в банку оцінює фінансовий/майновий стан:

• 1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та яка здійснює оплату акцій банку та/або акцій/частки у статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у банку;

• 2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником банку;

• 3) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією;

• 4) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає проміжною компанією;

• 5) фізичної особи, яка прямо або опосередковано набуває або збільшує істотну участь у банку.

109. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 14 розділу III цього Положення є:

• 1) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в банку юридичною особою - робочий день, що передує даті подання до Національного банку документів для такого погодження;

• 2) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в банку фізичною особою - будь-який робочий день у періоді 15 днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження.

110. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та яка після погодження Національного банку здійснює оплату акцій банку та/або акцій/частки у статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у банку, задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 2) юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

• 3) юридична особа надала до Національного банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких нею здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в банку.

111. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником банку, задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини регулятивного капіталу банку, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

Абзац другий підпункту 1 пункту 111 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

величина частини мінімального розміру регулятивного капіталу банку, установленого Національним банком, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

Абзац третій підпункту 1 пункту 111 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку;

• 2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

112. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

113. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

• 1) фізична особа має власні грошові кошти та інше майно (активи) у сумі рівній або більшій, ніж більша з таких величин:

величина частини регулятивного капіталу банку, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті);

Абзац другий підпункту 1 пункту 113 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

величина частини мінімального розміру регулятивного капіталу банку, установленого Національним банком, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті);

Абзац третій підпункту 1 пункту 113 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку;

• 2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення;

• 3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення;

• 4) фізична особа надала до Національного банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких прямо/опосередковано придбаватиме істотну участь у банку в разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки в статутному капіталі банку/юридичної особи, через яку набувається/збільшується істотна участь у банку.

114. Національний банк оцінює фінансовий/майновий стан юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та здійснила часткову оплату прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку до подання до Національного банку документів для погодження, з урахуванням критеріїв, визначених пунктами 119 та 123 глави 15 розділу III цього Положення, станом на відповідну дату, визначену в підпункті 2 пункту 118 глави 15 розділу III цього Положення (у частині, що стосується здійсненої оплати).

Пункт 114 глави 14 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

115. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію (у сумі, пропорційній частці, яку розмір участі, що набувається або збільшується, становить у статутному капіталі банку).

116. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стає контролером банку, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на надання фінансової підтримки банку відповідно до бізнес-плану, що подається такою особою до Національного банку.

15. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку

117. Національний банк під час погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку оцінює фінансовий/майновий стан:

• 1) юридичної особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку шляхом оплати її придбання;

• 2) юридичної особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку безоплатно;

• 3) юридичної особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стала кінцевим власником банку;

• 4) юридичної особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стала консолідуючою компанією;

• 5) юридичної особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стала проміжною компанією;

• 6) фізичної особи, яка прямо або опосередковано набула або збільшила істотну участь у банку.

118. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи згідно з главою 15 розділу III цього Положення є:

• 1) у разі фактичного набуття або збільшення істотної участі в банку за безоплатним правочином - робочий день, що передує даті набуття або збільшення істотної участі;

• 2) у разі фактичного набуття або збільшення істотної участі в банку за оплатним правочином - робочий день, що передує даті оплати придбання істотної участі в банку.

119. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку за оплатним правочином, задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

• 3) юридична особа станом на відповідну дату має грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку, ці кошти не є залученими від інших осіб із умовою повернення та відповідають вимогам, визначеним у пункті 158 глави 18 розділу III цього Положення;

• 4) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку, є розкритою згідно з пунктами 158, 159 глави 18 розділу III цього Положення.

120. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку за безоплатним правочином, задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

121. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стала кінцевим власником банку, задовільним, якщо:

• 1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини регулятивного капіталу банку пропорційна частці, яку розмір істотної участі після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

Абзац другий підпункту 1 пункту 121 глави 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

величина частини мінімального розміру регулятивного капіталу банку, установленого Національним банком, пропорційна частці, яку розмір істотної участі після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

Абзац третій підпункту 1 пункту 121 глави 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку в разі оплатного придбання;

• 2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 147-149 глави 18 розділу III цього Положення;

• 3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

122. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку та в результаті такого набуття або збільшення стала консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 150-155 глави 18 розділу III цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених пунктом 160 глави 18 розділу III цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

123. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

• 1) фізична особа має власні грошові кошти та інше майно (активи) у сумі рівній або більшій, ніж більша з таких величин:

величина частини регулятивного капіталу банку пропорційна частці, яку розмір істотної участі після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті);

Абзац другий підпункту 1 пункту 123 глави 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

величина частини мінімального розміру регулятивного капіталу банку, установленого Національним банком, пропорційна частці, яку розмір істотної участі після набуття або збільшення становить у статутному капіталі банку (мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті);

Абзац третій підпункту 1 пункту 123 глави 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в банку в разі її оплатного придбання;

• 2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення;

• 3) частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в банку в разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки в статутному капіталі банку/юридичної особи, через яку набуто/збільшено істотну участь у банку;

• 4) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення.

124. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації про фінансові ресурси, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію (у сумі, пропорційній частці розміру набутої або збільшеної участі в статутному капіталі банку).

125. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь у банку і в результаті такого набуття або збільшення стала контролером банку, є надання цією особою інформації про фінансові ресурси, які будуть спрямовані нею на надання фінансової підтримки банку відповідно до бізнес-плану, що подається такою особою до Національного банку.

16. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час здійснення Національним банком контролю за фінансовим/майновим станом власників істотної участі в банку

Назва глави 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

126. Національний банк під час здійснення контролю за фінансовим/майновим станом власників істотної участі в банку оцінює:

Абзац перший пункту 126 глави 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) фінансовий стан юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в банку;

• 2) майновий стан фізичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє істотною участю в банку.

127. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи згідно з главою 16 розділу III цього Положення є:

• 1) для щорічного контролю за фінансовим/майновим станом юридичної/фізичної особи - 01 січня року, у якому здійснюється оцінка;

Підпункт 1 пункту 127 глави 16 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 66 від 25.05.2020

Підпункт 2 пункту 127 глави 16 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 3) для позапланового контролю - дата, визначена Національним банком та повідомлена юридичній/фізичній особі.

128. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи - власника істотної участі в банку незадовільним, якщо станом на відповідну дату юридична особа має ознаку/ознаки незадовільного фінансового стану, визначену/визначені в пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення.

Пункт 128 глави 16 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

129. Національний банк має право визнати майновий стан фізичної особи - власника істотної участі в банку незадовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа не є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення.

Пункт 129 глави 16 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

17. Особливості оцінки фінансового/майнового стану окремих категорій осіб

130. Якщо консолідуючою компанією, фінансовий стан якої оцінюється відповідно до глав 12, 14 та 15 розділу III цього Положення, є публічна компанія, прямими власниками істотної участі в якій є фізичні особи, які одночасно є власниками істотної участі в банку, але немає особи, яка здійснює контроль за такою публічною компанією, застосовуються такі критерії:

• 1) для оцінки фінансового стану такої публічної компанії застосовуються критерії, визначені для оцінки фінансового стану юридичних осіб - кінцевих власників, а не юридичних осіб - консолідуючих компаній;

• 2) для оцінки майнового стану фізичної особи - прямого власника істотної участі в публічній компанії застосовується тільки критерій платоспроможності.

131. Національний банк, якщо юридична особа є одночасно засновником новоствореного банку та/або особою, яка здійснює оплату набуття або збільшення істотної участі в банку, та/або консолідуючою компанією, та/або кінцевим власником банку, визнає фінансовий стан цієї юридичної особи задовільним у разі його відповідності критеріям оцінки щодо всіх категорій юридичних осіб, до яких вона відноситься.

132. Національний банк не здійснює оцінку фінансового стану:

• 1) міжнародної фінансової установи;

• 2) держави;

• 3) територіальної громади;

• 4) особи, якій акції банку та/або акції/частка в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку передані в управління;

• 5) особи, якій передано право голосу акцій на загальних зборах учасників банку за довіреністю/довіреностями від учасника/учасників банку.

18. Документи для оцінки фінансового стану юридичної особи та методика цієї оцінки

133. Юридична особа подає до Національного банку для оцінки фінансового стану свою фінансову звітність та документи, визначені у главі 18 розділу III цього Положення.

134. Фінансова звітність юридичної особи, яка подається до Національного банку, має бути складена станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, а також станом на дату підтвердження розміру власних коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата). Така фінансова звітність має включати всі форми фінансової звітності з примітками, передбачені законодавством, що застосовується до юридичної особи.

135. Фінансова звітність української компанії засвідчується її керівником і головним бухгалтером (за наявності такої посади) та подається з відміткою органів статистики про її прийняття (або разом із документом, який підтверджує її прийняття органами статистики).

136. Фінансова звітність іноземної компанії засвідчується її уповноваженим представником.

137. Фінансова звітність подається:

• 1) на консолідованій основі - юридичною особою, яка є кінцевим власником банку або консолідуючою компанією (або може набути такого статусу в результаті набуття або збільшення істотної участі в банку);

• 2) на консолідованій або індивідуальній основі (на розсуд юридичної особи) - банком, небанківською фінансовою установою, юридичною особою, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу, а також публічною компанією;

• 3) на індивідуальній основі - іншою юридичною особою.

138. Річна фінансова звітність юридичної особи подається разом зі звітом (висновком) аудитора, складеним за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти такої фінансової звітності, її відповідності вимогам положень (стандартів) бухгалтерського обліку країни, у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи, та/або міжнародним стандартам фінансової звітності.

Звіт (висновок) аудитора, складений за підсумками проведеної перевірки річної фінансової звітності, має відповідати вимогам, установленим міжнародними стандартами аудиту та законодавством країни, в якій зареєстрований головний офіс юридичної особи.

Пункт 138 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Проміжна фінансова звітність юридичної особи подається разом зі звітом (висновком) аудитора щодо огляду такої проміжної фінансової звітності.

Пункт 138 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Звіт (висновок) аудитора щодо огляду проміжної фінансової звітності має відповідати вимогам, установленим міжнародними стандартами завдань з огляду, та законодавством країни, в якій зареєстрований головний офіс юридичної особи.

Пункт 138 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 138 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

139. Звіт (висновок) аудитора підлягає оформленню згідно з вимогами законодавства, що застосовується до такого аудитора.

140. Фінансова звітність банків, зареєстрованих в Україні, до Національного банку згідно з цим Положенням не подається.

141. До Національного банку, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних коштів юридичної особи, надається інформація аудитора або консультанта, що містить розрахунок розміру власних коштів юридичної особи станом на визначену цим Положенням дату та висновок щодо наявності або відсутності в неї власних коштів у необхідному розмірі, зроблені аудитором або консультантом на підставі даних фінансової звітності юридичної особи.

Форма, за якою надається інформація відповідно до пункту 141 глави 18 розділу III цього Положення, затверджується розпорядчим актом Національного банку та розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Пункт 141 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

142. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи здійснюється шляхом зменшення суми власного капіталу (чистих активів) юридичної особи, зазначеної у фінансовій звітності, на:

• 1) суму резервного капіталу юридичної особи;

• 2) суму простроченої більше ніж на 90 днів дебіторської заборгованості, яка становить понад п’ять відсотків активів юридичної особи (за вирахуванням сформованих за нею резервів);

• 3) суму дебіторської заборгованості суб’єктів господарювання та суму фінансових вкладень (інвестицій) у суб’єктів господарювання, які були припинені/ліквідовані, які перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких встановлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними/банкрутами (за вирахуванням сформованих за нею резервів);

• 4) суму раніше здійснених фінансових вкладень (інвестицій) в акції банків та/або в акції/частки в статутних капіталах юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у банках;

• 5) суму власних коштів юридичної особи, що підлягає підтвердженню в межах процедури погодження Національним банком набуття або збільшення істотної участі в іншому банку протягом строку розгляду Національним банком відповідного пакета документів;

• 6) суму внесків до статутного капіталу, отриману юридичною особою, за якою зміни до установчих документів не затверджені уповноваженим органом юридичної особи та/або не зареєстровані в порядку, установленому законодавством, що застосовується до юридичної особи;

• 7) суму коштів, які не можуть бути спрямовані до статутного капіталу іншої юридичної особи відповідно до вимог законодавства, що застосовується до юридичної особи;

• 8) суму активів, що виникають під час консолідації, а саме: гудвіл, нематеріальні активи та курсові різниці, яка підлягає вирахуванню для здійснення розрахунку власних коштів на підставі консолідованої фінансової звітності юридичної особи.

143. Розрахунок розміру власних коштів юридичної особи, уключаючи небанківську фінансову установу, може здійснюватися за альтернативною методикою, визначеною законодавством, яке застосовується до такої юридичної особи, зокрема нормативно-правовим актом органу, який здійснює регулювання та нагляд за її діяльністю. Інформація аудитора/консультанта в цьому випадку має містити розрахунок з описом методики, за якою такий розрахунок здійснено, а також посилання на положення законодавства, якими передбачено її застосування. Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором/консультантом розрахунку розміру власних коштів юридичної особи, виходячи зі свого професійного судження, має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від юридичної особи подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення.

144. Розмір власних коштів банку, зареєстрованого в Україні, є рівним розміру його регулятивного капіталу, визначеного відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо порядку регулювання діяльності банків України та, у разі потреби, скоригованого (зменшеного) за результатами здійснення нагляду за діяльністю такого банку з урахуванням необхідності дотримання банком установлених Національним банком пруденційних нормативів після здійснення внеску до статутного капіталу банку або набуття/збільшення участі в ньому.

145. Розмір власних коштів іноземного банку є рівним розміру його регулятивного капіталу або аналогічної розрахункової величини, що визначається відповідно до вимог законодавства країни місцезнаходження іноземного банку з урахуванням необхідності дотримання ним пруденційних нормативів, установлених органом, який здійснює регулювання та нагляд за діяльністю іноземного банку, після здійснення внеску до статутного капіталу банку / до приписного капіталу філії іноземного банку або набуття/збільшення участі в ньому.

Пункт 145 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

146. До інформації аудитора/консультанта щодо розміру власних коштів іноземного банку має додаватися висновок органу іноземної країни, який здійснює регулювання та нагляд за його діяльністю, що підтверджує суму наявного регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) та суму регулятивного капіталу (аналогічної розрахункової величини) іноземного банку, необхідну для виконання ним пруденційних нормативів після здійснення внеску до статутного капіталу банку / до приписного капіталу філії іноземного банку або набуття/збільшення участі в ньому.

Пункт 146 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 86 від 29.07.2025

147. Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів подає до Національного банку документи, що підтверджують правові підстави отримання грошових коштів та іншого майна, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи. Документи та інформація надаються для підтвердження того, що грошові кошти і майно, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи:

Абзац перший пункту 147 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;

Підпункт 1 пункту 147 глави 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) не залучені від інших осіб з умовою повернення.

Підпункт 3 пункту 147 глави 18 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів додатково зобов'язана в разі отримання вимоги Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.

Пункт 147 глави 18 розділу III  доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

147-1. Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання документів та інформації для підтвердження того, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати, якщо подані документи за професійним судженням Національного банку:

• 1) не підтверджують/підтверджують не в повному обсязі відповідність джерел походження власних коштів та/або траси платежу грошових коштів вимогам підпунктів 1, 2 пункту 147 та/або підпунктів 1, 2 пункту 158 глави 18 розділу III цього Положення;

• 2) не є достатніми для оцінки фінансового стану юридичної особи;

• 3) є такими, що можуть містити недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про те, що фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 12-16 розділу III цього Положення, щодо відповідних випадків оцінки фінансового стану.

Главу 18 розділу III доповнено новим пунктом 147-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

148. Юридична особа на свій розсуд визначає обсяг документів та інформації, що подає до Національного банку для підтвердження джерел власних коштів. Національний банк має право вимагати подання додаткових документів та інформації з метою перевірки дотримання вимог пункту 147 глави 18 розділу III цього Положення, уключаючи документи та інформацію щодо підстав отримання грошових коштів або майна третіми особами.

Пункт 148 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

149. Вимоги щодо надання інформації та документів для підтвердження джерел власних коштів не застосовуються до банку, публічної компанії.

Пункт 149 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 86 від 29.07.2025

150. Юридична особа для підтвердження своєї фінансової стійкості надає до Національного банку інформацію, що містить здійснений аудитором або консультантом аналіз фінансового стану юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, і станом на дату підтвердження розміру власних коштів юридичної особи (якщо таке підтвердження вимагається та здійснюється станом на іншу дату, ніж остання звітна дата).

Форма, за якою надається інформація відповідно до пункту 150 глави 18 розділу III цього Положення, затверджується розпорядчим актом Національного банку та розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Пункт 150 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

151. Юридична особа є фінансово стійкою, якщо аудитор або консультант за результатом аналізу її фінансового стану дійшов висновку, що в юридичної особи немає пов’язаних із її діяльністю фінансових труднощів, котрі негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі/у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або можуть негативно вплинути на діяльність і/або фінансовий стан банку та осіб, пов’язаних із такою юридичною особою.

152. Орієнтовний перелік фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків), порядок розрахунку та критерії аналізу показників фінансового стану юридичної особи визначені в додатку 1 до цього Положення. Аудитор або консультант має право розраховувати інші фінансові показники (коефіцієнти) та/або використовувати інші методики розрахунку фінансових показників за умови наведення в інформації про фінансовий стан аргументованих пояснень щодо доцільності їх застосування та опису цих методик. Аудитор/консультант обирає методику розрахунку фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичної особи з урахуванням її інформативності та можливості давати цілісну оцінку фінансового стану юридичної особи. Національний банк за результатом аналізу здійсненого аудитором/консультантом розрахунку фінансових показників юридичної особи, виходячи зі свого професійного судження, має право відхилити його з огляду на невідповідність застосованої методики сутності перевірки, що здійснюється відповідно до цього Положення, та вимагати від юридичної особи подання розрахунку, проведеного відповідно до цього Положення.

153. Для аналізу фінансового стану банку використовуються значення обов’язкових пруденційних нормативів, установлених законодавством, що застосовується до такого банку.

154. Аналіз фінансового стану юридичної особи на основі даних її фінансової звітності та іншої інформації незалежно від обраної методики має враховувати характер і масштаб діяльності, галузеву та регіональну специфіку юридичної особи, містити оцінку істотних факторів, пов’язаних із її діяльністю.

155. Аудитор/консультант, аналізуючи фінансовий стан юридичної особи, встановлює, чи є в неї реальні активи, які залежно від виду економічної діяльності використовує юридична особа протягом звітного періоду. Реальними активами юридичної особи є основні засоби, запаси, а також здійснені юридичною особою фінансові вкладення та інвестиції, що враховуються за їх справедливою вартістю. Аудитор/консультант робить висновок щодо наявності або відсутності в юридичної особи реальних активів у інформації про фінансовий стан юридичної особи.

156. Національний банк під час розгляду наданої інформації про фінансовий стан юридичної особи має право вимагати:

• 1) подання документів, що були використані аудитором або консультантом для аналізу, якщо вони не були подані до Національного банку;

• 2) подання додаткових пояснень щодо обраних аудитором або консультантом методів аналізу, здійснених ним розрахунків, сформованих за результатами аналізу висновків;

• 3) здійснення аналізу фінансового стану юридичної особи-нерезидента за додатковими параметрами в разі, якщо за професійним судженням Національного банку такий аналіз необхідний для підтвердження фінансової стійкості юридичної особи.

157. Юридична особа для підтвердження наявності грошових коштів, за рахунок яких нею здійснено внесок до статутного капіталу новоствореного банку, внесок до статутного капіталу банку під час його збільшення або придбання/збільшення істотної участі в банку, подає до Національного банку виписку/довідку банку про стан рахунку, що підтверджує наявність коштів на рахунку юридичної особи станом на відповідну дату.

158. Траса платежу є розкритою, якщо юридична особа подала Національному банку документи та інформацію щодо руху коштів за її рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також попередніх власників грошових коштів для підтвердження того, що грошові кошти:

Абзац перший пункту 158 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;

Підпункт 1 пункту 158 глави 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) не є коштами, залученими від інших осіб з умовою повернення.

Підпункт 3 пункту 158 глави 18 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Юридична особа для розкриття траси платежу додатково зобов'язана на вимогу Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати. Національний банк має право вимагати таке підтвердження у випадках, передбачених у пункті 147-1 глави 18 розділу III цього Положення.

Пункт 158 глави 18 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

159. Юридична особа на свій розсуд визначає обсяг документів та інформації щодо розкриття траси платежу для подання до Національного банку. Національний банк має право вимагати подання додаткових документів та інформації для перевірки дотримання вимог, визначених пунктом 158 глави 18 розділу III цього Положення, уключаючи документи й інформацію щодо підстав отримання грошових коштів третіми особами.

160. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи незадовільним на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та/або на дату підтвердження розміру власних коштів юридичної особи, якщо це різні дати, за наявності однієї з таких ознак:

• 1) порушення справи про припинення/ліквідацію юридичної особи або про визнання її неплатоспроможною (банкрутом), установлення щодо юридичної особи режиму зовнішнього управління;

• 2) нездійснення юридичною особою основного виду діяльності протягом року, що передує даті, на яку здійснюється оцінка фінансового стану юридичної особи;

• 3) невиконання юридичною особою грошових зобов’язань на загальну суму один мільйон гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті) і більше протягом п’яти робочих днів поспіль у періоді року, що передує даті, станом на яку здійснюється оцінка фінансового стану юридичної особи;

Підпункт 3 пункту 160 глави 18 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 4) накладення арешту на всі активи юридичної особи або значну їх частину на підставі виконавчих документів;

• 5) наявність судового спору за участі юридичної особи, негативне рішення за яким може призвести до втрати нею всіх належних їй активів або значної їх частини.

19. Документи для оцінки майнового стану фізичної особи та методика такої оцінки

161. Фізична особа надає до Національного банку для оцінки її майнового стану заповнену на відповідну дату і підписану нею інформацію про майновий стан фізичної особи за формою згідно з додатком 2 до цього Положення, розрахунок відповідності розміру її власних грошових коштів та іншого майна (активів) відповідному критерію оцінки майнового стану, передбаченого в цьому Положенні, і визначені цим Положенням документи.

Пункт 161 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

162. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи здійснюється на підставі даних, зазначених в інформації про майновий стан [за вирахуванням акцій банків, якими володіє фізична особа (у тому числі опосередковано) на дату заповнення інформації про майновий стан], шляхом зменшення загальної вартості майна (активів) фізичної особи на загальну суму її майнових зобов'язань.

Пункт 162 глави 19 розділу III в редакції Постанов Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 66 від 25.05.2020

162-1. Розмір власних коштів фізичної особи, яка набуває (фактично набула) або збільшує (фактично збільшила) істотну участь у банку та яка на відповідну дату володіє істотною участю в іншому банку, додатково зменшується на більшу з таких величин:

• 1) величину частини регулятивного капіталу такого іншого банку, пропорційну частці, яку розмір участі фізичної особи становить у його статутному капіталі (розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті);

• 2) величину частини мінімального розміру регулятивного капіталу банку, установленого Національним банком, пропорційну частці, яку розмір участі фізичної особи становить у статутному капіталі такого іншого банку (мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує відповідній даті).

Главу 19 розділу III доповнено новим пунктом 162-1 згідно з Постановою Національного банку № 72  від 27.05.2019

163. Фізична особа для підтвердження даних щодо майна (активів) і доходів фізичної особи, зазначених в інформації про майновий стан, подає до Національного банку такі інформацію та документи/копії документів:

Абзац перший пункту 163 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) документи, що посвідчують право власності на майно (активи);

• 2) документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи);

2-1) документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) уключено до інформації про майновий стан;

Пункт 163 глави 19 розділу III доповнено новим підпунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

2-2) документи, на підставі яких відчужено майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) уключено до інформації про майновий стан;

Пункт 163 глави 19 розділу III доповнено новим підпунктом 2-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) документи, що підтверджують відсутність обтяжень майна (активів) станом на відповідну дату (за винятком обтяжень, установлених для забезпечення виконання фізичною особою зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан);

• 4) інформацію про ринкову вартість емісійних цінних паперів, визначену відповідно до статті 9 Закону про акціонерні товариства;

Підпункт 4 пункту 163 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 169 від 20.12.2023

• 5) виписку/довідку про стан рахунку фізичної особи в банку/кредитній установі в Україні/за кордоном (подається з метою підтвердження суми коштів на рахунку);

• 6) звіт про оцінку майна, проведену оцінювачем відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав і професійну оціночну діяльність, оформлений згідно з вимогами законодавства країни, що застосовується до оцінювача.

Підпункт 6 пункту 163 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

164. Фізична особа для підтвердження даних щодо її зобов’язань, зазначених в інформації про майновий стан, подає до Національного банку такі документи або їх копії:

• 1) правочини, на підставі яких виникли майнові зобов’язання фізичної особи;

• 2) документи, що підтверджують отримання фізичною особою майна за правочинами, на підставі яких у неї виникли майнові зобов’язання, а також виконання фізичною особою зобов’язань за цими правочинами, та/або інформація кредиторів фізичної особи щодо стану розрахунків за укладеними з нею правочинами.

165. Джерела власних коштів фізичної особи вважаються підтвердженими, якщо:

• 1) сума доходів фізичної особи за період, у якому нею були здійснені витрати на придбання та/або збільшення ринкової вартості кожного відмінного від грошових коштів об’єкта майна, зазначений в інформації про майновий стан, і/або попередні періоди, зменшена на суму витрат фізичної особи за відповідний період/періоди, крім витрат на придбання та/або збільшення ринкової вартості такого об’єкта майна, уключаючи витрати на придбання іншого, ніж такий об’єкт, майна, є рівною або більшою вартості придбання такого об’єкта майна та витрат, які були здійснені фізичною особою для збільшення його ринкової вартості станом на відповідну дату;

Підпункт 1 пункту 165 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

• 2) сума доходів фізичної особи за періоди, у яких нею були отримані зазначені в інформації про майновий стан грошові кошти, та всі наступні періоди до відповідної дати, зменшена на суму витрат фізичної особи за такі періоди, є рівною або більшою суми власних коштів фізичної особи, розрахованої відповідно до пункту 162 глави 19 розділу III цього Положення;

• 3) фізичною особою здійснено сплату податків, зборів та інших обов’язкових платежів у зв’язку з отриманням доходів, зазначених в інформації про майновий стан;

• 4) фізичною особою подано до Національного банку документи щодо доходів, зазначених в інформації про майновий стан, та документи щодо підтвердження джерел власних коштів.

166. Фізична особа для підтвердження джерел власних коштів подає до Національного банку такі інформацію та документи/копії документів:

• 1) податкові декларації з усіма додатками та доповненнями (у разі їх наявності) за періоди, за які в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів фізичної особи, разом із довідкою про подану декларацію про майновий стан і доходи (податкову декларацію), виданою контролюючим органом;

Підпункт 1 пункту 166 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) довідку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов'язків зі сплати податків, зборів та інших обов'язкових платежів станом на відповідну дату.

Підпункт 2 пункту 166 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

167. Фізична особа, якщо законодавством іноземної країни, податковим резидентом якої вона є, не передбачене подання фізичними особами податкових декларацій та/або не передбачена можливість отримання від контролюючого органу іноземної країни інформації про суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації, та про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів, для підтвердження джерел власних коштів, подає до Національного банку такі інформацію та документи/копії документів:

• 1) письмове запевнення фізичної особи про неможливість подання цих документів із посиланням на положення нормативно-правових актів іноземної країни, що це підтверджують, а також відповідні витяги з таких нормативно- правових актів;

• 2) інформацію особи, яка відповідно до законодавства іноземної країни надає професійні послуги у сфері бухгалтерського обліку та оподаткування, щодо підтвердження суми отриманих фізичною особою доходів і сплачених податків, зборів та інших обов’язкових платежів за періоди, за які подані податкові декларації або в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів (якщо подання податкових декларацій законодавством не передбачене), а також про наявність або відсутність у фізичної особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату.

168. Фізична особа, яка відповідно до законодавства не подавала податкові декларації за будь-який із періодів, за які в інформації про майновий стан нею подані дані щодо доходів, має право подати до Національного банку замість податкових декларацій витяг (відомості) із інформаційного фонду Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених фізичній особі доходів і утриманих з неї податків, зборів та інших обов’язкових платежів або інформацію контролюючого органу, що містить такі відомості .

Пункт 168 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

169. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження даних щодо її витрат, зазначених в інформації про майновий стан, правочини (або їх копії), на підставі яких фізичною особою понесені (будуть понесені) ці витрати.

170. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження джерел власних коштів документи, на підставі яких отримано доходи, грошові кошти або інше майно, документи та інформацію щодо вартості майна (іншого, ніж грошові кошти) на момент його отримання фізичною особою, попередніх власників грошових коштів і майна, правових підстав їх отримання. Документи та інформація надаються для підтвердження того, що грошові кошти та майно, зазначені в інформації про майновий стан, та грошові кошти, за рахунок яких фізичною особою набуто та збільшено ринкову вартість майна, суму доходу від відчуження якого включено до інформації про майновий стан:

Абзац перший пункту 170 глави 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;

Підпункт 1 пункту 170 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) не залучені від інших осіб з умовою повернення;

• 3) грошові кошти зберігаються в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати (крім випадків, передбачених у пункті 170-1 глави 19 розділу III цього Положення).

Підпункт 3 пункту 170 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

170-1. Документи та інформація для підтвердження того, що грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, безперервно протягом одного року до відповідної дати, можуть не подаватися, якщо такі грошові кошти належали:

• 1) державі (в особі відповідного органу державної влади);

• 2) територіальній громаді (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

• 3) міжнародній фінансовій установі;

• 4) публічній компанії;

• 5) банку;

• 6) страховій компанії;

• 7) юридичній особі за умови, що кошти отримані нею із підтверджених джерел, що відповідають вимогам пункту 147 глави 18 розділу III цього Положення.

Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, у тому числі від контрагентів юридичної особи, з метою перевірки отримання юридичною особою коштів із підтверджених джерел, уключаючи документи, передбачені в пункті 147-1 глави 18 розділу III цього Положення.

Главу 19 розділу III доповнено новим пунктом 170-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

171. Фізична особа на свій розсуд визначає обсяг документів та інформації щодо джерел власних коштів, що подається до Національного банку. Національний банк має право з метою підтвердження фізичною особою джерел власних коштів вимагати подання додаткових документів та інформації, уключаючи документи та інформацію щодо підстав отримання грошових коштів та іншого майна третіми особами.

172. Фізична особа має право не вказувати в інформації про майновий стан джерела її власних коштів та не подавати до Національного банку визначені цим Положенням документи для підтвердження цих джерел, якщо зазначене в інформації про майновий стан майно було набуте фізичною особою більше ніж за 15 років до відповідної дати, та за умови, що:

• 1) майно перебуває у власності фізичної особи безперервно;

• 2) немає будь-яких спорів фізичної особи з третіми особами щодо права власності на це майно;

• 3) у фізичної особи немає заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату.

173. Фізична особа на свій розсуд визначає обсяг і перелік майна та доходів для подання до Національного банку в інформації про майновий стан відповідно до цього Положення.

174. Дані про невиконані фінансові зобов’язання фізичної особи та про понесені нею витрати в періодах, за які Національному банку подається інформація про майновий стан, уключаються до цієї інформації в повному обсязі та в обов’язковому порядку.

175. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі:

• 1) уключає до інформації про майновий стан дані про всі невиконані фінансові зобов’язання за правочинами, стороною яких є чоловік/дружина фізичної особи (за умови, якщо такі правочини укладені під час їх перебування в шлюбі), а також суми витрат, понесених у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком/дружиною;

• 2) має право включити до інформації про майновий стан дані про майно, яке є спільною власністю подружжя станом на відповідну дату, незалежно від того, на кого з подружжя оформлені правовстановлюючі документи на таке майно, а також про суми доходів, отриманих у відповідному періоді на законних підставах (в Україні та за кордоном) її чоловіком/дружиною.

176. Фізична особа, яка перебуває в шлюбі, подає до Національного банку документи, визначені цим Положенням, щодо майна, майнових зобов’язань, доходів і витрат чоловіка/дружини.

Пункт 176 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 72 від 27.05.2019

177. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження наявності грошових коштів, за рахунок яких фізичною особою здійснено внесок до статутного капіталу новоствореного банку, внесок до статутного капіталу банку під час його збільшення або придбання/збільшення істотної участі в банку, виписку/довідку про стан її рахунку в банку, що підтверджує наявність коштів станом на відповідну дату.

178. Фізична особа є платоспроможною, якщо немає підстав уважати, що особа неспроможна виконувати всі майнові зобов'язання відповідно до умов правочинів, укладених такою особою, та/або майновий стан особи, та/або стан виконання нею майнових зобов'язань погіршаться в подальшому. Такими підставами є невиконання/неналежне виконання фізичною особою своїх зобов'язань або загроза невиконання/неналежного виконання таких зобов'язань, накладення арешту на все майно фізичної особи або значну його частину на підставі виконавчих документів, наявність судового спору за участю фізичної особи, негативне рішення за яким може призвести до втрати фізичною особою всього належного їй майна (доходів) або їх значної частини, майбутня втрата постійного джерела доходів фізичної особи, про яку стало відомо, погіршення майнового стану фізичної особи, що настало або ймовірно настане, унаслідок яких фізична особа може стати неспроможною виконувати свої майнові зобов'язання.

Пункт 178 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

179. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження її платоспроможності письмове запевнення про те, що не має підстав для погіршення майнового стану, визначених у пункті 178 глави 19 розділу III цього Положення. Письмове запевнення має містити обґрунтування, що таких підстав немає, та засвідчувати, що таких підстав:

• 1) на відповідну дату немає;

• 2) не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);

• 3) не буде з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування.

Пункт 179 глави 19 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

20. Вимоги до надавачів професійних послуг для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи

180. Аудитором, який здійснює перевірку фінансової звітності юридичної особи, що подається до Національного банку для оцінки фінансового стану юридичної особи, та може здійснювати розрахунок розміру власних коштів юридичної особи та/або аналіз її фінансової стійкості, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, фінансова звітність якої перевіряється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства цієї країни.

181. Національний банк має право в разі отримання клопотання юридичної особи або банку дозволити подання звіту (висновку) щодо фінансової звітності юридичної особи та/або інформації про розмір її власних коштів та/або інформації про фінансовий стан юридичної особи, підготовлених аудитором, який не відповідає вимогам пункту 180 глави 20 розділу III цього Положення, якщо в країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, відсутні особи, які мають право надавати аудиторські послуги, або обраний іноземний аудитор має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж аудитор країни місцезнаходження юридичної особи.

182. Оцінювачем, який може здійснювати оцінку вартості майна фізичної особи та готує звіт, що подається до Національного банку для оцінки майнового стану фізичної особи, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій знаходиться майно, що підлягає оцінці, та яка має право оцінювати майно відповідно до законодавства цієї країни.

183. Національний банк має право в разі отримання клопотання фізичної особи або банку дозволити подання звіту про оцінку вартості майна, підготовленого оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 182 глави 20 розділу III цього Положення, якщо в країні, у якій знаходиться майно, що підлягає оцінці, відсутні особи, які мають право здійснювати оцінку майна, або якщо обраний іноземний оцінювач має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж оцінювач країни проживання фізичної особи.

184. Консультантом, який здійснює розрахунок розміру власних коштів юридичної особи та/або аналіз її фінансової стійкості, що подаються до Національного банку, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, фінансовий стан якої оцінюється, та яка має право надавати відповідні консультаційні послуги відповідно до законодавства цієї країни.

185. Національний банк має право в разі отримання клопотання юридичної особи або банку дозволити подання інформації про розмір власних коштів юридичної особи та/або інформації про її фінансовий стан, підготовлених консультантом, який не відповідає вимогам пункту 183 глави 20 розділу III цього Положення, якщо в країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, відсутні особи, які мають право надавати відповідні консультаційні послуги, або обраний іноземний консультант має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж консультант країни місцезнаходження юридичної особи.

186. Національний банк має право перевіряти документи аудиторів, оцінювачів і консультантів.

Національний банк під час перевірки документів оцінювача має право звертатися з письмовим запитом до суб’єктів оціночної діяльності, які відповідно до законодавства мають право здійснювати рецензування звіту про оцінку майна, для проведення рецензування звіту про оцінку майна.

Пункт 186 глави 20 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

187. Національний банк має право в разі виникнення за результатами аналізу документів аудиторів, оцінювачів і консультантів сумнівів щодо інформації, викладеної в таких документах, або отримання за результатами рецензування звіту про оцінку майна висновку про визнання оцінки майна такою, що не відповідає вимогам законодавства:

Абзац перший пункту 187 глави 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) вимагати від юридичної/фізичної особи та/або аудитора/оцінювача/консультанта надання пояснень, додаткових документів і/або інформації;

1-1) вимагати від юридичної/фізичної особи надання оформленої згідно з вимогами законодавства рецензії на звіт про оцінку майна;

Пункт 187 глави 20 розділу III доповнено новим підпунктом 1-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) відхилити підготовлений аудитором/оцінювачем/консультантом документ та вимагати від юридичної/фізичної особи подання документа, підготовленого з урахуванням коментарів Національного банку тим самим або іншим аудитором/ оцінювачем/консультантом.

187-1. Національний банк у разі отримання за результатами рецензування звіту про оцінку майна висновку про визнання оцінки майна такою, що не відповідає вимогам законодавства, має право відхилити такий звіт про оцінку майна та вимагати від юридичної/фізичної особи подання звіту, підготовленого відповідно до вимог законодавства з оцінки майна.

Главу 20 розділу III доповнено новим пунктом 187-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

IV. Створення банку. Нові види діяльності банку

21. Порядок погодження статуту новоствореного банку

188. Національний банк погоджує статут новоствореного банку перед його державною реєстрацією як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі.

189. Засновник новоствореного банку або уповноважений усіма засновниками представник є заявником під час погодження статуту новоствореного банку.

190. Заявник для погодження статуту новоствореного банку подає до Національного банку документи, визначені в статті 17 Закону про банки, а саме:

• 1) заяву про погодження статуту новоствореного банку;

• 2) рішення єдиного засновника або протокол із рішеннями зборів засновників про створення новоствореного банку, емісію його акцій та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час заснування акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

Підпункт 2 пункту 190 глави 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 3) договір про створення новоствореного банку (засновницький договір), що містить положення, визначені в Законі про акціонерні товариства та нормативно-правовому акті Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час заснування акціонерних товариств, або його засвідчену копію (не подається в разі заснування новоствореного банку однією особою);

• 4) рішення єдиного засновника або протокол із рішеннями установчих зборів про заснування новоствореного банку, затвердження його статуту, результатів емісії акцій, обрання ради та правління новоствореного банку, призначення його головного бухгалтера, затвердження бізнес-плану новоствореного банку та іншими рішеннями, передбаченими нормативно- правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час заснування акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

Підпункт 4 пункту 190 глави 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 5) статут новоствореного банку, що містить інформацію, визначену Законом про банки, Законом про акціонерні товариства та іншими законодавчими актами України, у трьох примірниках;

• 6) документи для ідентифікації всіх засновників новоствореного банку, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

• 7) анкети кожного із засновників новоствореного банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (окремо для юридичних і фізичних осіб);

• 8) документи для оцінки ділової репутації всіх засновників новоствореного банку, визначені в главі 9 розділу II цього Положення;

• 9) документи для оцінки фінансового/майнового стану всіх засновників новоствореного банку, визначені в главах 18-19 розділу III цього Положення;

• 10) відомості про осіб, які є пов’язаними з новоствореним банком згідно зі статтею 52 Закону про банки;

• 11) засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій новоствореного банку, виданого Комісією з цінних паперів;

• 12) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попередній висновок Антимонопольного комітету про те, що немає необхідності в отриманні такого дозволу (його засвідчену копію), або запевнення заявника в тому, що немає необхідності в отриманні такого дозволу;

• 13) засвідчені копії платіжних документів про сплату засновниками новоствореного банку внесків до його статутного капіталу, що підтверджують формування статутного капіталу новоствореного банку в повному обсязі;

• 14) таблицю формування статутного капіталу новоствореного банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

• 15) відомості про структуру власності новоствореного банку та всіх осіб, які набудуть істотної участі в новоствореному банку після його державної реєстрації як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі, відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо порядку подання відомостей про структуру власності банку;

• 16) документи для погодження набуття істотної участі в новоствореному банку особами, які набудуть опосередкованої істотної участі в новоствореному банку після його державної реєстрації як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі, визначені розділом V цього Положення.

191. Статут новоствореного банку оформляється відповідно до вимог Закону про реєстрацію юридичних осіб і на титульному аркуші має містити в правому верхньому куті вільне місце для штампа Національного банку про його погодження.

192. Національний банк приймає рішення про погодження статуту новоствореного банку або відмову в його погодженні протягом трьох місяців із дня подання заявником заяви про погодження статуту (рішення приймає Правління Національного банку).

Пункт 192 глави 21 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

193. Національний банк має право відмовити в погодженні статуту новоствореного банку за наявності підстав, визначених у статті 18 Закону про банки.

194. Національний банк одночасно із або до прийняття рішення про погодження статуту новоствореного банку розглядає питання та приймає рішення про погодження або заборону набуття істотної участі в новоствореному банку відповідно до вимог розділу V цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).

Пункт 195 глави 21 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

196. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення про погодження статуту новоствореного банку письмово повідомляє заявника про погодження статуту новоствореного банку та надсилає заявникові два примірники погодженого статуту новоствореного банку, підписані уповноваженою особою Національного банку та засвідчені у визначеному Національним банком порядку.

197. Національний банк письмово повідомляє заявника про відмову в погодженні статуту новоствореного банку та надсилає заявникові копію відповідного рішення.

22. Порядок формування статутного капіталу новоствореного банку

198. Формування статутного капіталу новоствореного банку здійснюється в порядку, установленому Законом про банки, з урахуванням особливостей, визначених у главі 22 розділу IV цього Положення.

199. Засновники новоствореного банку акумулюють кошти для формування його статутного капіталу на накопичувальному рахунку, що відкривається в Національному банку.

200. Заявник для відкриття накопичувального рахунку з метою формування статутного капіталу новостворюваного банку одночасно з поданням документів для погодження статуту подає до Національного банку документи, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо відкриття рахунків.

201. Кошти для формування статутного капіталу новостворюваного банку до часу їх внесення на накопичувальний рахунок, відкритий у Національному банку, можуть акумулюватися на рахунку в будь-якому банку України на підставі відповідного рішення зборів засновників або єдиного засновника новостворюваного банку.

202. Кошти на рахунок, відкритий у банку України для акумулювання коштів засновників новостворюваного банку та їх внесення на накопичувальний рахунок, відкритий у Національному банку, надходять у безготівковій формі з власних поточних рахунків юридичних і фізичних осіб.

203. Засновники новоствореного банку протягом п’яти робочих днів із дня відкриття накопичувального рахунку в Національному банку перераховують на нього кошти, акумульовані на відкритому в банку Україні рахунку для формування статутного капіталу в повному обсязі.

204. Перерахунок коштів у іноземній вільно конвертованій валюті, унесених нерезидентами до статутного капіталу новоствореного банку, у національну валюту України здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату надходження іноземної валюти на рахунок новоствореного банку з метою оплати його акцій під час заснування.

205. Національний банк у разі прийняття ним рішення про відмову в погодженні статуту новоствореного банку або повернення пакета документів без розгляду повертає засновнику новоствореного банку кошти з накопичувального рахунку, відкритого в Національному банку за його заявою протягом трьох робочих днів із дня надходження відповідної заяви до Національного банку.

23. Вимоги до найменування банку

206. Найменування банку та його відокремлених підрозділів має відповідати вимогам Закону про банки, Закону про акціонерні товариства та інших нормативно-правових актів України.

207. Банк за згодою Національного банку має право використання в своєму найменуванні слів “Україна”, “національний”, “центральний” і похідних від них.

Додавати до свого найменування слово “державний”, використовувати зображення Державного Герба України, Державного Прапора України має право лише державний банк.

208. Банк для отримання згоди на використання в найменуванні банку визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення слів подає до Національного банку заяву з обґрунтуванням потреби такого використання.

Пункт 208 глави 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

209. Національний банк приймає рішення про надання згоди (відмову в наданні згоди) на використання в найменуванні банку слів, визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення, протягом одного місяця з дати отримання відповідної заяви від заявника (рішення приймає Правління Національного банку).

Пункт 209 глави 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

210. Національний банк письмово повідомляє заявника про прийняття рішення про надання згоди на використання в найменуванні банку визначених пунктом 207 глави 23 розділу IV цього Положення слів або про відмову в наданні такої згоди із обґрунтуванням підстав відмови.

211. Банк та його відокремлені підрозділи мають право використовувати комерційне (фірмове) найменування відповідно до законодавства України.

24. Порядок надання банківської ліцензії новоствореному банку

212. Новостворений банк протягом п’яти робочих днів після внесення державним реєстратором запису до Єдиного державного реєстру про державну реєстрацію новоствореного банку як юридичної особи письмово повідомляє про це Національний банк.

Пункт 212 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

213. Новостворений банк протягом одного року з дня його державної реєстрації як юридичної особи подає до Національного банку документи для отримання банківської ліцензії.

214. Заявник для отримання банківської ліцензії подає до Національного банку інформацію та документи згідно з вимогами статті 19 Закону про банки, а саме:

• 1) заяву про видачу новоствореному банку банківської ліцензії за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національого банку;

• 2) засвідчені копії зареєстрованого Комісією з цінних паперів звіту про результати емісії акцій та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій новоствореного банку;

Підпункт 2 пунктку 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 3) стратегію та бізнес-план новоствореного банку та витяг із рішення установчих зборів або єдиного засновника новоствореного банку про їх затвердження або засвідчену копію такого рішення;

Підпункт 3 пункту 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) інформацію про наявні в новоствореному банку банківське обладнання, комп’ютерну техніку, програмне забезпечення та комунікаційні засоби, потрібні для надання банківських та інших фінансових послуг, захисту інформації/документів від підроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу та статистичної звітності, проведення розрахунків і участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів щодо порядку формування та ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб і подання звітності;

• 5) інформацію про наявні в новоствореному банку приміщення, включаючи касовий вузол, їх технічний стан і організацію охорони, які відповідають вимогам Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), та Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами), та вимогам щодо забезпечення людям з інвалідністю та іншим маломобільним групам населення доступу до банківських та інших фінансових послуг, включаючи доступ до приміщень, в яких здійснюється обслуговування клієнтів банку;

Підпункт 5 пункту 214 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

• 6) організаційну структуру банку, оформлену згідно з додатком 3 до цього Положення, а також витяг із рішення уповноваженого органу новоствореного банку про її затвердження або засвідчену копію такого рішення;

• 7) засвідчені копії внутрішніх положень новоствореного банку з питань:

корпоративного управління та системи внутрішнього контролю - положення про загальні збори акціонерів, раду та правління новоствореного банку, про підрозділи внутрішнього контролю [підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками, підрозділ контролю за дотриманням норм (комплаєнс)], про кредитний комітет, про комітет з питань управління активами та пасивами, про комітет з питань аудиту (аудиторський комітет) та комітет з питань винагород (у разі їх утворення), комітет з управління ризиками (у разі його утворення) й інші комітети ради та правління новоствореного банку (у разі їх створення);

Абзац другий підпункту 7 пункту 214 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

надання банківських та інших фінансових послуг - положення, що визначають загальні вимоги щодо порядку надання таких послуг, порядок прийняття рішень, підрозділи та виконавців, відповідальних за надання послуг, а також відповідальність за порушення порядку надання послуг;

політики управління активами та пасивами, кредитної, інвестиційної, облікової політики новоствореного банку - положення, що визначають зазначені політики;

запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

• 8) документи щодо обрання (призначення) керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера новоствореного банку та документи для їх погодження на посади, визначені розділом VI цього Положення;

Підпункт 8 пункту 214 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 9) інформацію про колективну придатність правління/ради банку за формою, визначеною розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Пункт 214 глави 24 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

214-1. Новостворений банк зобов’язаний повідомляти Національний банк про будь-які суттєві зміни в інформації та/або документах, визначених у пункті 214 глави 24 розділу IV цього Положення та поданих ним до Національного банку з метою отримання банківської ліцензії, протягом трьох робочих днів із дня настання/виявлення таких змін.

Главу 24 розділу IV доповнено новим пунктом 214-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

214-2. Стратегія банку, зазначена в підпункті 3 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, складається не менше ніж на три наступних роки та має містити інформацію щодо:

• 1) концепції розвитку банку, його стратегічних цілей і шляхів їх досягнення;

• 2) економічного середовища діяльності банку (маркетингове дослідження ринку, конкурентна позиція та переваги банку, питома вага банку на ринку банківських послуг) з огляду на регіон діяльності банку;

• 3) визначених цілей розвитку бізнесу банку (мета створення та завдання банку, структура активно-пасивних операцій банку, стратегія управління ризиками, розвиток мережі банку, участь у банківських групах і холдингах із зазначенням їх типу, материнської компанії та сфери діяльності).

Главу 24 розділу IV доповнено новим пунктом 214-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

215. Бізнес-план, зазначений у підпункті 3 пункту 214 глави 24 розділу IV цього Положення, складається на три роки та має відповідати таким вимогам:

• 1) містити інформацію щодо:

Абзац другий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

Абзац третій підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

основних напрямів діяльності банку, уключаючи роздрібний, корпоративний напрями та напрям щодо роботи із суб’єктами малого бізнесу;

стратегії діяльності банку на наступні три роки (на кожен рік окремо);

фінансово-економічних показників діяльності банку (оцінка дотримання пруденційних нормативів та нормативу обов’язкового резервування, необхідні для забезпечення дотримання банком пруденційних нормативів заходи);

Абзац п’ятий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

факторів впливу на діяльність банку за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;

плану фінансування банку (інформація про потреби банку у фінансуванні, збільшенні статутного капіталу банку, розміри фінансування, його строки та джерела походження коштів для його здійснення);

організаційного та матеріально-технічного забезпечення банку, уключно з системою управління банку, матеріально-технічною базою банку, забезпечення банку приміщенням (на праві власності чи користування), управління персоналом;

осіб, обраних/призначених на посади керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банку, їх професійної придатності та ділової репутації;

Абзац восьмий підпункту 1 пункту 215 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) усі фінансово-економічні показники в бізнес-плані розраховуються на три роки з урахуванням допустимих ризиків (сприятливий і несприятливий сценарії);

• 3) складений на підставі реалістичних даних і не включає припущення та можливі прогнози, які неможливо підтвердити розрахунками;

• 4) свідчить про здатність банку генерувати доходи протягом наступних трьох звітних років в обсязі, достатньому для підтримки капіталу та ліквідності банку на необхідному рівні, ведення прибуткової операційної діяльності, а також дотримання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку, уключаючи випадок реалізації несприятливого сценарію.

216. Національний банк має право перевіряти відповідність банківського обладнання, комп’ютерної техніки, програмного забезпечення та приміщень новоствореного банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

217. Національний банк приймає рішення про надання банківської ліцензії чи про відмову в її наданні протягом трьох місяців із дня отримання заяви про видачу банківської ліцензії (рішення приймає Правління Національного банку).

Пункт 217 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 178 від 27.12.2024

218. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про надання банківської ліцензії в строк, установлений у пункті 217 глави 24 розділу IV цього Положення, розглядає питання та приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посади керівників, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту новоствореного банку відповідно до вимог розділу VI цього Положення.

Пункт 218 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

219. Національний банк має право відмовити в наданні банківської ліцензії новоствореному банку за наявності підстав, визначених у статті 19-1 Закону про банки.

Пункт 220 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

221. Національний банк вносить відомості про новостворений банк до Державного реєстру банків протягом двох робочих днів після прийняття рішення про надання новоствореному банку банківської ліцензії.

Пункт 221 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

222. Новостворений банк після надання йому банківської ліцензії та внесення відомостей про нього до Державного реєстру банків набуває статусу банку та отримує право на здійснення банківської діяльності.

223. Національний банк письмово повідомляє банк про надання йому банківської ліцензії, включення відомостей про нього до Державного реєстру банків і надає витяг із Державного реєстру банків про надання банку права на здійснення банківської діяльності (далі - витяг із Державного реєстру банків) за формою згідно з додатком 4 до цього Положення протягом двох робочих днів із дня прийняття рішення про видачу банківської ліцензії.

Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником із ліцензування.

Пункт 223 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

224. Національний банк письмово повідомляє заявника про відмову в наданні банківської ліцензії новоствореному банку з обґрунтуванням підстав такої відмови.

Пункт 225 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

Пункт 225-1 глави 24 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

226. Банк у разі зміни найменування протягом трьох робочих днів із дня державної реєстрації пов’язаних із цим змін до його статуту подає до Національного банку разом із повідомленням, визначеним у пункті 384 глави 45 розділу VII цього Положення, заяву про надання витягу із Державного реєстру банків.

Абзац перший пункту 226 глави 24 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Національний банк уносить відомості про зміну найменування банку до Державного реєстру банків протягом п’яти робочих днів після отримання від банку повідомлення про проведення державної реєстрації змін до його статуту відповідно до пункту 384 глави 45 розділу VII цього Положення.

Національний банк письмово повідомляє банк про внесення змін до відомостей про нього, що містяться в Державному реєстрі банків, та надсилає банку витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.

Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником із ліцензування.

Пункт 226 глави 24 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

25. Погодження статуту банку, що втратив статус перехідного, та надання йому банківської ліцензії

227. Створення, реєстрація випуску акцій і видача банківської ліцензії перехідному банку здійснюються за спрощеною процедурою, яка визначається нормативно-правовим актом Фонду гарантування вкладів, погодженим із Національним банком і Комісією з цінних паперів.

Пункт 227 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

228. Банк після втрати ним статусу перехідного змінює своє найменування, виключивши з нього слово “перехідний”, та подає до Національного банку одночасно пакети документів для:

• 1) погодження статуту банку в новій редакції;

• 2) отримання банківської ліцензії;

• 3) погодження на посадах керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, відповідального працівника банку.

Підпункт 3 пункту 228 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

229. Банк, який у рамках приведення діяльності перехідного банку у відповідність до вимог законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності здійснив збільшення статутного капіталу, додатково до документів, зазначених у підпункті 1 пункту 228 глави 25 розділу IV цього Положення, подає документи для оцінки фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу перехідного банку в розмірі одного й більше відсотка його статутного капіталу (з урахуванням його зміни), згідно з розділом III цього Положення.

230. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції у зв’язку з утратою ним статусу перехідного банку та зміною найменування протягом двох місяців із дати отримання заяви та документів (рішення приймає Комітет з нагляду).

Абзац перший пункту 230 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку, статутний капітал якого збільшено під час приведення діяльності перехідного банку у відповідність до вимог законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності, у разі визнання незадовільним фінансового/майнового стану хоча б однієї юридичної/фізичної особи, яка здійснила додаткові внески до статутного капіталу перехідного банку в розмірі одного й більше відсотка статутного капіталу (з урахуванням його зміни).

231. Національний банк одночасно з або до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції в строк, установлений у пункті 230 глави 25 розділу IV цього Положення, розглядає питання та приймає рішення щодо:

• 1) підтвердження або відмови в підтвердженні відповідності банку вимогам, установленим для надання банківської ліцензії в главі 24 розділу IV цього Положення за процедурою прийняття рішення про надання або відмову в наданні банківської ліцензії (рішення приймає Комітет з нагляду);

• 2) погодження або відмову в погодженні на посади керівників і керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, відповідального працівника банку відповідно до розділу VI цього Положення.

Підпункт 2 пункту 231 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

232. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про погодження його статуту в новій редакції забезпечує проведення державної реєстрації статуту в Єдиному державному реєстрі та протягом п’яти робочих днів повідомляє про проведення державної реєстрації змін до статуту банку Національний банк засобами електронної пошти.

Пункт 232 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

233. Національний банк у разі прийняття ним рішення про підтвердження відповідності банку вимогам, установленим для надання банківської ліцензії, протягом трьох робочих днів після державної реєстрації статуту банку в новій редакції та отримання від банку повідомлення про це вносить зміни до відомостей про банк, що містяться в Державному реєстрі банків.

Пункт 233 глави 25 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

234. Національний банк письмово повідомляє банк про внесення змін до відомостей про нього, що містяться в Державному реєстрі банків, та надсилає банку витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.

Пункт 234 глави 25 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

26. Особливості створення державного банку

235. Державний банк створюється відповідно до вимог статті 7 Закону про банки.

236. Національний банк здійснює погодження статуту державного банку під час його створення в порядку, визначеному в главі 21 розділу IV цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи, визначені в підпунктах 2-4, 6-9, 16 пункту 190 глави 21 розділу IV цього Положення, до Національного банку не подаються;

• 2) подається додатково копія постанови Кабінету Міністрів України про створення державного банку.

27. Вимоги щодо початку банком нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг

237. Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначених Законом про банки та Законом про фінансові послуги, за таких умов:

• 1) банк не є об’єктом застосування заходів впливу, які обмежують можливість початку такого виду діяльності або надання такого виду фінансових послуг;

• 2) банк належним чином виконує вимоги законодавства України щодо окремого виду діяльності/виду фінансових послуг, включаючи забезпечення належної оцінки ризиків за новими продуктами;

Підпункт 2 пункту 237 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 3) банк не віднесено до категорії проблемних;

• 4) початок нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг є економічно обґрунтованим і відповідає стратегії та бізнес-плану банку.

• 5) банк не є об’єктом застосування заходів впливу за неналежну організацію системи внутрішнього контролю, включаючи систему управління ризиками та внутрішній аудит.

Пункт 237 глави 27 розділу IV доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

237-1. Банк зобов’язаний повідомити Національний банк про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг у разі:

• 1) початку надання фінансових послуг у межах професійної діяльності на ринках капіталу, визначених частиною другою статті 41 Закону України “Про ринки капіталу та організовані товарні ринки”;

• 2) початку здійснення інвестиційної діяльності, яка не є наданням фінансових послуг (крім інвестицій, про які банк має повідомляти Національний банк згідно з нормативно-правовим актом Національного банку про порядок регулювання діяльності банків в Україні);

• 3) емісії власних цінних паперів (крім акцій);

Підпункт 3 пункту 237-1 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 4) здійснення нового виду діяльності, не визначеного частиною десятою статті 47 Закону про банки.

Підпункт 4 пункту 237-1 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

Главу 27 розділу IV доповнено новим пунктом 237-1 згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023

238. Банк не пізніше, ніж за один місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначеного в пункті 237-1 глави 27 розділу IV цього Положення, повідомляє про це Національний банк шляхом подання такої інформації та документів:

Абзац перший пункту 238 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023

• 1) повідомлення банку про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку;

• 2) організаційної структури банку, оформленої згідно з додатком 3 до цього Положення з урахуванням початку банком нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, витяг із рішення уповноваженого органу банку про її затвердження або його засвідчену копію;

• 3) копій внутрішніх положень банку, що регулюють здійснення ним нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг;

• 4) інформації та документів для підтвердження виконання банком вимог законодавства України щодо окремого виду діяльності/послуг, а також для підтвердження забезпечення ним належної оцінки ризиків за новими продуктами у зв’язку із наміром здійснення нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг;

Підпункт 4 пункту 238 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 5) економічного обґрунтування початку нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг, що містить посилання на положення стратегії та бізнес-плану банку, які передбачають можливість його здійснення/надання, короткий опис планів банку щодо подальшого розвитку нового виду діяльності/нового виду фінансових послуг (розроблені банківські продукти, канали їх продажу, територія покриття, можливі кадрові зміни, пов’язані з новим видом діяльності/наданням нового виду фінансових послуг), очікувані доходи згідно з бізнес-планом банку.

239. Національний банк протягом одного місяця з дня подання банком усіх документів, визначених пунктом 238 глави 27 розділу IV цього Положення, повідомляє банк про результати їх розгляду (рішення приймає Комітет з нагляду).

240. Національний банк надсилає банку лист із повідомленням про порушення ним вимог цього Положення в таких випадках:

• 1) банк не подав усі документи, визначені пунктом 238 глави 27 розділу IV цього Положення;

• 2) подані документи не відповідають вимогам Національного банку та/або економічне обґрунтування початку нового виду діяльності/надання нового виду фінансових послуг здійснено на підставі недостовірних або нереалістичних показників;

• 3) банк не виконує умови початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначені в пункті 237 глави 27 розділу IV цього Положення.

Банк не має права розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначеного в пункті 237-1 глави 27 розділу IV цього Положення, до усунення ним порушень, зазначених у листі Національного банку.

Абзац п'ятий пункту 240 глави 27 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023

241. Банк після усунення порушень, зазначених у листі Національного банку, має право повторно звернутися до Національного банку з відповідним повідомленням і документами/інформацією. Пакет документів, поданий банком повторно, розглядається Національним банком у строк і згідно з процедурою, визначеною пунктами 239, 240 глави 27 розділу IV цього Положення.

28. Забезпечення доступу маломобільних груп населення до послуг, що надаються банком

242. Банк забезпечує безперешкодний доступ до послуг, які надаються ним згідно з банківською ліцензією, людям з інвалідністю та іншим маломобільним групам населення згідно з вимогами законодавства України.

Пункт 242 глави 28 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

243. Банк зобов’язаний:

• 1) визначити в кожному регіоні (згідно з визначенням Закону про регіональну політику), в якому банк здійснює свою діяльність через відокремлені підрозділи, перелік відокремлених підрозділів банку (філій/відділень), але не менше 50% від загальної кількості відокремлених підрозділів банку в цьому регіоні, у приміщеннях для обслуговування клієнтів яких забезпечуватиметься фізична та інформаційна доступність для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення з урахуванням визначених Національним банком правил інклюзивного надання фінансових послуг;

• 2) забезпечувати клієнтів актуальною та достовірною інформацією (не пізніше наступного робочого дня після її визначення/актуалізації) про приміщення для обслуговування клієнтів банку, що є фізично та інформаційно доступними для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, включаючи місцезнаходження таких приміщень, їх контактні номери телефонів і графік їх роботи, шляхом розміщення інформації щонайменше:

на головній сторінці офіційного вебсайту банку та його мобільної версії, у мобільному застосунку банку (за наявності);

через служби клієнтської підтримки (контактні центри) банку, чат-боти та месенджери банку (за наявності);

у загальнодоступних місцях приміщення для обслуговування клієнтів банку, включаючи розміщення інформації біля чи на вхідних дверях, на інформаційних екранах або табло з відеоматеріалом (за наявності).

Пункт 243 глави 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

244. Банк забезпечує фізичну доступність приміщень для обслуговування клієнтів своїх відокремлених підрозділів для клієнтів із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення з урахуванням відповідних державних стандартів з питань інклюзивності будівель і споруд.

Банк забезпечує інформаційну доступність приміщень для обслуговування клієнтів своїх відокремлених підрозділів для клієнтів із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення шляхом розміщення інформації в такому приміщенні, в/на устаткуванні, у вебресурсі у формах і засобах, які дають можливість вільного одержання й оброблення цієї інформації, а також самостійного орієнтування, пересування таким приміщенням, використання устаткування та вебресурсу людьми з інвалідністю та іншими маломобільними групами населення.

Пункт 244 глави 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

V. Істотна участь у банку

29. Участь у банку та істотна участь у банку

245. Пряме володіння істотною участю в банку настає, якщо особа володіє 10 і більше відсотками акцій у статутному капіталі банку на праві власності.

246. Опосередковане володіння істотною участю в банку настає, якщо:

• 1) особа володіє участю в банку через юридичних осіб і розмір участі такої особи в банку розрахований згідно з пунктом 249 глави 29 розділу V цього Положення, становить 10 і більше відсотків;

• 2) особа прямо або через юридичних осіб здійснює контроль одного або кількох учасників банку, яким належить 10 і більше відсотків акцій у статутному капіталі банку;

• 3) особа має право голосу за акціями, що становлять 10 і більше відсотків статутного капіталу банку, на загальних зборах учасників банку згідно з довіреністю/довіреностями від одного або кількох учасників банку, якщо така довіреність/довіреності передбачає/передбачають:

право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників банку, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі;

надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників банку, та відсутність інструкцій з голосування щодо них;

• 4) особа отримала в управління 10 і більше відсотків акцій у статутному капіталі банку та/або акції/частку в статутному капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність банку;

Підпункт 4 пункту 246 глави 29 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 5) особа має незалежну від формального володіння можливість значного/вирішального впливу на управління чи діяльність банку.

247. Спільне володіння істотною участю в банку настає, якщо участь у банку в розмірі 10 і більше відсотків його статутного капіталу належить групі осіб, які є:

• 1) асоційованими особами;

• 2) особами, пов’язаними правочином та/або спільними економічними інтересами, відносинами економічної та/або організаційної залежності;

• 3) іншими особами, які спільно набули істотної участі в банку та/або заявили про спільність такого набуття публічно та/або в документах, наданих банку, Національному банку, органу державної влади або управління, органу місцевого самоврядування.

248. Розмір участі особи в банку розраховується шляхом додавання її прямої та опосередкованої участі в банку за всіма ланцюгами володіння корпоративними правами в банку.

249. Розмір опосередкованої участі особи в банку розраховується шляхом множення розміру часток участі осіб за кожним рівнем володіння корпоративними правами у відповідному ланцюгу володіння корпоративними правами в банку за такою формулою:

де РОУ - розмір розрахункової опосередкованої участі в банку;

У - розмір участі особи (групи осіб) в юридичній особі, у відсотках;

n - кількість рівнів володіння корпоративними правами в банку.

250. Порядок розрахунку розміру опосередкованої участі особи в банку, визначений в пункті 249 розділу V цього Положення, не поширюється на розрахунок участі в банку особи за тією ланкою ланцюга володіння корпоративними правами в банку, за якою вона здійснює контроль юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в банку. Розмір опосередкованої участі особи в банку за ланкою ланцюга володіння корпоративними правами, за якою вона здійснює контроль юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в банку, дорівнює розміру участі в банку юридичної особи, щодо якої здійснюється контроль. Розмір опосередкованої участі в банку групи осіб, визначених у пункті 247 глави 29 розділу V цього Положення, які спільно володіють істотною участю в банку та здійснюють контроль юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в банку, дорівнює розміру участі в банку юридичної особи, щодо якої здійснюється контроль.

Пункт 250 глави 29 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

251. Розмір опосередкованої участі в банку особи, якій учасник/учасники банку передав/передали за довіреністю/довіреностями права голосу за акціями, дорівнює розміру частки, яку такі акції становлять у статутному капіталі банку.

252. Розмір опосередкованої участі в банку особи, якій передано в управління акції банку, дорівнює розміру частки, яку такі акції становлять у статутному капіталі банку.

253. Розмір опосередкованої участі в банку особи, якій передано в управління акції/частку в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, дорівнює розміру переданої в управління участі в банку цієї юридичної особи.

Пункт 253 глави 29 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

254. Розмір опосередкованої участі в банку особи, яка незалежно від формального володіння має можливість значного впливу на управління чи діяльність банку, прирівнюється до 10 відсотків.

Пункт 254 глави 29 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

255. Розмір опосередкованої участі в банку особи, яка незалежно від формального володіння має можливість вирішального впливу на управління чи діяльність банку, прирівнюється до 100 відсотків.

Пункт 255 глави 29 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

256. Зразок розрахунку розміру участі особи в банку наведений у нормативно-правовому акті Національного банку про порядок подання відомостей про структуру власності банку.

30. Набуття, збільшення та зменшення істотної участі в банку

257. Особа зобов’язана погодити з Національним банком набуття або збільшення істотної участі в банку, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25, 50 та 75 і більше відсотками статутного капіталу банку.

Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в банку, у разі одноосібного збільшення розміру своєї участі в цьому банку понад рівні володіння, визначені в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, без збільшення розміру спільної істотної участі понад такі рівні володіння, зобов’язана погодити таке одноосібне збільшення з Національним банком.

Пункт 257 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Абзац третій пункту 257 глави 30 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 257 глави 30 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

258. Особа зобов’язана погодити з Національним банком фактично набуту або збільшену істотну участь у банку понад визначені пунктом 257 глави 30 розділу V цього Положення рівні володіння після її фактичного набуття або збільшення в таких випадках:

• 1) отримання спадщини;

• 2) придбання акцій банку за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону про акціонерні товариства;

• 3) набуття істотної участі кожною або однією з осіб, які спільно володіли істотною участю в банку, у результаті припинення правовідносин, у зв’язку з якими Національний банк погодив таким особам спільне набуття істотної участі в банку, або зміни складу осіб, яким Національний банк погодив спільне набуття істотної участі в банку, якщо Національний банк не погодив одноосібне володіння у відповідному розмірі.

Підпункт 3 пункту 258 глави 30 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

259. Особа, яка набуває істотної участі в новоствореному банку після його державної реєстрації як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі, зобов’язана погодити з Національним банком таке набуття одночасно з погодженням статуту новоствореного банку в порядку, визначеному в главі 21 розділу IV цього Положення.

260. Погодження набуття істотної участі в новоствореному банку, погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку здійснюються в порядку погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, крім випадків, визначених у розділі V цього Положення.

261. Особа, яка володіє істотною участю в банку в розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10, 25 або 50 відсотків статутного капіталу, та має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде більшим, ніж 25, 50 або 75 відсотків статутного капіталу банку відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в банку.

262. Особа, яка має намір передати істотну участь у банку будь-якій іншій особі або зменшити таку участь настільки, що її частка в статутному капіталі банку або право голосу виявиться нижче рівнів володіння, визначених у пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, або передати контроль над банком іншій особі, зобов’язана письмово повідомити про свої наміри цей банк і Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення, але не пізніше ніж за 15 днів до такого зменшення.

Пункт 262 глави 30 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

262-1. Банк зобов’язаний повідомляти Національний банк про факти набуття або збільшення істотної участі в ньому, а також про факти зменшення істотної участі особи в ньому настільки, що розмір участі такої особи в цьому банку виявиться нижче рівнів володіння, визначених у пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня, коли йому стало про це відомо.

Главу 30 розділу V доповнено новим пунктом 262-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

263. Особа, яка володіла істотною участю в банку та зменшила розмір участі нижче визначених у пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення рівнів володіння, зобов’язана погодити з Національним банком повторне набуття або збільшення участі в банку понад ці рівні володіння.

264. Набуття або збільшення особою істотної участі в банку шляхом передання їй права голосу за акціями банку за довіреністю/довіреностями від учасника/учасників банку дозволяється за таких умов:

• 1) учасник банку, який передав повіреному права голосу за акціями банку, є власником істотної участі в банку, який погодив із Національним банком її набуття згідно з цим Положенням;

• 2) учасники банку, розмір участі кожного з яких є меншим за 10 відсотків статутного капіталу банку, які передали повіреному права голосу за акціями банку, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в банку згідно з цим Положенням;

• 3) довіреність від учасника/учасників банку містить положення про те, що відповідальність за дії повіреного з використання права голосу за акціями банку залишається за довірителем/довірителями та довіритель/довірителі зобов’язаний/зобов’язані вживати своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку.

265. Набуття або збільшення особою істотної участі в банку шляхом передання їй в управління акцій банку та/або акцій/частки у статутному капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку дозволяється за таких умов:

• 1) особа, яка передала управителю в управління акції банку та/або акції/частки в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, є власником істотної участі в банку, який погодив із Національним банком її набуття згідно з нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування банків;

Підпункт 1 пункту 265 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) особи, розмір участі кожної з яких є меншим за 10 відсотків статутного капіталу банку, які передали управителю в управління акції банку, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в банку згідно з цим Положенням;

• 3) правочин про передання акцій/частки в статутному капіталі в управління містить положення про відповідальність установника управління за юридично значимі дії щодо переданих в управління акцій/частки, вчинені управителем під час виконання такого правочину, та про те, що установник управління зобов’язаний уживати своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку;

• 4) особа, якій передані в управління акції банку та/або акції/частка в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, не є таким банком.

266. Особа, яка внаслідок реорганізації за спрощеною процедурою, передбаченою Законом про спрощені процедури, має стати власником істотної участі в банку-правонаступнику та була власником істотної участі в банку, що реорганізовується, не зобов’язана погоджувати з Національним банком набуття істотної участі в банку-правонаступнику в порядку, визначеному розділом V цього Положення, крім випадків набуття істотної участі в банку- правонаступнику в розмірі понад рівні володіння, визначені пунктом 257 глави 30 розділу V цього Положення, якими вона не володіла в банку, що реорганізовується.

31. Документи, що подаються для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, та строки їх подання

267. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в банку стане кінцевим власником банку (у випадках, визначених пунктом 284 глави 33 розділу V цього Положення, - повірений або управитель), а для новоствореного банку - є його засновником, подає документи для погодження з Національним банком набуття або збільшення істотної участі в банку як заявник.

268. Заявник подає документи для погодження з Національним банком набуття або збільшення істотної участі в банку не пізніше ніж за п’ять місяців до запланованої дати її набуття або збільшення, за винятком особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у банку у зв’язку з капіталізацією за спрощеною процедурою, передбаченою Законом про спрощені процедури (документи подаються одночасно з поданням до Національного банку пакета документів для отримання попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою).

Пункт 268 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 1) стратегічного інвестора, який подає заявку на участь у конкурсі відповідно до Закону про продаж державних банків;

• 2) особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у банку в зв’язку з капіталізацією за спрощеною процедурою, передбаченою Законом про спрощені процедури (документи подаються одночасно з поданням до Національного банку пакета документів для отримання попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою).

269. Заявник подає документи для погодження з Національним банком фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку протягом двох місяців із дати її фактичного набуття або збільшення.

270. Заявник подає документи для погодження з Національним банком набуття істотної участі в новоствореному банку в складі пакета документів для погодження статуту новоствореного банку згідно з главою 21 розділу IV цього Положення.

271. Заявник для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про намір набуття/збільшення істотної участі в банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

Підпункт 1 пункту 271 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) підписане заявником або його уповноваженим представником схематичне зображення структури власності банку після набуття або збільшення істотної участі в ньому за формою, визначеною нормативно- правовим актом Національного банку щодо порядку подання відомостей про структуру власності банку;

• 3) висновок (попередній висновок) Антимонопольного комітету стосовно концентрації та/або дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України;

Підпункт 3 пункту 271 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) документи та відомості, необхідні для ідентифікації осіб, визначених в абзаці другому підпункту 2 частини першої статті 34-1 Закону про банки, згідно з главою 4 розділу I цього Положення;

Підпункт 4 пункту 271 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 5) документи для оцінки фінансового/майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником банку, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у банку, а саме:

документи згідно з главами 18, 19 розділу III цього Положення;

стратегію банку, що відповідає вимогам пункту 214-2 глави 24 розділу IV цього Положення, бізнес-план, що відповідає вимогам пункту 215 глави 24 розділу IV цього Положення, - якщо заявник є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником банку та здійснюватиме вирішальний вплив на його управління чи діяльність;

Абзац третій підпункту 5 пункту 271 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 6) документи для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником банку, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у банку, а саме:

анкету особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (окремо для юридичних і фізичних осіб), на папері та в електронній формі у форматі xlsx або в іншому форматі, визначеному Національним банком;

документи згідно з главою 9 розділу II цього Положення;

• 7) копію договору або іншого документа (його проєкту), на підставі якого набуватиметься або збільшуватиметься істотна участь у банку, засвідчену підписами сторін цього правочину, - не подається щодо істотної участі в новоствореному банку;

Підпункт 7 пункту 271 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 8) виписку з рахунку в цінних паперах депонента - учасника банку - кінцевого власника банку або юридичної особи, через яку кінцевий власник опосередковано володіє істотною участю в банку, що підтверджує його право власності на акції банку - у разі погодження збільшення істотної участі в банку або погодження фактичного набуття або збільшення істотної участі в банку;

Підпункт 8 пункту 271 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 9) засвідчені копії правочинів, що підтверджують набуття права власності на акції банку та/або акції/частки в статутних капіталах юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, укладених після погодження кінцевим власником банку або особами, через яких він володіє істотною участю в банку, набуття або збільшення істотної участі в банку з Національним банком - у разі погодження збільшення істотної участі в банку або погодження фактичного збільшення істотної участі в банку;

• 10) копію рішення уповноваженого органу управління іноземної юридичної особи про участь у банку в Україні - подає іноземна юридична особа, яка має намір набути або збільшити істотну участь у банку;

Підпункт 10 пункту 271 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 11) письмовий дозвіл на участь іноземної юридичної особи в банку в Україні, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано головний офіс іноземної юридичної особи, якщо законодавством цієї держави вимагається отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземної юридичної особи про відсутність у законодавстві цієї держави вимог щодо отримання такого дозволу (подається у складі анкети юридичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку).

Підпункт 11 пункту 271 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

Фізична особа-іноземець, яка має намір набути або збільшити істотну участь у банку, додатково подає до Національного банку письмовий дозвіл на участь у банку в Україні, виданий уповноваженим контролюючим органом держави, в якій вона має постійне місце проживання, якщо законодавством цієї держави вимагається отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення фізичної особи-іноземця про відсутність у законодавстві цієї держави вимог щодо отримання такого дозволу (подається у складі анкети фізичної особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку).

Пункт 271 глави 31 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

272. Заяву про намір набуття/збільшення істотної участі в банку підписує особа, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником банку (фізична особа особисто або керівник юридичної особи), та уповноважені представники всіх юридичних осіб, через яких особа набуває або збільшує істотну участь у банку.

Пункт 272 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

273. До Національного банку в разі спільного набуття або збільшення істотної участі в банку подається єдина заява про намір набуття/збільшення істотної участі в банку, підписана всіма особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь, або окремі такі заяви, підписані кожною з осіб, із зазначенням усіх інших осіб, спільно з якими особа набуває або збільшує істотну участь у банку. Заява (єдина або окремі) має/мають містити інформацію про розмір участі кожної особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають/збільшують істотну участь у банку.

Пункт 273 глави 31 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

274. Документи щодо юридичних осіб, через яких набувають/збільшують істотну участь у банку кілька осіб, подає один із заявників за умови надання іншими заявниками письмової згоди на це. Така письмова згода подається до Національного банку.

275. Національний банк має право встановлювати винятки щодо необхідності подання окремих документів і/або щодо форми окремих документів, які для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку подають:

• 1) публічна компанія;

• 2) держава (в особі відповідного органу державної влади);

• 3) територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

• 4) міжнародна фінансова установа;

• 5) іноземна компанія та/або інша форма ведення господарської діяльності без створення юридичної особи, щодо якої законодавством відповідної іноземної країни встановлені невластиві для законодавства України вимоги до організаційно-правової форми та/або порядку організації/здійснення діяльності;

• 6) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-5 пункту 275 глави 31 розділу V цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у банку через неї;

• 7) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-5 пункту 275 глави 31 розділу V цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у банку.

276. Рішення про встановлення винятків, визначених у пункті 275 глави 31 розділу V цього Положення, приймає Комітет з нагляду на підставі обґрунтованих клопотань заявника.

32. Особливості документів, що подаються для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку деякими категоріями осіб

277. Іноземний банк для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку додатково до документів, визначених у пункті 271 глави 31 розділу V цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:

• 1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в українському банку (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди) або письмове запевнення іноземного банку про те, що у законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;

• 2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в банку на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства.

278. Міжнародна фінансова установа для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку подає документи, визначені у пункті 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком стратегії та бізнес-плану) не подаються;

Підпункт 1 пункту 278 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в банку або його засвідчена копія.

279. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в банку державою або територіальною громадою відповідно для погодження такого набуття або збільшення подає документи, визначені в пункті 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади (за винятком стратегії та бізнес-плану) не подаються;

• 2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в банку або його засвідчена копія.

Пункт 279 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

280. Заявник у разі зміни структури власності банку, у результаті якої не змінюється кінцевий власник банку, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в банку понад рівні володіння, визначені пунктом 257 глави 30 розділу V цього Положення, для погодження набуття істотної участі в банку новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в банку подає до Національного банку документи, визначені пунктом 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) замість заяви про намір набуття/збільшення істотної участі в банку подається заява про зміну структури власності банку в зв’язку із внутрішньогруповою реструктуризацією за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, що містить оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в банку.

Абзац перший підпункту 1 пункту 280 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Заяву про зміну структури власності банку підписує кінцевий власник банку (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної/консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у банку;

Абзац другий підпункту 1 пункту 280 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) дозвіл Антимонопольного комітету на концентрацію/попередній висновок про відсутність необхідності в отриманні дозволу, стратегія та бізнес-план не подаються;

Підпункт 2 пункту 280 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) анкета юридичної особи та документи для її ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь в банку;

• 4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у банку.

Підпункт 4 пункту 280 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

281. Заявник для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку в зв’язку з капіталізацією за спрощеною процедурою відповідно до Закону про спрощені процедури подає до Національного банку документи, визначені у пункті 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи для оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка внаслідок капіталізації стане власником прямої істотної участі в банку або збільшить її понад рівні володіння, визначені пунктом 257 глави 30 розділу V цього Положення, не подаються;

• 2) документи для ідентифікації, оцінки фінансового/майнового стану та ділової репутації особи, яка є кінцевим власником банку, та проміжних/консолідуючих компаній, якщо внаслідок капіталізації розмір їх участі в банку не зміниться або не перевищить рівні володіння, визначені пунктом 257 глави 30 розділу V цього Положення, та вони погодили з Національним банком набуття істотної участі в банку згідно з цим Положенням, не подаються.

282. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в банку подає до Національного банку документи, визначені пунктом 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи для оцінки фінансового/майнового стану подаються всіма юридичними/фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у банку.

Документи для оцінки фінансового/майнового стану не подаються особою, якій до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в банку Національний банк погодив набуття/збільшення істотної участі в цьому банку (самостійно чи спільно з іншими особами) та яка одноосібно не збільшує розмір своєї участі в банку;

Абзац другий підпункту 1 пункту 282 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Підпункт 1 пункту 282 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у банку, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав12, 14, 15 розділу III цього Положення подають документи щодо власних кошів у розмірі не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів, пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у банку;

Підпункт 2 пункту 282 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у банку, розраховується згідно з главою 29 розділу V цього Положення;

• 4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в банку особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину.

282-1. Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в банку, у разі одноосібного збільшення розміру своєї участі в цьому банку понад рівні володіння, визначені в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, без збільшення розміру спільної істотної участі понад такі рівні володіння, подає документи, визначені в главах 18, 19 розділу III цього Положення, лише щодо себе.

Главу 32 розділу V доповнено новим пунктом 282-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

283. Заявник для погодження набуття істотної участі в новоствореному банку не подає стратегію та бізнес-план.

Пункт 283 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

283-1. Заявник у разі набуття або збільшення істотної участі в банку внаслідок набуття або збільшення участі в установі, що здійснює діяльність у країні Європейського Союзу, за умови, що таке набуття або збільшення погоджено Європейським центральним банком, подає до Національного банку документи, визначені в підпунктах 1, 2, 4 пункту 271 глави 31 розділу V цього Положення, а також:

• 1) анкету особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником банку, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (для юридичних або фізичних осіб), в електронній формі у форматі xlsx або xls (іншому форматі, визначеному Національним банком);

• 2) інформацію про майновий стан фізичної особи, заповнену на відповідну дату та підписану нею особисто за формою згідно з додатком 2 до цього Положення (для заявників - фізичних осіб);

• 3) письмове запевнення фізичної особи для підтвердження її платоспроможності про те, що немає підстав для погіршення майнового стану, відповідно до пункту 179 глави 19 розділу III цього Положення (для заявників - фізичних осіб);

• 4) письмове запевнення юридичної особи про те, що стосовно неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення (для заявників - юридичних осіб та усіх юридичних осіб, через яких набувається або збільшується істотна участь у банку);

• 5) документ, що підтверджує погодження Європейським центральним банком набуття або збільшення особою істотної участі в установі, що здійснює діяльність у країні Європейського Союзу.

Главу 32 розділу V доповнено новим пунктом 283-1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

33. Особливості погодження набуття або збільшення істотної участі в банку в разі надання повноважень за довіреністю та укладення правочину про управління

284. Заявником під час погодження з Національним банком набуття або збільшення істотної участі в банку за правочином про передання повноважень (передання повіреному права голосу за акціями банку на підставі довіреності/довіреностей від учасника/учасників банку або передання управителю в управління акцій банку та/або акцій/частки в статутному капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку) є повірений або управитель.

285. Заявник для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку за правочином про передання повноважень подає документи, визначені пунктом 271 глави 31 розділу V цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

• 1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо заявника та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання заявником правочину про передання повноважень;

• 2) документи для оцінки фінансового стану заявника та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком стратегії та бізнес-плану);

Підпункт 2 пункту 285 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) у разі передання в управління акцій банку та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на ринках капіталу - діяльності з управління портфелем фінансових інструментів, виданої Комісією з цінних паперів особі, якій передано в управління такі акції (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії/іншого документа, яким такій особі надано дозвіл здійснювати діяльність з управління портфелем фінансових інструментів у країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії/іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).

Підпункт 3 пункту 285 глави 33 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 60 від 09.06.2025

34. Процедура погодження набуття або збільшення істотної участі в банку

286. Національний банк розглядає документи, подані для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, протягом:

• 1) 10 робочих днів із дня отримання заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням, - у разі подання заяви та документів у межах капіталізації банку за спрощеною процедурою згідно із Законом про спрощені процедури;

• 2) п’яти місяців із дня отримання заяви та доданих до неї документів, визначених цим Положенням, - в інших випадках.

Пункт 286 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

287. Національний банк під час розгляду стратегії та бізнес-плану банку перевіряє їх на відповідність вимогам пункту 215 глави 24 розділу IV цього Положення, зазначені в бізнес-плані розрахунки та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень і отриманих за ними висновків.

Пункт 287 глави 34 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 154 від 24.12.2021

288. Національний банк інформує Комісію з цінних паперів про осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у банку, що має ліцензію на провадження професійної діяльності на ринках капіталу, протягом восьми робочих днів із дня отримання пакета документів від заявника.

Пункт 288 глави 34 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

289. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі особи в банку має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у банку без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу.

290. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в банку за результатами розгляду пакета документів за умов, визначених у статтях 34 та 34-1 Закону про банки та цим Положенням (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду).

Пункт 290 глави 34 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 104 від 31.08.2024

291. Національний банк має право заборонити набуття або збільшення особою істотної участі в банку (відмовити в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку) у випадках, визначених у статті 34-1 Закону про банки (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду).

Пункт 291 глави 34 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 104 від 31.08.2024

292. Комітет з нагляду має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника на розгляд питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в банку для надання пояснень із питань щодо поданого пакета документів.

293. Національний банк розміщує інформацію про прийняте рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в банку, про погодження набутої/збільшеної істотної участі або про відмову в погодженні набутої/збільшеної істотної участі в банку на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня з дня його прийняття.

Національний банк не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення, повідомляє заявника в письмовій формі (у паперовому або електронному вигляді з дотриманням вимог законодавства України) про рішення, прийняте за результатами розгляду пакета документів, поданого для погодження набуття/набутої або збільшення/збільшеної істотної участі в банку.

Національний банк надсилає або подає під підпис заявникові або його уповноваженому представникові копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в банку (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку). Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в банку (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку) має містити підстави такої заборони (відмови в погодженні).

Пункт 293 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

294. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі та вимагати відчуження відповідних акцій (паїв) банку у випадках, визначених у статті 34-1 Закону про банки (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду). Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято скасоване рішення, про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня з дня його прийняття.

Пункт 294 глави 34 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

294-1. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в банку, має право на реалізацію свого наміру протягом шести місяців із дня отримання погодження.

Особа має право звернутися до Національного банку з обґрунтованим клопотанням щодо продовження зазначеного строку не пізніше ніж за 30 календарних днів до його закінчення. Клопотання про продовження строку має бути обґрунтованим і містити запевнення про відповідність особи вимогам Закону про банки, цього Положення. За потреби до клопотання можуть додаватися додаткові документи та/або пояснення.

Національний банк приймає рішення за результатом розгляду клопотання протягом 30 календарних днів із дня його отримання.

Національний банк за результатом розгляду клопотання має право прийняти рішення про продовження строку реалізації наміру набуття або збільшення істотної участі в банку (не більше ніж на шість місяців) або про відмову в його продовженні (рішення приймає Комітет з нагляду).

Національний банк має право прийняти рішення про відмову в продовженні строку реалізації наміру набуття або збільшення істотної участі в банку, якщо:

• 1) клопотання є необґрунтованим або подано несвоєчасно;

• 2) особа не відповідає вимогам Закону про банки та/або цього Положення, установленим для власника істотної участі в банку;

• 3) є підстави, передбачені в статті 34-1 Закону про банки.

Національний банк повідомляє особу про прийняте рішення не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

Особа зобов’язана повторно погодити набуття або збільшення істотної участі в банку в разі спливу строку для реалізації наміру щодо такого набуття або збільшення в порядку, установленому в статті 34-1 Закону про банки.

Главу 34 розділу V доповнено новим пунктом 294-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

35. Визнання власника істотної участі в банку

295. Національний банк має право визначати наявність значного чи вирішального впливу на управління чи діяльність банку та/або юридичної особи в структурі власності банку.

296. Національний банк має право визнати особу власником істотної участі в банку незалежно від подання такою особою пакета документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку до Національного банку (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду).

Пункт 296 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

297. Національний банк для визначення наявності значного чи вирішального впливу особи на управління або діяльність банку незалежно від формального володіння враховує:

• 1) відповідність структури власності банку вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком;

• 2) наявність інших власників істотної участі в банку (крім особи, щодо якої Національний банк визначає наявність значного чи вирішального впливу на управління або діяльність банку);

• 3) здатність особи впливати на обрання/призначення керівників і ключових осіб банку;

• 4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень із основних напрямів діяльності банку (стратегії банку, кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у банку;

• 5) іншу інформацію, яка прямо чи опосередковано свідчить про можливість особи здійснювати значний або вирішальний вплив на управління чи діяльність банку.

298. Особа, яку Національний банк визнав власником істотної участі в банку, зобов’язана погодити істотну участь у банку в порядку, визначеному цим Положенням для погодження фактично набутої істотної участі в банку.

299. Рішення Національного банку про визнання особи власником істотної участі в банку зберігає чинність у разі прийняття Національним банком за результатом розгляду пакета документів, поданого особою для погодження істотної участі в банку згідно з пунктом 298 глави 35 розділу V цього Положення, рішення про відмову в погодженні фактично набутої такою особою істотної участі в банку.

299-1. Особа, щодо якої Національним банком було прийнято рішення про визнання її власником істотної участі в банку, має право подати до Національного банку клопотання про втрату чинності таким рішенням.

Клопотання має містити обґрунтування відсутності підстав для визнання такої особи власником істотної участі в банку за нових обставин. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують обґрунтування.

Національний банк під час розгляду клопотання особи про відсутність підстав для визнання її власником істотної участі в банку комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, уключаючи отриману в процесі здійснення банківського регулювання та нагляду, а також від інших державних органів.

Національний банк за результатами розгляду такого клопотання має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з нагляду):

Абзац четвертий пункту 299-1 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 1) про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в банку;

• 2) про відхилення клопотання особи (якщо клопотання, за професійним судженням Національного банку, є необґрунтованим).

Рішення Національного банку за результатами розгляду такого клопотання набирає чинності з дня доведення його до відома такої особи відповідно до статті 56 Закону України “Про Національний банк України”.

Абзац сьомий пункту 299-1 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

Главу 35 розділу V доповнено новим пунктом 299-1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

36. Порядок повідомлення про зміни у відомостях щодо власників істотної участі в банку

300. Власник істотної участі в банку в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті (за винятком змін у структурі власності та інформації щодо ділової репутації новопризначених керівників, щодо яких строк повідомлення визначено законом), повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого за місяцем настання змін місяця.

Пункт 300 глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

301. Повідомлення, визначене в пункті 300 глави 36 розділу V цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

Пункт 301 глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 72 від 27.05.2019

302. Вимога, визначена пунктом 300 глави 36 розділу V цього Положення, не застосовується, якщо в зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в банку.

303. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в банку визначених пунктом 300 глави 36 розділу V цього Положення відомостей. Власник істотної участі в банку, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дати її отримання подає Національному банку ці відомості.

37. Контроль за дотриманням вимог щодо власників істотної участі в банку

304. Національний банк здійснює постійний контроль за відповідністю власника істотної участі в банку встановленим Законом про банки та цим Положенням вимогам щодо фінансового/майнового стану та ділової репутації.

305. Власник істотної участі в банку - фізична особа щороку, не пізніше 01 лютого наступного за звітним року, подає до Національного банку такі інформацію та документи:

Абзац перший пункту 305 глави 37 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) документи, визначені в пункті 179 глави 19 розділу III цього Положення;

Абзац другий пункту 305 глави 37 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 2) щодо фізичної особи - витяг з анкети особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з таблицями, що містять загальну інформацію про особу, інформацію щодо правовідносин, у яких особа є поручителем (гарантом), та щодо її ділової репутації, а також кінцевою частиною анкети з підтвердженням особою наданої інформації та інформацією про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

Підпункт 2 пункту 305 глави 37 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 72 від 27.05.2019

Підпункт 3 пункту 305 глави 37 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

305-1. Власник істотної участі в банку - юридична особа щороку, не пізніше 01 лютого наступного за звітним року, подає до Національного банку такі інформацію та документи:

• 1) письмове запевнення, що немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення. Письмове запевнення має містити обґрунтування, що таких ознак немає, та засвідчувати, що таких ознак:

на відповідну дату немає;

не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);

не має бути з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування;

• 2) витяг з анкети особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з таблицями, що містять загальну інформацію про особу, інформацію щодо її ділової репутації, перелік членів наглядової ради та виконавчого органу юридичної особи та інформацію щодо їх ділової репутації, з підтвердженням особою наданої інформації та інформацією про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

Письмове запевнення, зазначене в підпункті 1 пункту 305-1 глави 37 розділу V цього Положення, може надаватися кінцевим власником банку щодо всіх юридичних осіб, акціями/частками в статутному капіталі яких він володіє.

Вимоги щодо надання письмового запевнення, передбаченого в підпункті 1 пункту 305-1 глави 37 розділу V цього Положення, не застосовуються до публічної компанії.

Абзац восьмий пункту 305-1 глави 37 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 86 від 29.07.2025

Главу 37 розділу V доповнено новим пунктом 305-1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

306. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в банку визначених у пунктах 305, 305-1 глави 37 розділу V цього Положення інформації та документів, а також будь-якої іншої інформації та документів, визначених у цьому Положенні, для оцінки фінансового/майнового стану та/або ділової репутації власника істотної участі в банку. Власник істотної участі в банку, якому направлено таку вимогу, протягом строку, визначеного Національним банком, подає Національному банку ці інформацію та документи.

Пункт 306 глави 37 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

307. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в банку надання інформації, документів, пояснень щодо його фінансового/майнового стану та/або ділової репутації для оцінки їх відповідності вимогам Закону про банки та цього Положення.

308. Національний банк здійснює контроль за відповідністю власника істотної участі в банку вимогам законодавства України на підставі інформації та документів, наданих цією особою, отриманих Національним банком під час здійснення ним банківського нагляду, отриманих за його запитом і/або інформації з відкритих джерел.

309. Банк повідомляє Національний банк про виявлення ним інформації, що свідчить про невідповідність фінансового/майнового стану та/або ділової репутації власника істотної участі в такому банку вимогам, установленим Законом про банки та цим Положенням, погіршення фінансового/майнового стану власника істотної участі в банку та інші обставини щодо власника істотної участі в банку, що можуть негативно вплинути на діяльність банку. Банк повідомляє цю інформацію Національному банку засобами електронної пошти протягом п’яти робочих днів із дня її виявлення.

VI. Керівники та інші працівники банку

Заголовок розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

38. Керівники банку, інші працівники та органи управління банку, які мають відповідати кваліфікаційним вимогам і вимогам щодо колективної придатності

Заголовок глави 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

310. Керівник банку має відповідати кваліфікаційними вимогам, установленим у статті 42 Закону про банки та цим Положенням.

311. Керівник банку повинен мати бездоганну ділову репутацію. Ділова репутація керівника банку визначається відповідно до розділу II цього Положення.

312. Загальною вимогою до професійної придатності керівника банку є:

• 1) наявність у нього:

вищої освіти;

сукупності знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов’язків (з урахуванням основних напрямів діяльності, стратегії та бізнес-плану банку, а також функціонального навантаження та сфери відповідальності керівника банку);

можливості приділяти достатньо часу для виконання покладених на нього обов’язків;

• 2) відсутність у нього реальних або потенційних конфліктів інтересів, що можуть зашкодити належному виконанню обов’язків керівника банку;

• 3) дотримання ним обмежень, визначених статтею 26 Закону України “Про запобігання корупції”, статтями 39, 42 Закону про банки та статтею 65 Закону України “Про Національний банк України”.

Підпункт 3 пункту 312 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку№ 154 від 24.12.2021

312-1. Керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер мають відповідати кваліфікаційним вимогам, які включають вимоги до бездоганної ділової репутації та професійної придатності керівника банку.

Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 312-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

313. Окремі керівники та окремі працівники банку мають відповідати таким додатковим вимогам щодо професійної придатності:

Абзац перший пункту 313 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

• 1) голова правління повинен мати досвід роботи в банківському та/або фінансовому секторі в сукупності не менше п’яти років, уключно на посадах керівників - не менше трьох років;

• 2) член правління повинен мати досвід роботи в банківському та/або фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років;

• 3) головний бухгалтер повинен мати досвід роботи за фахом у банківському та/або фінансовому секторі в сукупності не менше п’яти років;

Підпункт 3 пункту 313 глави 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) заступник головного бухгалтера повинен мати досвід роботи за фахом у банківському та/або фінансовому секторі в сукупності не менше двох років;

Підпункт 4 пункту 313 глави 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 5) відповідальний працівник повинен відповідати вимогам, визначеним нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу;

• 6) головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер повинні відповідати вимогам, визначеним нормативно-правовим актом Національного банку щодо організації системи управління ризиками в банку;

Пункт 313 глави 38 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 7) керівник підрозділу внутрішнього аудиту повинен відповідати вимогам, визначеним нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації внутрішнього аудиту банку.

Пункт 313 глави 38 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

314. Незалежний директор має відповідати загальним вимогам щодо незалежності, установленим у статті 73 Закону про акціонерні товариства, та таким додатковим вимогам щодо незалежності:

Абзац перший пункту 314 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023

• 1) особа не є акціонером банку;

• 2) особа не є та не була протягом трьох попередніх років власником істотної участі в банку та/або представником власника істотної участі в банку в будь-яких цивільних відносинах;

• 3) особа не є одним із 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку та/або представником одного з 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку в будь-яких цивільних відносинах (вимога застосовується, якщо розмір сукупної участі особи в банку перевищує один відсоток);

• 4) немає інформації про здійснення особою повноважень незалежного члена наглядової ради юридичної особи в інтересах інших, ніж ця юридична особа, осіб і/або за вказівкою органів управління цієї юридичної особи, власників істотної участі в ній (окрім вказівок, наданих рішеннями загальних зборів акціонерів (єдиного акціонера) такої юридичної особи, прийнятими в порядку, визначеному законом).

315. Статутом та/або іншими внутрішніми документами банку можуть бути встановлені додаткові вимоги щодо незалежності незалежного директора.

316. Член ради банку (кандидат на цю посаду) має володіти знаннями у сферах корпоративного управління і банківської діяльності та їх регулювання в обсязі, необхідному для ефективного виконання обов’язків у раді банку.

Пункт 316 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 317 глави 38 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

318. Визначені цим Положенням вимоги застосовуються до керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту державного банку з урахуванням особливостей, визначених законом.

Пункт 318 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

319. Визначені цим Положенням вимоги до голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку застосовуються до керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.

Пункт 319 глави 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

319-1. Рада банку та правління банку повинні мати колективну придатність, яка дає змогу забезпечити ефективне управління та контроль за діяльністю банку з урахуванням його розміру, складності, обсягів, видів, характеру здійснюваних банком операцій, організаційної структури та профілю ризику банку, а також особливостей діяльності банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить банк.

Члени правління банку повинні мати можливість спільно приймати відповідні рішення з урахуванням бізнес-моделі, профілю ризику, стратегії та ринків, на яких працює банк.

Знання, навички та досвід членів правління банку мають бути достатніми для охоплення всіх сфер діяльності банку та прийняття відповідних управлінських рішень.

Члени ради банку повинні спільно мати здатність ефективно контролювати діяльність правління банку.

Не менше половини членів ради банку, уключаючи голову ради банку, повинні мати досвід роботи у банківському та/або фінансовому секторі не менше трьох років.

Знання, навички та досвід членів ради банку мають бути достатніми для прийняття рішень, віднесених до компетенції ради банку законодавством України та статутом банку.

Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

319-2. Банк відповідає за оцінку рівня колективної придатності членів (кандидатів у члени) ради та правління банку.

Результати оцінювання рівня колективної придатності членів (кандидатів у члени) ради та правління банку мають відображатися в інформації, яка надається Національному банку, та ґрунтуватися на висновках, здійснених під час співбесіди з особою, відомостях про практичний професійний досвід особи та її особисті досягнення, наявність теоретичних знань, отриманих шляхом професійного розвитку, які підтверджені документально та можуть свідчити про рівень компетенції особи (відомостях у трудовій книжці/електронній трудовій книжці, дипломах, сертифікатах, свідоцтвах, кваліфікаційних посвідченнях, інших документах, отриманих на попередніх місцях роботи та в процесі професійного розвитку).

Абзац другий пункту 319-2 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

319-3. Національний банк визначає наявність у ради банку та правління банку колективної придатності та здійснює оцінку забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку за результатами ліцензування, моніторингу, безвиїзного та виїзного нагляду за банком.

Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-3 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

39. Загальні вимоги щодо погодження на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера

Заголовок глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

320. Національний банк погоджує на посади керівників банку в таких випадках:

• 1) під час розгляду питання щодо надання банківської ліцензії новоствореному банку та погодження статуту банку, що втратив статус перехідного;

• 2) у разі обрання/призначення особи на посаду керівника банку.

321. Погодження Національного банку на посади керівників банку не вимагається в таких випадках:

• 1) переобрання/перепризначення керівника банку на посаду, яку він займає на момент такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в цьому банку (крім першого переобрання/перепризначення особи, призначеної керівником протягом процедури виведення банку з ринку за участю держави);

Підпункт 1 пункту 321 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021, № 131 від 01.11.2024

• 2) зміни посади керівника в правлінні банку (крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером, відповідальним працівником), якщо особа раніше не виконувала таких функцій, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду в правлінні цього банку;

Підпункт 2 пункту 321 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) призначення головного бухгалтера банку до правління цього банку (крім призначення особи, призначеної керівником протягом процедури виведення банку з ринку за участю держави);

Підпункт 3 пункту 321 глави 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 131 від 01.11.2024

• 4) зміни посади керівника в раді банку (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив його на посаду в раді цього банку;

• 5) обрання/призначення керівника банку на посаду, якщо Національний банк раніше погодив його як кандидата на цю посаду в цьому банку та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

Підпункт 5 пункту 321 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

322. Національний банк погоджує на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту в таких випадках:

Абзац перший пункту 322 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) під час розгляду питання щодо надання новоствореному банку банківської ліцензії та погодження статуту банку, що втратив статус перехідного;

• 2) у разі призначення особи на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту.

Підпункт 2 пункту 322 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

323. Погодження Національного банку на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив його як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

Пункт 323 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

324. Визначені цим Положенням вимоги щодо погодження на посади застосовуються до керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера і керівника підрозділу внутрішнього аудиту державного банку з урахуванням особливостей, визначених законодавством України.

Пункт 324 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

325. Визначені цим Положенням вимоги щодо погодження на посади голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку застосовуються до керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.

Пункт 325 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 54 від 02.05.2024

326. Банк має право звернутися до Національного банку із заявою про погодження:

• 1) кандидата на посаду голови/члена правління, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку до обрання/призначення особи на посаду за умови прийняття радою банку рішення щодо визначення такої особи кандидатом на відповідну посаду;

• 2) кандидата на посаду голови/члена ради банку до обрання/призначення особи на посаду за умови наявності листа єдиного акціонера, акціонера/групи акціонерів, які сукупно володіють 50 чи більше відсотків статутного капіталу банку, щодо визначення такої особи кандидатом на відповідну посаду;

• 3) кандидата на посаду головного бухгалтера до обрання/призначення особи на посаду за умови прийняття рішення щодо визначення такої особи кандидатом на посаду головного бухгалтера органом (особою) банку, уповноваженим (уповноваженою) на прийняття такого рішення.

Пункт 326 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 178 від 27.12.2024; в редакції Постанови Національного банку № 60 від 09.06.2025

326-1. Банк має право для подання до Національного банку на погодження особи як кандидата на посаду відповідно до пункту 326 глави 39 розділу VI цього Положення визначити лише одну особу як кандидата на відповідну посаду або кількість таких осіб не повинна перевищувати кількість вакансій (наявних або очікуваних протягом наступних 90 днів після дня подання) у відповідному органі управління/контролю.

Главу 39 розділу VI доповнено новим пунктом 326-1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

327. Національний банк погоджує кандидата на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку відповідно до порядку погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначеного цим Положенням.

Пункт 327 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

328. Особа, обрана/призначена на посаду голови правління, головного бухгалтера, голови/члена ради банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, вступає на цю посаду після її погодження Національним банком.

Пункт 328 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020, № 154 від 24.12.2021

329. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера.

Пункт 329 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

330. Банк покладає виконання обов’язків керівника банку, заступника головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера на іншу особу за таких умов:

Абзац перший пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 155 від 21.07.2022

• 1) виконання обов’язків керівника банку покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду керівника в цьому банку;

• 2) виконання особою або різними особами обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку здійснюється не більше шести місяців поспіль;

Підпункт 2 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) виконання обов’язків голови правління банку не здійснюється головним бухгалтером, його заступником, відповідальним працівником, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, виконання обов’язків головного бухгалтера банку не здійснюється головою правління банку;

Підпункт 3 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021

• 4) виконання обов’язків головного бухгалтера банку покладається на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера банку;

Підпункт 4 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 5) виконання обов’язків головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку покладається на працівника підрозділу з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку відповідно;

Підпункт 5 пункту 330 глави 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 6) виконання обов’язків заступника головного бухгалтера банку покладається на працівника підрозділу бухгалтерського обліку та звітності банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до заступника головного бухгалтера банку.

40. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

Заголовок глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

331. Банк для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку подає до Національного банку заяву, до якої додає такі документи:

Абзац перший пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 178 від 27.12.2024

• 1) документи для ідентифікації особи, визначені у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчені копії;

• 2) анкету особи, підписану нею особисто та керівником банку, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, відповідно до цього Положення;

Підпункт 2 пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

3){Абзац перший підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

Абзац другий підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному банку, - інформацію органу банківського нагляду іноземної країни або іноземного банку, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про відсутність фактів порушень нею банківського законодавства та професійної етики (якщо особа обіймала посаду в іноземному банку, що входить до іноземної банківської групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком цієї банківської групи);

• 4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в банку, участь члена ради банку в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління банку, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

Підпункт 4 пункту 331 глави 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Підпункт 5 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Підпункт 6 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Підпункт 7 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Підпункт 8 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

• 9) чинну організаційну структуру банку за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word) та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу банку про її затвердження.

Підпункт 10 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Абзац сьомий пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 60 від 09.06.2025

331-1. Банк для погодження особи як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, яка обіймає посаду в іншій юридичній особі або яку не більше шести місяців тому погоджено Національним банком як кандидата на посаду в іншому банку, додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає запевнення щодо дотримання обмежень, установлених у статтях 39, 42, 45 Закону про банки, та/або інші документи, що підтверджують припинення обов’язків такої особи за посадою в іншій юридичній особі, до обрання/призначення на посаду, щодо якої здійснюється погодження.

Банк для погодження особи як кандидата на посаду:

• 1) голови/члена правління, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає документи або витяги з документів, що підтверджують прийняття радою банку відповідного рішення;

• 2) голови/члена ради банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає лист єдиного акціонера, акціонера/групи акціонерів, які сукупно володіють 50 чи більше відсотків статутного капіталу банку, про визначення такої особи кандидатом на відповідну посаду;

• 3) головного бухгалтера до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає документи або витяги з документів, що підтверджують прийняття відповідного рішення органом (особою) банку, уповноваженим (уповноваженою) на прийняття такого рішення;

• 4) голови/члена правління, голови/члена ради банку до обрання/призначення особи на посаду додатково до документів, визначених пунктом 331 глави 40 розділу VI цього Положення, подає проєкт організаційної структури за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (в електронній формі у форматі Word), який містить відомості про майбутню сферу відповідальності за напрямами діяльності банку (кураторство) особи, яка є кандидатом на посаду в органі управління/контролю, а також зв’язки, що відображають підпорядкування особи, інших посадових осіб і структурних підрозділів, зазначених у схемі.

Главу 40 розділу VI доповнено новим пунктом 331-1 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

332. Копії документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, можуть бути засвідчені банком або новоствореним банком.

Пункт 332 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

333. Анкета особи подається в один із способів, визначених у пункті 21 глави 2 розділу I цього Положення.

Банк у разі подання анкети на паперових носіях надсилає її електронну копію без накладання КЕП в електронному вигляді у форматі xlsx або в іншому форматі, визначеному Національним банком, засобами електронної пошти Національного банку.

Банк у разі подання анкети у формі електронного документа надсилає її у форматі xlsx або в іншому форматі, визначеному Національним банком.

Пункт 333 глави 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

334. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

Пункт 335 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 336 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

41. Повідомлення щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, ключової особи банку. Порядок погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

Заголовок глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

337. Банк повідомляє Національний банк засобами електронної пошти протягом трьох робочих днів про:

Абзац перший пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) обрання/призначення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

Підпункт 1 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) припинення повноважень і/або звільнення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку із зазначенням підстав такого звільнення та про кандидатури для призначення на ці посади (за наявності);

Підпункт 2 пункту 337 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) покладання виконання обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку на іншу особу, крім покладання виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

Підпункт 3 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 4) обрання/призначення керівника банку на посаду, що не потребує погодження Національного банку згідно з цим Положенням;

• 5) призначення на посаду ключової особи банку або укладення банком цивільно-правового договору з ключовою особою. Банк додає до повідомлення копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про це.

Банк подає повідомлення за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та додає до повідомлення скановану копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про відповідні зміни.

338. Новостворений банк, банк, що втратив статус перехідного, подає до Національного банку документи для погодження на посади керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту в порядку, визначеному в главах 24, 25 розділу IV цього Положення відповідно.

Пункт 338 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

339. Банк подає Національному банку документи для погодження на посаду голови правління, головного бухгалтера, голови/члена ради банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту після прийняття уповноваженим органом банку рішення про обрання/призначення особи на посаду, іншого керівника банку - протягом одного місяця з дати обрання/призначення.

Пункт 339 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020, № 154 від 24.12.2021

340. Національний банк погоджує на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним банківського регулювання та нагляду, інформації з відкритих джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку.

Пункт 340 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

341. Правління Національного банку проводить співбесіду з кандидатом на посаду голови правління банку.

342. Кваліфікаційна комісія проводить тестування та співбесіду з:

• 1) кандидатом на посаду головного бухгалтера;

• 2) незалежним директором;

• 3) керівником підрозділу внутрішнього аудиту;

• 4) відповідальним працівником;

• 5) головним ризик-менеджером;

Підпункт 5 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 6) головним комплаєнс-менеджером;

Підпункт 6 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 7) членом наглядової ради державного банку.

Пункт 342 глави 41 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 8) членом наглядової ради банку, контрольний пакет акцій якого належить державі.

Пункт 342 глави 41 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

343. Тестування з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на посаду) може не проводитися, якщо їхні кандидатури були раніше погоджені Національним банком на рівнозначні посади в цьому або іншому банку, під час розгляду питання щодо погодження успішно склали тест та з дати такого складання тесту пройшло не більше одного року.

Абзац перший пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Тестування та співбесіда з незалежним директором може не проводитися, якщо:

Абзац пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 1) особа має досвід обіймання посади незалежного директора в банку або фінансовій установі від п’яти років у сукупності та щодо неї не приймалося рішень про припинення повноважень через неналежне виконання обов’язків у раді банку та/або порушення вимог законодавства;

• 2) особа має досвід роботи не менше п’яти років у сукупності на керівних посадах у банках, інших фінансових установах, центральних/національних банках і/або державних органах, що здійснюють регулювання банківської діяльності, ринку фінансових послуг, ринків капіталу країн - членів Організації економічного співробітництва та розвитку, та/або міжнародних фінансових установах.

Підпункт 2 пункту 343 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

344. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для визначення його відповідності встановленим законодавством України вимогам або для визначення наявності в ради банку та правління банку колективної придатності та здійснення оцінки забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає член Правління Національного банку).

Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду):

Абзац другий пункту 344 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 16.02.2023; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 1) у разі розгляду клопотання про незастосування до нього ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 розділу II цього Положення;

Абзац пункту 344 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

• 2) якщо банк є державним/контрольний пакет акцій банку належить державі.

Абзац пункту 344 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Комітет з нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, які можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам, і за результатами такої співбесіди прийняти рішення щодо такої відповідності/невідповідності.

Пункт 344 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

345. Порядок проведення тестування та співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку визначається розпорядчим актом Національного банку. Національний банк розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва перелік нормативного-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

Пункт 345 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

346. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту на підставі заяви та доданих до неї документів протягом 45 робочих днів із дня отримання відповідної заяви.

Абзац перший пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 178 від 27.12.2024

Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо в межах такого погодження розглядається питання про можливість незастосування до особи ознак небездоганної ділової репутації, визначених у підпунктах 9, 12 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 розділу II цього Положення, протягом 90 робочих днів із дня подання клопотання та документів, визначених цим Положенням.

Абзац другий пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 54 від 02.05.2024, № 131 від 01.11.2024; в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

Перебіг зазначених у пункті 346 глави 41 розділу VI цього Положення строків:

Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

• 1) зупиняється, якщо керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту не прийшов для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений йому Національним банком час, і поновлюється в день проходження ним такого тестування/співбесіди;

Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) зупиняється, якщо керівнику банку, головному ризик-менеджеру, головному комплаєнс-менеджеру, керівнику підрозділу внутрішнього аудиту, який не отримав необхідну кількість балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ним такого повторного тестування.

Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

347. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду приймає:

• 1) Правління Національного банку - щодо голови правління банку;

• 2) Комітет з нагляду - щодо іншого керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку.

Підпункт 2 пункту 347 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

Пункт 348 глави 41 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

349. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера,  керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку (рішення про відкладення розгляду питання приймає член Правління Національного банку).

Пункт 349 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021

350. Національний банк відмовляє в погодженні керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду), якщо він не відповідає або не доведе Національному банку свою відповідність кваліфікаційним вимогам.

Національний банк має право відмовити в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду):

• 1) на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) кваліфікаційним вимогам;

• 2) без проведення тестування, якщо він був на нього запрошений тричі та без поважної причини не з’явився.

Пункт 350 глави 41 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 54 від 02.05.2024

350-1. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана/призначена на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (у цьому самому або іншому банку), або щодо неї банком може бути поданий пакет документів для погодження як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

Банк у разі повернення Національним банком за клопотанням банку пакета документів щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду має право подати пакет документів щодо погодження на посаду такої особи не раніше ніж через шість місяців із дня повернення пакета документів.

Главу 41 розділу VI доповнено новим пунктом 350-1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

351. Національний банк повідомляє про рішення щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або про відмову в такому погодженні протягом трьох робочих днів із дня його прийняття: банк - засобами електронної пошти, новостворений банк - письмово.

Національний банк надсилає банку копію рішення про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або відмову в такому погодженні. Рішення про відмову в погодженні має містити підстави такої відмови.

Пункт 351 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

352. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку (крім заступника голови правління, членів правління банку), головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вживає заходів для обрання/призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке обрання/призначення вимагається законом) протягом:

• 1) двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;

• 2) чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови, його заступника та членів ради банку.

Пункт 352 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

353. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду заступника голови правління, члена правління банку забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів (якщо така особа була призначена на відповідну посаду) та/або призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке призначення вимагається законом) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

Пункт 353 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 21.12.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

42. Особливості звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

Заголовок глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

354. Банк погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, за згодою сторін або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Це рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.

Пункт 354 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

354-1. Вимоги щодо особливостей звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначені главою 42 розділу VI цього Положення, застосовуються до головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.

Главу 42 розділу VI доповнено новим пунктом 354-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

355. Банк для погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку згідно з пунктом 354 глави 42 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:

Абзац перший пункту 355 глави 42 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 1) клопотання про погодження звільнення працівника банку із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення;

Підпункт 1 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проект рішення уповноваженого органу банку про звільнення працівника банку;

Підпункт 2 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) документи щодо підстав і обставин звільнення.

356. Комітет з нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку, який звільняється, та керівниками та/або працівниками банку для з’ясування обставин такого звільнення.

Пункт 356 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 155 від 21.07.2022

357. Національний банк приймає рішення про погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом п’ятнадцяти робочих днів після надання банком документів щодо звільнення (рішення приймає Комітет з нагляду) та повідомляє банк про це рішення засобами електронної пошти.

Пункт 357 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

43. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

Заголовок глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

358. Керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом часу обіймання посади в банку має відповідати вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.

Пункт 358 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

359. Рада банку постійно контролює відповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам законодавства України.

Пункт 359 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

359-1. Банк у разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, повідомляє про це Національний банк не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна.

Главу 43 розділу VI доповнено новим пунктом 359-1 згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

359-2. Повідомлення, визначене в пункті 359-1 глави 43 розділу VI цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

Главу 43 розділу VI доповнено новим пунктом 359-2 згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

360. Банк не рідше ніж один раз на рік перевіряє керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку щодо їх відповідності вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади, та письмово повідомляє Національний банк про результати такої перевірки.

Абзац перший пункту 360 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Національний банк має право встановити для банків графік подання до Національного банку інформації про результати здійсненої банками перевірки відповідності керівників, головних ризик-менеджерів, головних комплаєнс-менеджерів, керівників підрозділів внутрішнього аудиту банків установленим законодавством України вимогам (рішення приймає член Правління Національного банку).

Абзац другий пункту 360 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

361. Банк письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки його невідповідність установленим вимогам, які неможливо усунути, протягом трьох робочих днів із дня виявлення. Банк повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті в зв’язку з виявленою невідповідністю.

Пункт 361 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

362. Банк перевіряє відповідність керівника банку вимогам щодо професійної придатності в разі доповнення його функціональних  обов'язків/повноважень, пов'язаного зі зміною/перерозподілом повноважень/сфер відповідальності керівників банку.

Банк повідомляє Національний банк про такі зміни/перерозподіл повноважень і сфер відповідальності керівників банку протягом трьох робочих днів у визначеному в частині другій пункту 337 глави 41 розділу VI цього Положення порядку.

Пункт 362 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

363. Банк протягом восьми робочих днів після настання визначених пунктом 362 глави 43 розділу VI цього Положення змін подає до Національного банку:

Абзац перший пункту 363 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 1) витяги з анкет (за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та в порядку, визначеному пунктом 333 глави 40 розділу VI цього Положення) всіх керівників банку, в яких відбулися зміни/перерозподіл повноважень/сфер відповідальності (до витягів включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, таблиця із загальними відомостями про особу, таблиця із запевненням банку та керівника банку про його відповідність вимогам щодо професійної придатності з урахуванням змін у його функціональному навантаженні, що містить обґрунтування такої відповідності, підтвердження наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки);

Підпункт 1 пункту 363 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 66 від 25.05.2020, № 121 від 19.08.2020

• 2) нову організаційну структуру банку та рішення уповноваженого органу банку про її затвердження, оформлені згідно з вимогами підпункту 9 пункту 331 глави 40 розділу VI цього Положення.

Підпункт 3 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Підпункт 4 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020

Пункт 363-1 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Пункт 363-2 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

364. Вимоги глави 43 розділу VI цього Положення застосовуються до філії іноземного банку в частині контролю за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджерата керівника підрозділу внутрішнього аудиту.

Пункт 364 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021

43-1. Дотримання вимог законодавства України щодо ради/правління банку

364-1. Банк перевіряє відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснює оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі:

• 1) щорічної оцінки ефективності діяльності ради та/або правління банку;

• 2) призначення на посаду голови та/або члена ради/правління банку;

• 3) припинення повноважень і/або звільнення голови та/або члена ради/правління банку;

• 4) зміни/перерозподілу повноважень/сфер відповідальності голови та/або члена ради/правління банку (крім випадків покладання виконання обов'язків голови та/або члена ради/правління банку на іншу особу на час його тимчасової відсутності).

364-2. Банк надає Національному банку інформацію про колективну придатність ради/правління банку за формою, визначеною розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, протягом 10 робочих днів із дня виникнення підстав, передбачених у підпунктах 1-4 пункту 364-1 глави 43-1 розділу VI цього Положення.

364-3. Національний банк має право розглянути питання про відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснити оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі отримання інформації, визначеної впункті 364-2 глави 43-1 розділу VI цього Положення.

Розділ VI в доповнено новою главою 43-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

44. Здійснення Національним банком моніторингу за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку

Заголовок глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

365. Національний банк постійно здійснює моніторинг відповідності керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.

Абзац перший пункту 365 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Абзац другий пункту 365 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Пункт 365 глави 44 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

366. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку для оцінки їх відповідності вимогам законодавства України від банку, такої посадової особи.

Національний банк має право запросити керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку на співбесіду з Кваліфікаційною комісією для оцінки їх відповідності вимогам законодавства України.

Пункт 366 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 155 від 21.07.2022

367. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку визначеним законодавством України вимогам у разі:

Абзац перший пункту 367 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021

• 1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про відсутність у особи бездоганної ділової репутації;

• 2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

2-1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи, які, за професійним судженням Національного банку, вплинули або могли вплинути на прийняття Національним банком рішення щодо цієї особи;

Пункт 367 глави 44 розділу VI доповнено новим підпунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

• 3) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов’язків;

• 4) отримання/виявлення інформації, що незалежний директор не відповідає вимогам законодавства України щодо його незалежності;

4-1) отримання/виявлення інформації, що член наглядової ради державного банку не відповідає вимогам статті 7 Закону про банки;

• 5) виявлення порушень і/або недоліків у діяльності банку, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в банку та неякісне виконання керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку посадових обов’язків;

Підпункт 5 пункту 367 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 6) виявлення ознак здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів банку;

• 7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку, уключно з тими, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Пункт 367-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

368. Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

Абзац перший пункту 368 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Абзац другий пункту 368 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

369. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам законодавства України без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з’явився.

Абзац перший пункту 369 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Абзац другий пункту 369 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Пункт 369 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020

370. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів, з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування (якщо такі було проведено) має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку кваліфікаційним вимогам (рішення приймає Комітет з нагляду).

Пункт 370 глави 44 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 54 від 02.05.2024

371. Національний банк має право письмово вимагати від банку заміни керівника, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку в разі прийняття Національним банком рішення про його невідповідність установленим законодавством України вимогам та/або якщо відповідна особа не забезпечує належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення банком вимог законодавства України, виявлених під час здійснення банківського нагляду.

Пункт 371 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

Пункт 372 глави 44 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

373. Вимоги глави 44 розділу VI цього Положення застосовуються до філії іноземного банку в частині контролю за дотриманням кваліфікаційних вимог щодо керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту.

Пункт 373 глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

44-1. Здійснення Національним банком моніторингу за дотриманням вимог законодавства України щодо ради/правління банку

373-1. Національний банк постійно здійснює моніторинг наявності колективної придатності ради банку та правління банку та оцінку забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

373-2. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо органів управління банку, усіх або окремих їх членів і їх діяльності для визначення колективної придатності ради банку та/або правління банку та/або для здійснення оцінки забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку від банку, голови та/або члена ради/правління банку.

373-3. Національний банк має право запросити члена органу управління банку чи весь склад органу управління банку на співбесіду з Кваліфікаційною комісією для визначення колективної придатності ради банку та/або правління банку.

Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з членами органу управління банку в разі розгляду питання щодо відповідності колективної придатності ради банку та/або правління банку має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

373-4. Національний банк має право розглянути питання про відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснення оцінки забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі:

• 1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або незабезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку;

• 2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо колективної придатності ради та/або правління банку, які за професійним судженням Національного банку вплинули чи могли вплинути на прийняття Національним банком рішення щодо відповідності колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам;

• 3) виявлення порушень і/або недоліків у діяльності банку, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в банку та неякісне виконання головою, його заступником або членом ради/правління банку посадових обов'язків;

• 4) виявлення ознак здійснення банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів банку;

• 5) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку, включно з тими, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

373-5. Національний банк має право запросити члена органу управління чи весь склад органу управління банку для проведення співбесіди з членами Комітету з нагляду в разі розгляду питання про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

373-6. Національний банк має право розглянути питання про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку без проведення співбесіди, якщо члени органу управління банку були на неї запрошені та без поважної причини не з'явилися.

373-7. Національний банк має право прийняти рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку (рішення приймає Комітет з нагляду) та письмово вимагати вжиття заходів з удосконалення діяльності ради та/або правління банку, та/або зміни персонального складу ради та/або правління банку, якщо встановить за результатами банківського нагляду, розгляду наявних інформації та документів, з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування (якщо такі проведено), що колективна придатність ради банку та/або правління банку не відповідає вимогам пункту 319-1 глави 38 розділу VI цього Положення, та/або якщо керівники банку не забезпечують належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушення банком вимог законодавства України, та/або якщо загальними зборами учасників банку та/або радою банку не вжито заходів для вдосконалення діяльності ради банку та/або правління банку з метою забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку.

Національний банк повідомляє про прийняте рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку протягом трьох робочих днів із дня його прийняття: банк - засобами електронної пошти, новостворений банк - письмово. Вимога про вжиття заходів з удосконалення механізмів діяльності ради та/або правління банку підписується уповноваженою особою Національного банку та направляється одночасно з копією відповідного рішення.

373-8. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колективної придатності ради та/або правління банку встановленим законодавством України вимогам і/або незабезпечення нею/ним/ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку забезпечує вжиття заходів щодо вдосконалення механізмів діяльності ради та/або правління банку, та/або для зміни персонального складу ради та/або правління банку в строк, визначений Національним банком.

Розділ VI доповнено новою главою 44-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

VII. Зміни до статуту банку

45. Загальні положення щодо внесення змін до статуту банку та його погодження Національним банком

374. Зміни до статуту банку вносяться шляхом його викладення в новій редакції.

375. Національний банк погоджує статут банку в новій редакції у випадках, визначених у главі 25 розділу IV та главах 47-52 розділу VII цього Положення, у порядку, визначеному розділом VII цього Положення.

Пункт 375 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

376. Заявник для погодження статуту банку в новій редакції подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про погодження статуту банку в новій редакції, підписану уповноваженим представником банку, із зазначенням підстав унесення змін до статуту;

Підпункт 1 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 54 від 02.05.2024, № 178 від 27.12.2024

• 2) три примірники статуту банку в новій редакції, а також статут банку в новій редакції в електронній формі у форматі Word;

Підпункт 2 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

• 3) рішення єдиного акціонера або протокол із рішенням загальних зборів акціонерів банку про затвердження змін до статуту шляхом його викладення в новій редакції, його засвідчена копія або витяг із такого рішення про відповідні зміни;

Підпункт 3 пункту 376 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 54 від 02.05.2024

• 4) засвідчену підписом уповноваженого представника банку порівняльну таблицю змін до статуту, у якій зазначаються положення чинного статуту банку та відповідні положення з урахуванням унесених змін.

377. Статут банку в новій редакції оформляється відповідно до вимог Закону про реєстрацію юридичних осіб, містить інформацію, визначену Законом про банки, Законом про акціонерні товариства та іншими законодавчими актами України, та такі відомості:

• 1) усі попередні найменування банку (за наявності) з посиланням на відповідні рішення уповноважених органів банку про їх зміну;

• 2) найменування всіх банків, правонаступником яких є банк (за наявності), положення про правонаступництво банку щодо всього майна, прав і зобов’язань, переданих йому такими банками, а також посилання на рішення уповноважених органів банку про правонаступництво.

378. Статут банку в новій редакції на титульному аркуші в правому верхньому куті має містити вільне місце для штампа Національного банку про його погодження.

379. Рішення єдиного акціонера або протокол загальних зборів акціонерів банку оформляється відповідно до вимог Закону про акціонерні товариства.

380. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції протягом одного місяця з дня подання заяви та документів, визначених у розділі VII цього Положення.

Пункт 380 глави 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

381. Рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції приймає Комітет з нагляду.

382. Примірники погодженого статуту, які надсилаються заявникові, повинні бути підписані уповноваженою особою Національного банку та засвідчені у визначеному Національним банком порядку.

383. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про погодження статуту банку в новій редакції передає заявнику або надсилає на адресу банку лист про погодження статуту банку та два примірники погодженого статуту. Один примірник статуту банку залишається для зберігання в Національному банку.

384. Банк протягом трьох робочих днів із дня внесення державним реєстратором запису до Єдиного державного реєстру про державну реєстрацію змін до статуту банку повідомляє Національний банк засобами електронної пошти про державну реєстрацію змін до статуту банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

385. Національний банк протягом п’яти робочих днів після отримання від банку повідомлення про проведення державної реєстрації змін до його статуту вносить відповідний запис до Державного реєстру банків і повідомляє банк засобами електронної пошти про здійснення такого запису.

386. Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку в новій редакції в разі:

• 1) неусунення в установлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви про погодження статуту банку без руху;

Підпункт 1 пункту 386 глави 45 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;

• 3) подання до Національного банку документів, що свідчать про порушення вимог законодавства України;

• 4) визнання Національним банком незадовільним фінансового/майнового стану хоча б одного з акціонерів, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку в розмірі від одного відсотка капіталу банку з урахуванням його збільшення (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 5) відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески для збільшення статутного капіталу банку (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 6) розподілу прибутку банку до підтвердження аудитором достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України (застосовується в разі внесення до статуту банку змін у зв’язку зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок прибутку);

Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 7) набуття акціонером істотної участі в банку або збільшення розміру істотної участі в банку, що йому належить, понад рівні володіння, визначені в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення, у результаті збільшення статутного капіталу банку без погодження з Національним банком цього набуття або збільшення;

Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

• 8) якщо структура власності банку визнана Національним банком непрозорою або якщо структура власності банку в результаті збільшення його статутного капіталу не відповідатиме вимогам щодо прозорості, установленим Національним банком.

Пункт 386 глави 45 розділу VII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 387 глави 45 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

388. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про відмову в погодженні статуту банку в новій редакції надсилає банку лист про відмову в погодженні статуту банку в новій редакції з обґрунтуванням підстав такої відмови.

45-1. Попередній висновок Національного банку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України

388-1. Заявник має право до прийняття рішення про затвердження змін до статуту банку, не пов’язаних зі зміною розміру статутного капіталу, отримати попередній висновок Національного банку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України.

388-2. Заявник для отримання попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про отримання попереднього висновку про відповідність проєкту статуту банку законодавству України, підписану уповноваженим представником банку;

Підпункт 1 пункту 388-2 глави 45-1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) проєкт статуту банку в новій редакції та проєкт статуту банку в новій редакції в електронній формі у форматі Word;

• 3) порівняльну таблицю змін до статуту, у якій зазначаються положення чинного статуту банку та відповідні положення з урахуванням проєкту змін, підписану уповноваженим представником банку;

• 4) редакцію чинного статуту банку в електронній формі у форматі Word з відображенням у режимі редакційних правок пропонованих змін відповідно до проєкту статуту банку в новій редакції.

388-3. Національний банк приймає рішення про надання або відмову в наданні попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України протягом одного місяця з дня отримання заяви та документів, визначених у пункті 388-2 глави 45-1 розділу VII цього Положення.

Пункт 388-3 глави 45-1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

388-4. Рішення про надання або відмову в наданні попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України приймає керівник із ліцензування.

388-5. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення надсилає банку електронною поштою лист про надання попереднього висновку щодо відповідності проєкту статуту банку законодавству України або про відмову в наданні такого висновку разом із зауваженнями до проєкту статуту банку в новій редакції.

388-6. Заявник у разі прийняття рішення про затвердження статуту банку в редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або в разі затвердження статуту в редакції з урахуванням усіх зауважень, наданих Національним банком, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 376 глави 45 розділу VII цього Положення.

Заява про погодження статуту банку в новій редакції має містити запевнення про затвердження статуту в редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або про врахування всіх зауважень, наданих Національним банком.

Абзац другий пункту 388-6 глави 45-1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

388-7. Заявник у разі прийняття рішення про затвердження статуту в редакції, що відрізняється від редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або в разі неврахування зауважень, наданих Національним банком, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 376 глави 45 розділу VII цього Положення.

Заява про погодження статуту банку в новій редакції має містити обґрунтування щодо внесення змін до редакції, щодо якої був наданий попередній висновок Національного банку, або щодо неврахування зауважень, наданих Національним банком.

Абзац другий пункту 388-7 глави 45-1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Розділ VII доповнено новою главою 45-1 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020

46. Порядок надання інформації про внесення змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження

Заголовок глави 46 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

389. Заявник не пізніше, ніж за один місяць до дати прийняття рішення про затвердження змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження, повідомляє про це Національний банк шляхом подання підписаних заявником відомостей про наявні в банку приміщення за адресою нового місцезнаходження банку, касовий вузол, їх технічний стан і організацію охорони, які відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

Пункт 389 глави 46 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

390. Національний банк має право перевіряти відповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

390-1. Національний банк протягом 21 дня з дня отримання відомостей про організацію захисту приміщень банку, поданих банком відповідно до пункту 389 глави 46 розділу VII цього Положення, надсилає банку засобами електронної пошти повідомлення про невідповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі виявлення).

Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

390-2. Банк після усунення ним невідповідності приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі виявлення такої невідповідності Національним банком) повторно виконує вимоги, зазначені в пункті 389 глави 46 розділу VII цього Положення.

Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390-2 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

390-3. Банк приймає рішення про внесення змін до статуту банку, пов’язаних зі зміною його місцезнаходження, якщо протягом 21 дня з дня отримання Національним банком відомостей про організацію захисту приміщень банку, поданих банком відповідно до пункту 389 глави 46 розділу VII цього Положення, банк не отримав повідомлення Національного банку про невідповідність приміщення банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

Главу 46 розділу VI доповнено новим пунктом 390-3 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

47. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків

391. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок додаткових внесків, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

• 1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішенням загальних зборів акціонерів про збільшення статутного капіталу банку шляхом емісії додаткових акцій наявної номінальної вартості та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

Підпункт 1 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 2) рішення уповноваженого органу банку про затвердження результатів емісії акцій і звіту про результати розміщення акцій банку або його засвідчену копію;

Підпункт 2 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 3) затверджений уповноваженим органом банку звіт про результати емісії акцій банку або його засвідчену копію;

Підпункт 3 пункту 391 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 4) засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій банку, виданого Комісією з цінних паперів;

• 5) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

• 6) документи для ідентифікації нових акціонерів банку, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу банку з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами глави 4 розділу I цього Положення;

• 7) документи для оцінки фінансового/майнового стану акціонерів банку, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу з урахуванням його збільшення, визначені в главах 18, 19 розділу III цього Положення;

• 8) правочини щодо придбання акцій банку акціонерами, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного капіталу банку з урахуванням його збільшення, або їх засвідчені копії;

• 9) засвідчені копії платіжних документів, що свідчать про здійснення акціонерами повної сплати додаткових внесків до статутного капіталу банку, та виписку банку про зарахування коштів, унесених до його статутного капіталу, підписану головою правління та головним бухгалтером банку.

392. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням статутного капіталу за рахунок коштів, які були залучені на умовах субординованого боргу, подає до Національного банку документи, визначені пунктом 376 глави 45 та пунктом 391 глави 47 розділу VII цього Положення, з урахуванням такої особливості: рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про збільшення статутного капіталу банку шляхом емісії додаткових акцій наявної номінальної вартості додатково може містити інформацію про збільшення статутного капіталу за рахунок коштів, залучених банком на умовах субординованого боргу.

Пункт 392 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

393. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про реєстрацію звіту про результати емісії акцій банку та видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчені копії відповідних документів.

Пункт 393 глави 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

48. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням розміру його статутного капіталу за рахунок прибутку

394. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за рахунок прибутку, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

• 1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про затвердження результатів діяльності банку за період, у якому отримано прибуток, який є джерелом збільшення статутного капіталу, розподіл прибутку та визначення частини прибутку, що направляється на збільшення статутного капіталу, збільшення статутного капіталу банку за рахунок прибутку та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

• 2) у разі збільшення статутного капіталу банку за рахунок прибутку, отриманого протягом минулих років, - рішення єдиного акціонера або протоколи з рішеннями загальних зборів акціонерів банку про розподіл прибутку за кожний із таких років окремо;

• 3) реєстр нарахованої частини прибутку за кожним із акціонерів банку, підписаний головою правління та головним бухгалтером банку;

• 4) підписану головою правління та головним бухгалтером банку інформацію щодо джерел формування прибутку банку (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу відповідно, отримані банком, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (якщо в банку таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності);

• 5) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

395. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва.

49. Особливості погодження Національним банком змін до статуту банку, пов’язаних зі зменшенням його статутного капіталу

396. Заявник у разі внесення до статуту банку змін, пов’язаних зі зменшенням його статутного капіталу, додатково до документів, визначених пунктом 376 глави 45 розділу VII цього Положення, подає до Національного банку:

• 1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів про зменшення статутного капіталу банку шляхом зменшення номінальної вартості акцій або шляхом анулювання раніше викуплених банком акцій, зменшення їх загальної кількості та іншими рішеннями, передбаченими нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або його засвідчену копію;

• 2) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

397. Банк протягом 10 робочих днів із дня прийняття Комісією з цінних паперів рішення про видачу йому нового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій подає до Національного банку засвідчену копію цього свідоцтва.

50. Особливості погодження Національним банком змін до статуту державного банку у зв’язку зі зміною його статутного капіталу

398. Заявник у разі внесення до статуту державного банку змін, пов’язаних зі зміною його статутного капіталу, подає до Національного банку документи відповідно до глави 47 або 49 розділу VII цього Положення з урахуванням особливостей, визначених главою 50 розділу VII цього Положення.

399. Особливостями погодження Національним банком змін до статуту державного банку у зв’язку зі зміною його статутного капіталу є:

• 1) рішення щодо зміни статутного капіталу державного банку та інші рішення, передбачені нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, оформляються постановою Кабінету Міністрів України або рішенням уповноваженого органу державної влади;

• 2) якщо держава збільшує статутний капітал державного банку шляхом придбання акцій додаткової емісії в обмін на облігації внутрішньої державної позики, до Національного банку замість платіжних документів про зарахування коштів до статутного капіталу подається виписка банку за рахунками облігацій внутрішньої державної позики, що рефінансуються Національним банком;

• 3) у разі збільшення статутного капіталу державного банку пакет документів додатково містить копію постанови Кабінету Міністрів України про капіталізацію державного банку.

51. Спрощена процедура капіталізації банку відповідно до Закону про спрощені процедури

400. Банк має право здійснити капіталізацію за спрощеною процедурою відповідно до Закону про спрощені процедури за умови отримання на це попередньої згоди Національного банку (не застосовується до капіталізації банку, частка держави в статутному капіталі якого перевищує 75 відсотків, та до капіталізації банку за участю міжнародних фінансових організацій).

401. Заявник для отримання попередньої згоди Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про надання попередньої згоди Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою із зазначенням розміру запланованого збільшення статутного капіталу, підписану заявником;

Підпункт 1 пункту 401 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) запевнення акціонерів банку та потенційних інвесторів про наміри взяти участь у капіталізації банку за спрощеною процедурою із зазначенням запланованих розмірів їх внесків до статутного капіталу банку, інформацією щодо коштів, які будуть спрямовані ними на таку капіталізацію, з посиланнями на відповідні підтвердні документи;

• 3) документи для ідентифікації потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, згідно з вимогами глави 4 розділу I цього Положення;

• 4) документи, визначені в главах 18, 19 розділу III цього Положення, що підтверджують відповідність фінансового/майнового стану акціонерів і потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, критеріям, визначеним у главі 13 розділу III цього Положення (з урахуванням вимог пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення);

Підпункт 4 пункту 401 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

• 5) документи, що підтверджують джерела походження коштів акціонерів і потенційних інвесторів, уключаючи ті, на які вони посилаються в запевненні, визначеному підпунктом 2 пункту 401 глави 51 розділу VII цього Положення.

402. Критерії, визначені в главі 13 розділу III цього Положення, застосовуються до акціонерів і потенційних інвесторів, які планують здійснити додаткові внески до статутного капіталу банку, з урахуванням таких особливостей:

Абзац перший пункту 402 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

• 1) відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану особи є дата подання до Національного банку пакета документів для отримання попередньої згоди на здійснення капіталізації банку за спрощеною процедурою;

• 2) якщо на банківських рахунках особи немає грошових коштів, що спрямовуватимуться на капіталізацію банку, на момент подання документів до Національного банку, замість документів щодо підтвердження наявності таких грошових коштів та розкриття траси платежу до Національного банку надається інформація особи про те, з яких джерел очікується отримання грошових коштів надалі та про банківські рахунки, на яких вони акумулюватимуться для подальшої оплати вартості додатково випущених акцій банку.

403. Національний банк приймає рішення про надання банку попередньої згоди на здійснення капіталізації за спрощеною процедурою або про відмову в наданні такої згоди протягом десяти робочих днів із дня подання повного пакета документів (рішення приймає Комітет з нагляду).

404. Національний банк має право відмовити в наданні попередньої згоди на здійснення капіталізації за спрощеною процедурою за наявності підстав, визначених абзацомп’ятим частини першої статті 3 Закону про спрощені процедури.

Пункт 404 глави 51 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

405. Національний банк передає заявнику лист про надання або відмову в наданні попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою та копію відповідного рішення Комітету з нагляду.

406. Попередня згода Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою діє протягом шести місяців із дня повідомлення заявника про надання такої згоди.

407. Банк, що не здійснив капіталізацію за спрощеною процедурою протягом строку дії попередньої згоди, може подати Національному банку клопотання про продовження такого строку не пізніше ніж за 10 робочих днів до закінчення строку дії попередньої згоди. У клопотанні банк запевняє про те, що походження коштів, які спрямовуватимуться на капіталізацію банку, не змінилося, обґрунтовує необхідність продовження строку дії попередньої згоди та додає до цього запевнення відповідні підтвердні документи.

408. Національний банк засобами електронної пошти повідомляє банк про прийняте рішення щодо продовження або відмови в продовженні строку дії попередньої згоди протягом 10 робочих днів із дня отримання клопотання банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

409. Банк для погодження змін до статуту банку, пов’язаних зі збільшенням його статутного капіталу за спрощеною процедурою, подає до Національного банку документи, визначені в пункті 7 частини другої статті 3 Закону про спрощені процедури.

410. Заявник подає до Національного банку такі докази оплати вартості акцій акціонерами банку:

• 1) платіжні документи, що свідчать про здійснення акціонерами повної сплати додаткових внесків до статутного капіталу банку, або їх засвідчені копії та виписку банку про зарахування коштів, що вносяться до його статутного капіталу, підписану головою правління та головним бухгалтером банку;

• 2) виписки з банківських рахунків акціонерів, на яких перебували кошти, джерела походження яких перевірено Національним банком під час надання попередньої згоди на капіталізацію банку за спрощеною процедурою, що підтверджують безперервне перебування цих коштів у безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, з дати надання Національному банку інформації про грошові кошти, за рахунок яких здійснюватиметься оплата акцій, до моменту зарахування таких коштів до статутного капіталу банку;

Підпункт 2 пункту 410 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 3) виписки з банківських рахунків, що підтверджують здійснення внесків до статутного капіталу банку за рахунок грошових коштів, інформація про які надавалася згідно з підпунктом 2 пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення, а також безперервне перебування цих коштів у безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, з дати їх отримання від третіх осіб до моменту зарахування до статутного капіталу банку (якщо інформація про грошові кошти, за рахунок яких здійснювалася оплата акцій, на етапі отримання попередньої згоди до Національного банку не надавалася згідно з підпунктом 2 пункту 402 глави 51 розділу VII цього Положення);

Підпункт 3 пункту 410 глави 51 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021з

• 4) правочини про придбання акцій банку його акціонерами, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку, або їх засвідчені копії.

411. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції протягом трьох робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначених Законом про спрощені процедури та цим Положенням (рішення приймає Комітет з нагляду).

412. Національний банк має право відмовити в погодженні статуту банку в новій редакції в процесі капіталізації за спрощеною процедурою у випадках, визначених у пункті 386 глави 45 розділу VII цього Положення, та в разі:

• 1) збільшення статутного капіталу банку за рахунок грошових коштів, походження яких не було перевірено Національним банком під час надання попередньої згоди на капіталізацію за спрощеною процедурою;

• 2) подання пакета документів для погодження статуту банку в новій редакції після спливу строку дії попередньої згоди на капіталізацію за спрощеною процедурою (якщо Національним банком не було продовжено строк дії попередньої згоди).

52. Спрощені процедури капіталізації банку відповідно до Закону про систему гарантування

413. Національний банк застосовує спрощену процедуру погодження статуту банку в новій редакції у випадках, визначених Законом про систему гарантування.

414. Банк або уповноважена особа Фонду гарантування вкладів для погодження статуту банку в новій редакції у випадках, визначених Законом про систему гарантування, подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про погодження статуту банку в новій редакції, підписану уповноваженим представником банку або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів, у двох примірниках;

Підпункт 1 пункту 414 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) рішення уповноваженого органу банку або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про затвердження статуту банку в новій редакції, а в разі зміни статутного капіталу банку також рішення про збільшення або зменшення статутного капіталу банку та рішення, передбачені нормативно-правовим актом Комісії з цінних паперів щодо реєстрації випусків акцій під час зміни розміру статутного капіталу акціонерних товариств, або їх засвідчені копії;

• 3) три примірники статуту банку в новій редакції, оформлені згідно з пунктом 377 глави 45 розділу VII цього Положення;

• 4) таблицю змін статутного капіталу банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (подається в разі зміни статутного капіталу банку);

• 5) засвідчену копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій банку, виданого Комісією з цінних паперів (подається в разі зміни статутного капіталу банку);

• 6) копію постанови (рішення) Кабінету Міністрів України про участь держави у виведенні неплатоспроможного банку з ринку із зазначенням способу виведення банку з ринку за участю держави (подається в межах процедури, визначеної статтею 41-1 Закону про систему гарантування).

415. Дата подання повного пакета документів до Національного банку є датою погодження Національним банком статуту банку в новій редакції (рішення про погодження приймає Комітет з нагляду).

416. Дата подання повного пакета документів до Національного банку визначається за відміткою Національного банку про прийняття повного пакета документів (реєстраційний індекс/реєстраційний номер).

417. Національний банк за результатом розгляду поданих документів:

• 1) проставляє відмітку з датою прийняття повного пакета документів на першому примірнику заяви про погодження статуту банку в новій редакції, якщо після розгляду поданого пакета документів Національний банк дійшов висновку, що поданий пакет документів є повним; або

Підпункт 1 пункту 417 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) відмовляє в проставлянні відмітки з датою прийняття повного пакета документів на заяві про погодження статуту банку в новій редакції, якщо після розгляду поданого пакета документів Національний банк дійшов висновку, що поданий пакет документів є неповним (хоча б одного документа немає та/або хоча б один документ не відповідає вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку).

Підпункт 2 пункту 417 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

418. Національний банк після проставляння відмітки з датою прийняття повного пакета документів на заяві надає уповноваженому представникові банку під підпис або надсилає банку:

Абзац перший пункту 418 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 1) перший примірник заяви про погодження статуту банку в новій редакції з відміткою про дату прийняття повного пакета документів;

Підпункт 1 пункту 418 глави 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) два примірники погодженого статуту банку.

419. Національний банк, якщо він дійшов висновку, що поданий пакет документів є неповним, протягом трьох робочих днів надсилає банку електронною поштою лист із обґрунтуванням відмови в погодженні статуту банку в новій редакції.

VIII. Відокремлені підрозділи банку на території України

53. Загальні вимоги до відкриття відокремлених підрозділів банку на території України

420. Банк може створювати на території України відокремлені підрозділи, які здійснюють банківську діяльність від імені банку (філії, відділення тощо), та відокремлені підрозділи, які виконують функції представництва та захисту інтересів банку та не здійснюють банківської діяльності (представництва).

421. Банк може надавати банківські послуги за допомогою інших каналів обслуговування (банкомати, платіжні термінали, пункти самообслуговування, мобільні пристрої тощо), які не є відокремленими підрозділами банку.

422. Відокремлений підрозділ банку має відповідати таким вимогам:

• 1) наявність керівника, який діє на підставі виданої банком довіреності;

• 2) здійснення діяльності на підставі положення, затвердженого уповноваженим органом банку;

• 3) місцезнаходження в приміщенні, яке не належить до житлового фонду;

• 4) наявність щонайменше одного працівника, чиє робоче місце розташоване в приміщенні відокремленого підрозділу банку та який перебуває в цьому відокремленому підрозділі переважну частину робочого часу.

423. Банк під час створення відокремленого підрозділу, який не має власного коду за даними Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, зобов’язаний присвоїти йому власний унікальний в межах банку цифровий/символьно-цифровий код підрозділу (далі - код підрозділу).

Пункт 423 глави 53 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 54 від 02.05.2024

Пункт 424 глави 53 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

Пункт 425 глави 53 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022

426. Керівник відокремленого підрозділу повинен мати бездоганну ділову репутацію та сукупність знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, необхідному для належного виконання покладених на нього обов'язків.

Пункт 426 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

427. Положення про відокремлений підрозділ має містити його повне найменування та місцезнаходження. Положення про відокремлений підрозділ, який здійснює банківську діяльність від імені банку, має містити перелік видів діяльності, банківських та інших фінансових послуг, які здійснює/надає відокремлений підрозділ від імені банку. Цей перелік може включати лише ті види діяльності, банківські та інші фінансові послуги, які має право здійснювати та надавати банк.

428. Банк має право відкривати відокремлені підрозділи, які здійснюють банківську діяльність, за таких умов:

• 1) банк має технічні та інші умови для здійснення відокремленими підрозділами відповідних видів діяльності, надання банківських та інших фінансових послуг та забезпечення їх належного обліку відповідно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для щоденного формування звітної інформації в розрізі відокремлених підрозділів і надання її Національному банку, спеціальне банківське обладнання, комп’ютерну техніку, комунікаційні засоби;

• 2) приміщення відокремленого підрозділу відповідає вимогам нормативно - правових актів Національного банку з питань організації захисту приміщень;

Підпункт 2 пункту 428 глави 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

• 3) банк не віднесено до категорії проблемних;

• 4) відкриття банком відокремленого підрозділу є економічно обґрунтованим і відповідає стратегії та бізнес-плану банку;

• 5) до банку не застосовано обмежень на відкриття відокремлених підрозділів.

Підпункт 6 пункту 428 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

429. Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком цього відокремленого підрозділу містить неправдиві/недостовірні відомості та/або якщо процедура відкриття та/або діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам Закону про банки та нормативно-правових актів Національного банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

54. Повідомлення про відкриття відокремленого підрозділу банку на території України та про зміни щодо нього

Заголовок глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

430. Банк для включення відомостей про відокремлений підрозділ банку до Державного реєстру банків подає до Національного банку не пізніше ніж за вісім робочих днів до початку діяльності такого підрозділу електронне повідомлення про відкриття на території України відокремленого підрозділу засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

Пункт 430 глави 54 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Пункт 431 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 432 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 433 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 72 від 27.05.2019

Пункт 434 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

435. Банк у разі внесення змін до інформації щодо відокремленого підрозділу не пізніше восьми робочих днів із дня внесення таких змін подає до Національного банку електронне повідомлення засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

Пункт 435 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

435-1. Банк має право не повідомляти Національний банк про зміни в діяльності відокремленого підрозділу в разі покладання виконання обов’язків керівника/головного бухгалтера відокремленого підрозділу на іншу особу на час тимчасової відсутності керівника/головного бухгалтера до одного місяця.

Главу 54 розділу VIII доповнено новим пунктом 435-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

436. Банк повідомляє Національний банк про прийняття рішення про закриття відокремленого підрозділу не пізніше восьми робочих днів із дня прийняття такого рішення та подає до Національного банку електронне повідомлення засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

Пункт 436 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Пункт 437 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

Пункт 438 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

439. Банк повідомляє клієнтів відокремленого підрозділу, який здійснює банківську діяльність, про його закриття не пізніше ніж за вісім робочих днів до дати закриття такого відокремленого підрозділу.

Пункт 439 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 178 від 27.12.2024

Пункт 440 глави 54 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

441. Зміна місцезнаходження відокремленого підрозділу не повинна призводити до зміни його області розташування. Банк, якщо зміна місцезнаходження відокремленого підрозділу призводить до зміни його області розташування, закриває цей відокремлений підрозділ та відкриває новий відокремлений підрозділ із новим місцезнаходженням.

Пункт 441 глави 54 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

442. Банк має право тимчасово призупинити діяльність відокремленого підрозділу на підставі рішення відповідного уповноваженого органу/уповноваженої особи банку на строк не більше ніж один рік. На строк тимчасового призупинення та після відновлення діяльності найменування, місцезнаходження та код підрозділу залишаються незмінними.

Пункт 442 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

443. Банк повідомляє Національний банк про тимчасове призупинення діяльності відокремленого підрозділу, якщо строк такого призупинення перевищує 90 днів. Електронне повідомлення про тимчасове призупинення діяльності відокремленого підрозділу подається засобами електронної форми Державного реєстру банків, яке має містити набір даних відповідного типу повідомлення, не пізніше наступного робочого дня після спливу такого строку призупинення діяльності відокремленого підрозділу.

Пункт 443 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024

444. Банк повідомляє Національний банк про відновлення діяльності відокремленого підрозділу не пізніше наступного робочого дня після відновлення діяльності відокремленого підрозділу. Електронне повідомлення подається засобами електронної форми Державного реєстру банків і має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

Пункт 444 глави 54 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 54 від 02.05.2024

444-1. Запис щодо відкриття відокремленого підрозділу, зміни відомостей про відокремлений підрозділ банку вноситься до Державного реєстру банків засобами електронної форми Державного реєстру банків на підставі електронного повідомлення, поданого банком відповідно до пунктів 430, 435, 436,443, 444 глави 54 розділу VIII цього Положення.

Главу 54 розділу VIII доповнено новим пунктом 444-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

55. Пункти дистанційного обслуговування

445. Банк має право створювати на території сіл, селищ, військових частин пункти дистанційного обслуговування в структурі банку або його відокремленого підрозділу, який здійснює банківську діяльність.

445-1. Банк під час створення пункту дистанційного обслуговування зобов’язаний присвоїти йому код підрозділу.

Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 445-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

446. Облаштування пунктів дистанційного обслуговування має відповідати вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань організації захисту приміщень.

447. Пункт дистанційного обслуговування, розташований у приміщенні будівлі або малої архітектурної форми, що працює сезонно або не кожного робочого дня, повинен мати в доступному для огляду місці оголошення з графіком, що визначає дні та час його роботи, номери контактних телефонів банку, за якими клієнти банку можуть отримати необхідну інформацію, адресу найближчого відокремленого підрозділу банку.

448. Банк, який надає свої послуги на території сіл і селищ, військових частин у пункті дистанційного обслуговування, створеному на базі спеціально обладнаного автомобіля, забезпечує роботу такого пункту дистанційного обслуговування за визначеними банком місцями та графіком та доводить їх до відома клієнтів.

448-1. Банки надають інформацію про початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування засобами електронної форми Державного реєстру банків. Електронне повідомлення про початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування має містити набір даних відповідного типу повідомлення.

Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 448-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

449. Банк повідомляє Національний банк про:

• 1) початок роботи пункту дистанційного обслуговування не пізніше ніж за вісім робочих днів до початку роботи цього пункту;

Підпункт 1 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) внесення змін до інформації щодо пункту дистанційного обслуговування протягом вісім робочих днів із дня внесення таких змін;

Підпункт 2 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 3) припинення роботи пункту дистанційного обслуговування не пізніше ніж за один робочий день до припинення роботи.

Підпункт 3 пункту 449 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Пункт 449 глави 55 розділу VIII в редакції Постанов Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 54 від 02.05.2024

Пункт 449-1 глави 55 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

450. Банк припиняє діяльність усіх пунктів дистанційного обслуговування наступного робочого дня після прийняття Національним банком рішення про його віднесення до категорії неплатоспроможних і повідомляє про це Національний банк не пізніше наступного робочого дня після припинення такої діяльності.

Пункт 450 глави 55 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

450-1. Інформація щодо початку/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування вноситься до електронної форми Державного реєстру банків на підставі електронного повідомлення, поданого банком відповідно до пункту 448-1 глави 55 розділу VIII цього Положення.

Главу 55 розділу VIII доповнено новим пунктом 450-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

IX. Діяльність українських банків на території інших країн

56. Загальні вимоги до створення та припинення діяльності дочірнього банку, філії та представництва українського банку на території іншої країни

451. Банк має право створити дочірній банк (уключаючи шляхом придбання акцій/частки в статутному капіталі іноземного банку та/або юридичної особи, яка прямо та/або опосередковано володіє участю в іноземному банку), філію чи представництво на території іншої країни за умови отримання дозволу Національного банку на таке створення.

451-1. Банк під час створення філії/представництва на території іншої країни зобов’язаний присвоїти їй/йому код підрозділу.

Главу 56 розділу IX доповнено новим пунктом 451-1 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024

452. Банк з метою створення дочірнього банку, філії чи представництва на території іноземної країни має отримати дозволи/ліцензії/погодження, що вимагаються у зв’язку з таким створенням відповідно до цього Положення, інших законодавчих та підзаконних нормативно-правових актів України та/або законодавства країни створення дочірнього банку, філії чи представництва.

453. Національний банк надає дозвіл на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої країни в разі дотримання банком умов, визначених підпунктами 3-5 пункту 428 глави 53 розділу VIII цього Положення, та таких додаткових умов:

• 1) країна місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва приєдналися до міжнародних угод із питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а щодо фінансового сектору країни немає негативних висновків міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн і/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері (такими висновками можуть бути резолюції Ради Безпеки Організації Об’єднаних Націй щодо застосування санкцій до країн, публічні заяви Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF) щодо країн, які мають стратегічні недоліки в національній системі запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фінансуванням тероризму);

• 2) банківський нагляд у країні місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду, розробленим Базельським комітетом з питань банківського нагляду;

• 3) законодавство в цій країні, за оцінкою Національного банку, здійсненою в установленому ним порядку, не містить положень, які можуть перешкоджати/обмежувати взаємодію між Національним банком і наглядовими/контролюючими органами такої країни, та/або перешкоджати Національному банку в здійсненні ним наглядових повноважень стосовно філії, представництва чи дочірнього банку.

Пункт 453 глави 56 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

454. Банк протягом одного місяця після реєстрації дочірнього банку, філії чи представництва за кордоном подає до Національного банку засвідчені копії документів, що підтверджують цю реєстрацію, та засвідчену копію дозволу (ліцензії, іншого документа) на здійснення дочірнім банком/філією операцій, наданого органом банківського нагляду країни їх місцезнаходження.

455. Банк повідомляє Національний банк про зміни, внесені до положення про філію чи представництво банку, створені за кордоном, після їх реєстрації відповідно до вимог законодавства країни, на території якої вони створені.

456. Філія банку, створена за кордоном, може відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках за умови повідомлення про це банком Національного банку не пізніше, ніж за 10 робочих днів до дати укладення відповідного договору. Право філії відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках визначається положенням про філію.

457. Банк подає до Національного банку інформацію та/або документи органу банківського нагляду країни місцезнаходження філії/представництва про результати проведеної перевірки діяльності філії/представництва (якщо органом банківського нагляду подаються такі документи філії/представництву) та про оцінку діяльності філії/представництва та висунуті до неї вимоги протягом 20 днів після отримання цієї інформації та/або документів.

57. Порядок надання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої країни

458. Заявник для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва на території іншої країни подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку з посиланням на рішення уповноваженого органу банку про створення дочірнього банку, філії чи представництва;

Підпункт 1 пункту 458 глави 27 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) бізнес-план, підписаний уповноваженим представником банку, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати в поточному році, стратегію діяльності банку на наступні три роки (на кожен рік окремо) та містить:

мету створення дочірнього банку, філії, представництва;

перелік операцій/функцій, які здійснюватиме/виконуватиме дочірній банк, філія, представництво;

інформацію про очікуваних клієнтів, яких дочірній банк, філія має намір залучити з метою обслуговування;

прогнозні розрахункові баланс і звіт про фінансові результати діяльності дочірнього банку, філії на кожний із трьох наступних років;

економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку, філії, представництва, підписане уповноваженим представником банку, яке має містити посилання на відповідні положення бізнес-плану банку;

• 3) опис і відомості про управлінську та організаційну структуру дочірнього банку (підрозділи, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), положення про філію або положення про представництво банку;

• 4) протокол із рішеннями уповноваженого органу банку про відкриття філії/представництва та про призначення керівника, головного бухгалтера філії/представництва;

• 5) документи, що підтверджують відповідність кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера та відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу філії (незалежно від їх громадянства) вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установлених Законом про банки, цим Положенням та нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.

459. Положення про філію банку має містити порядок припинення діяльності (ліквідації) філії.

460. Національний банк приймає рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва банку на території іншої країни або про відмову в наданні такого дозволу на підставі заяви банку та доданих до неї документів, визначених пунктом 458 глави 57 розділу ІХ цього Положення, протягом двох місяців із дня подання банком відповідної заяви. Рішення приймає:

Абзац перший пункту 460 глави 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 1) Правління Національного банку - щодо створення дочірнього банку або філії банку в іншій країні;

• 2) Комітет з нагляду - щодо створення представництва банку в іншій країні.

461. Національний банк залишає заяву та документи без руху в порядку, визначеному в пункті 33-2 глави 3 розділу I цього Положення. Пакет документів, поданий повторно, розглядається Національним банком у строк, визначений пунктом 460 глави 57 розділу ІХ цього Положення.

Пункт 461 глави 57 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

462. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої держави з підстав, визначених у статті 25 Закону про банки.

Пункт 462 глави 57 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

463. Лист Національного банку з повідомленням про прийняте рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва банку в іншій країні є дозволом на таке створення.

464. Дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва в іншій країні є дійсним протягом шести місяців із дня його отримання банком.

58. Особливості припинення діяльності філії банку, створеної в іншій країні

465. Діяльність філії банку, створеної в іншій країні, може бути припинена з ініціативи:

• 1) уповноваженого органу цього банку;

• 2) уповноваженого органу держави місцезнаходження філії.

466. Уповноважений орган банку в разі прийняття Національним банком рішення про припинення здійснення банком операцій, що здійснюються філією, зобов’язаний прийняти рішення про припинення діяльності філії.

467. Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення банком операцій, що здійснюються філією, у разі:

• 1) порушення банком порядку відкриття філії, визначеного статтею 25 Закону про банки та цим Положенням;

• 2) невиконання банком вимог Національного банку щодо усунення допущених філією порушень законодавства України та/або країни місцезнаходження та/або здійснення філією ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку;

• 3) ненадання Національному банку (інспектору Національного банку чи призначеному ним аудитору) інформації/документів щодо діяльності філії;

• 4) збиткової діяльності філії протягом двох років поспіль;

• 5) порушення банком пруденційних нормативів унаслідок діяльності філії;

• 6) якщо діяльність філії негативно впливає на банк або створює загрозу порушення інтересів вкладників та інших кредиторів банку.

468. Банк втрачає право на здійснення операцій, що здійснюються його філією, з дня отримання рішення Національного банку про припинення здійснення банком цих операцій.

469. Банк у день отримання рішення Національного банку, визначеного пунктом 466 глави 58 розділу ІХ цього Положення, повідомляє філію про це рішення.

470. Банк протягом п’яти робочих днів після завершення процедури припинення діяльності філії повідомляє про це Національний банк з поданням засвідчених копій документів, що підтверджують таке припинення.

X. Діяльність іноземних банків в Україні

59. Загальні положення щодо акредитації філії/представництва іноземного банку в Україні

471. Національний банк здійснює акредитацію філій і представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених статтею 24 Закону про банки та цим Положенням.

Пункт 471 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

472. Акредитація філії/представництва іноземного банку здійснюється шляхом прийняття рішення Національного банку про акредитацію філії/представництва іноземного банку в Україні.

Пункт 472 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

473. Національний банк приймає рішення про акредитацію чи відмову в акредитації філії/представництва іноземного банку в Україні на підставі заяви іноземного банку про відкриття філії/акредитацію представництва та доданих до неї документів, визначених статтею 24 Закону про банки та в розділі X цього Положення в такі строки:

Абзац перший пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 104 від 31.08.2024, № 178 від 27.12.2024

• 1) протягом трьох місяців із дня подання заяви, - у разі акредитації філії іноземного банку (рішення приймає Правління Національного банку);

Підпункт 1 пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

• 2) протягом одного місяця з дня подання заяви, - у разі акредитації представництва іноземного банку (рішення приймає Комітет з нагляду).

Підпункт 2 пункту 473 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

474. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення, визначеного в пункті 473 глави 59 розділу X цього Положення, повідомляє іноземний банк про:

• 1) акредитацію;

• 2) відмову в акредитації із надсиланням копії рішення та зазначенням підстав відмови.

Пункт 474 глави 59 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

475. Іноземний банк у разі прийняття Національним банком рішення про акредитацію філії/представництва цього банку подає документи для проведення державної реєстрації створення філії/представництва іноземного банку відповідно до законодавства у сфері державної реєстрації юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань і протягом п’яти робочих днів із дня державної реєстрації повідомляє про це Національний банк.

Пункт 475 глави 59 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

475-1. Національний банк протягом трьох робочих днів після отримання повідомлення про державну реєстрацію представництва/філії іноземного банку вносить запис про таке представництво/право філії іноземного банку на здійснення банківської діяльності до Державного реєстру банків і повідомляє про це іноземний банк засобами електронної пошти.

Унесення запису про філію іноземного банку до Державного реєстру банків є підставою для початку здійснення такою філією банківської діяльності.

Главу 59 розділу X доповнено новим пунктом 475-1 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

60. Акредитація філії іноземного банку в Україні

476. Заявником у процесі акредитації філії іноземного банку в Україні є іноземний банк.

477. Заявник для акредитації філії іноземного банку подає до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону про банки, з урахуванням вимог глави 60 розділу Х цього Положення.

478. Положення про філію іноземного банку має бути викладене українською мовою та затверджене уповноваженим органом іноземного банку.

Пункт 478 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

479. Положення про філію має містити повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності/послуг, які вона має право здійснювати/надавати, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії іноземного банку.

480. Заявник визначає перелік видів діяльності/послуг, які має право здійснювати/надавати філія, з урахуванням видів діяльності/послуг, дозволених банкам законодавством України.

Пункт 480 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

481. Заявник інформує Національний банк про наявність відповідних приміщень, організацію їх охорони, технічні та інші умови діяльності філії, внутрішні процедури, спеціалістів відповідної кваліфікації, залучених для забезпечення здійснення банківських операцій та їх обліку.

482. Керівник і головний бухгалтер, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку мають відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим у статтях 42, 44, 45 Закону про банки та розділах II, VI цього Положення.

Пункт 482 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

483. Заявник подає до Національного банку відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку згідно з вимогами розділу VI цього Положення.

Пункт 483 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

484. Національний банк погоджує осіб, призначених на посади керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії в порядку, визначеному розділом VI цього Положення.

Пункт 484 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

485. Національний банк перевіряє відповідність законодавству України особи, призначеної на посаду відповідального працівника філії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.

486. Іноземний банк підтверджує наявність власних коштів на здійснення внесків до приписного капіталу філії іноземного банку (з урахуванням установленого статтею 24 Закону про банки його мінімального розміру) згідно з пунктами 145, 146 глави 18 розділу III цього Положення.

487. Іноземний банк подає документи для відкриття в Національному банку накопичувального рахунку для формування приписного капіталу філії за п’ять робочих днів до дня подання пакета документів для акредитації філії. Кошти у вільно конвертованій валюті для формування приписного капіталу філії іноземного банку акумулюються/перераховуються іноземним банком не пізніше ніж через п’ять робочих днів після відкриття накопичувального рахунку філії в Національному банку.

Пункт 487 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

488. Заявник подає до Національного банку письмове зобов’язання іноземного банку (гарантію) про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії в Україні, підписане головою ради чи правління іноземного банку.

Пункт 488 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

489. Філія іноземного банку має бути забезпечена належним банківським обладнанням, комп’ютерною технікою, програмним забезпеченням і комунікаційними засобами для здійснення банківської діяльності та захисту інформації, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу та надання статистичної звітності, проведення розрахунків й участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

490. Філія іноземного банку має бути забезпечена приміщенням, касовим вузлом, технічний стан і організація охорони яких відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку. Приміщення філії мають відповідати вимогам глави 28 розділу IV цього Положення щодо забезпечення доступу маломобільних груп населення до послуг, що надаються такою філією.

491. Національний банк має право перевірити відповідність банківського обладнання, комп’ютерної техніки, програмного забезпечення та приміщення філії іноземного банку, яка відкривається в Україні, вимогам нормативно- правових актів Національного банку.

491-1. Заявник подає відомості про організаційну структуру філії іноземного банку, оформлені згідно з додатком 3 до цього Положення.

Главу 60 розділу X доповнено новим пунктом 491-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

492. Заявник подає до Національного банку повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку, про його фінансовий стан, власників істотної участі в ньому, керівників іноземного банку, відсутність або наявність зауважень уповноваженого наглядового органу до діяльності цього банку, можливі ризики для банку у зв’язку зі створенням ним філії в Україні.

Пункт 492 глави 60 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

493. Заявник подає до Національного банку бізнес-план філії іноземного банку на три роки, складений згідно з вимогами, визначеними пунктом 215 глави 24 розділу IV цього Положення.

Пункт 493 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024

494. Заявник подає до Національного банку документи для оцінки ділової репутації іноземного банку згідно з вимогами глави 9 розділу П цього Положення.

495. Заявник подає до Національного банку відомості щодо власників істотної участі в іноземному банку за формою, визначеною нормативно- правовим актом Національного банку щодо порядку подання відомостей про структуру власності банку.

496. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про акредитацію філії іноземного банку повідомляє філію про це рішення Національного банку.

Пункт 496 глави 60 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

497. Національний банк має право відмовити в акредитації філії іноземного банку з підстав, визначених статтею 24 Закону про банки.

498. Філія іноземного банку має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг за умови виконання вимог глави 27 розділу IV цього Положення.

499. Філія іноземного банку не має права відкривати відокремлені підрозділи в Україні.

61. Акредитація представництва іноземного банку в Україні

500. Заявником у процесі акредитації представництва іноземного банку в Україні є іноземний банк.

501. Заявник для акредитації представництва іноземного банку подає до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону про банки, з урахуванням пункту 502 глави 61 розділу Х цього Положення.

502. Положення про представництво іноземного банку має бути викладене українською мовою, затверджене уповноваженим органом іноземного банку.

Пункт 502 глави 61 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

503. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про акредитацію представництва іноземного банку повідомляє представництво про це рішення Національного банку.

Пункт 503 глави 61 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024

504. Національний банк має право відмовити в акредитації представництва іноземного банку в Україні з підстав, визначених статтею 24 Закону про банки.

62. Зміни щодо філій, представництв іноземних банків в Україні

505. Іноземний банк відповідно до статті 24 Закону про банки повідомляє Національний банк про зміни інформації та документів щодо їх філій, представництв, які надавалися Національному банку, протягом двох тижнів після внесення цих змін із наданням зміненої інформації, документів або їх засвідчених копій.

506. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію/ представництво для його погодження подає до Національного банку такі документи:

• 1) рішення уповноваженого органу іноземного банку про внесення змін до положення про філію/представництво або його засвідчену копію;

• 2) нову редакцію положення про філію/представництво.

Підпункт 2 пункту 506 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 131 від 01.11.2024

507. Іноземний банк у разі призначення на посаду нового керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії погоджує їх із Національним банком згідно з вимогами розділу VI цього Положення.

Пункт 507 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

508. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її приписного капіталу підтверджує наявність власних коштів на здійснення додаткових внесків до приписного капіталу філії та подає копії платіжних документів, що підтверджують унесення коштів до приписного капіталу філії на її рахунок.

509. Філія в разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її найменування, крім визначених у пункті 506 глави 62 розділу X цього Положення документів, подає до Національного банку заяву про надання витягу з Державного реєстру банків.

Абзац перший пункту 509 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

Національний банк уносить відомості про зміну найменування філії банку до Державного реєстру банків протягом п’яти робочих днів після отримання документів, передбачених у пункті 506 глави 62 розділу Х цього Положення.

Національний банк письмово повідомляє іноземний банк про внесення змін до відомостей про його філію, що містяться в Державному реєстрі банків, та надcилає витяг із Державного реєстру банків за формою згідно з додатком 4 до цього Положення.

Витяг із Державного реєстру банків підписується керівником з ліцензування.

Пункт 509 глави 62 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

510. Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію у зв’язку зі зміною її місцезнаходження (крім випадків перейменування міста, вулиці, зміни номера будинку), крім визначених пунктом 506 глави 62 розділу X цього Положення документів, подає підписане його уповноваженим представником запевнення про відповідність нового приміщення, касового вузла філії вимогам, установленим Законом про банки та нормативно-правовими актами Національного банку.

511. Національний банк протягом одного місяця розглядає пакет документів щодо внесення змін до положення про філію/представництво та в разі їх відповідності законодавству України, нормативно-правовим актам Національного банку погоджує нову редакцію положення про філію/представництво та здійснює запис про це в Державному реєстрі банків (рішення приймає Комітет з нагляду).

512. Національний банк має право відмовити в погодженні нової редакції положення про філію/представництво з таких підстав:

• 1) подання неповного пакета документів;

• 2) невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;

• 3) приміщення та/або касовий вузол філії не відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку (у разі зміни місцезнаходження філії).

513. Національний банк у разі невідповідності нової редакції положення про філію/представництво іноземного банку законодавству України, нормативно-правовим актам Національного банку повідомляє про це іноземний банк із вимогою усунути невідповідність.

514. Національний банк має право ініціювати процедуру припинення діяльності (ліквідації) філії іноземного банку в порядку, визначеному законодавством України.

515. Національний банк скасовує акредитацію представництва іноземного банку в Україні не пізніше, ніж через 15 робочих днів із дня отримання відповідної інформації/документів у таких випадках:

• 1) повідомлення іноземного банку про закриття в Україні його представництва - у такому разі до Національного банку подаються такі документи:

заява іноземного банку про закриття представництва, підписана уповноваженим представником іноземного банку;

Абзац другий підпункту 1 пункту 515 глави 62 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

рішення уповноваженого органу іноземного банку про закриття представництва чи його засвідчена копія;

• 2) набрання законної сили рішенням суду про закриття в Україні представництва іноземного банку - у такому разі до Національного банку подається це рішення суду;

• 3) відкликання в іноземного банку банківської ліцензії та його ліквідації (банкрутства) - у такому разі до Національного банку подається рішення уповноваженого органу іноземної країни про ліквідацію (банкрутство) іноземного банку чи його засвідчена копія;

• 4) наявність інформації, що іноземний банк уключений до переліку осіб, до яких застосовано міжнародні санкції, в установленому законодавством порядку.

516. Національний банк має право скасувати акредитацію представництва іноземного банку в Україні в разі порушення представництвом банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі отримання Національним банком на його запит інформації від уповноваженого органу іноземної країни про відкликання в іноземного банку банківської ліцензії та його ліквідацію (банкрутство).

517. Національний банк скасовує акредитацію представництва іноземного банку шляхом прийняття Комітетом з нагляду рішення про скасування акредитації представництва іноземного банку та внесення (здійснення) запису до Державного реєстру банків про скасування акредитації представництва.

518. Датою запису до Державного реєстру банків про скасування акредитації представництва іноземного банку в Україні вважається дата набрання чинності рішенням Комітету з нагляду про скасування акредитації представництва.

XI. Припинення банківської діяльності

63. Загальні положення щодо припинення діяльності банку шляхом його ліквідації

519. Банк може бути ліквідований:

• 1) за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

• 2) у разі відкликання Національним банком банківської ліцензії, виданої банку, з власної ініціативи (за наявності підстав, визначених у статті 77 Закону про банки) або за пропозицією Фонду гарантування вкладів згідно із Законом про систему гарантування.

520. Ліквідація банку за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку здійснюється в порядку, визначеному законодавством про ліквідацію юридичних осіб, з урахуванням особливостей, визначених главою 64 розділу XI цього Положення.

521. Ліквідація банку в разі відкликання Національним банком банківської ліцензії, виданої банку, з власної ініціативи або за пропозицією Фонду гарантування вкладів здійснюється в порядку, визначеному Законом про систему гарантування.

522. Процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим із дня внесення запису про припинення банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.

523. Національний банк здійснює виключення із Державного реєстру банків відомостей про банк у зв’язку з його ліквідацією в порядку, визначеному главою 65 розділу XI цього Положення.

64. Ліквідація банку за рішенням його власників

524. Банк може бути ліквідований за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку в порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання згоди Національного банку.

525. Банк для отримання згоди Національного банку на ліквідацію банку за рішенням його власників подає до Національного банку такі документи:

• 1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями зборів акціонерів про ліквідацію банку, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження порядку ліквідації банку та іншими рішеннями, передбаченими законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);

• 2) порядок ліквідації банку, затверджений рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

• 3) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії банку, що підтверджує їх відповідність вимогам, установленим Законом про систему гарантування для ліквідатора банку та осіб, залучених до ліквідації.

526. Порядок ліквідації банку, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 2 пункту 525 глави 64 розділу ХІ цього Положення, має містити інформацію про порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до банку, обсяги вимог кредиторів, перелік конкретних заходів щодо їх задоволення та строки виконання заходів щодо припинення здійснення банківської діяльності.

527. Правління Національного банку приймає рішення про надання згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників.

528. Правління Національного банку одночасно з прийняттям рішення про надання згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників приймає рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку.

Пункт 528 глави 64 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

529. Національний банк відмовляє в наданні згоди на ліквідацію банку за рішенням його власників у разі виявлення ознак, за якими цей банк повинен бути віднесений до категорії проблемних або неплатоспроможних (рішення приймає Правління Національного банку).

530. Ліквідація банку за рішенням його власників починається з дати прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку.

Пункт 530 глави 64 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

531. Голова ліквідаційної комісії, обраної для здійснення ліквідації банку, керує її роботою. У період тимчасової відсутності голови ліквідаційної комісії його обов’язки виконує заступник голови цієї комісії.

532. Ліквідацію відокремленого підрозділу банку здійснює призначений ліквідаційною комісією уповноважений представник - член ліквідаційної комісії, який діє на підставі відповідної довіреності.

533. Ліквідатор/ліквідаційна комісія з дати відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії до дати внесення запису про ліквідацію банку до Єдиного державного реєстру щомісяця до 10 числа має надавати Національному банку інформацію станом на початок місяця про виконання порядку ліквідації банку (про задоволення вимог кредиторів і про витрати, пов’язані з ліквідаційною процедурою).

65. Виключення із Державного реєстру банків відомостей про банк у зв’язку з його ліквідацією

534. Комітет з нагляду приймає рішення щодо виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків на підставі документів, що подаються до Національного банку ліквідатором/головою ліквідаційної комісії банку (у разі ліквідації банку за рішенням його власників) або Фондом гарантування вкладів (у разі ліквідації банку згідно з пунктом 521 глави 63 розділу XI цього Положення) після внесення запису про припинення банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру. Комітет з нагляду приймає рішення протягом одного місяця з дати подання до Національного банку всіх документів, визначених у пункті 535 або 536 глави 65 розділу ХI цього Положення.

Пункт 534 глави 65 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

535. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії банку в разі ліквідації банку за рішенням його власників для виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків подає до Національного банку:

• 1) рішення єдиного акціонера чи протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про затвердження ліквідаційного балансу банку та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації банку (їх засвідчені копії);

• 2) ліквідаційний баланс банку та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації банку, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії та затверджені рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку;

• 3) відомість накопичених оборотів за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації банку;

• 4) аудиторський звіт/висновок про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу банку;

• 5) інформацію про закриття накопичувального рахунку банку;

• 6) акти про передавання документів банку до архіву Національного банку;

• 7) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію банку за рішенням його власників (з датою припинення повноважень/звільнення кожного), та засвідчені копії рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи про таке припинення повноважень/звільнення.

Підпункт 7 пункту 535 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

Національний банк має право вимагати в ліквідатора/голови ліквідаційної комісії банку подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу банку. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії банку подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

536. Фонд гарантування вкладів у разі ліквідації банку згідно з пунктом 521 глави 63 розділу XI цього Положення для виключення відомостей про банк із Державного реєстру банків подає до Національного банку:

• 1) рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів про затвердження ліквідаційного балансу банку та звіту Фонду гарантування вкладів або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про завершення ліквідації банку (їх засвідчені копії);

• 2) складений відповідно до нормативно-правового акта Фонду гарантування вкладів щодо порядку виведення банків із ринку звіт Фонду гарантування вкладів або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів про завершення ліквідації банку;

• 3) акти про передавання документів банку до архіву Національного банку;

• 4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту, що відбулися після прийняття рішення про визнання банку неплатоспроможним або про відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії з власної ініціативи (з датою припинення повноважень/звільнення кожного) та засвідчені копії рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи про таке припинення повноважень/звільнення.

Підпункт 4 пункту 536 глави 65 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021

66. Особливості ліквідації філії іноземного банку

537. Філія іноземного банку може бути ліквідована за рішенням:

• 1) іноземного банку;

• 2) Національного банку про відкликання банківської ліцензії, виданої філії іноземного банку.

538. Порядок ліквідації філії іноземного банку визначається положенням про філію іноземного банку.

539. Національний банк приймає рішення про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку в разі:

• 1) наявності хоча б однієї з підстав, передбачених статтею 77 Закону про банки для відкликання банківської ліцензії банку;

• 2) невиконання іноземним банком зобов’язань, що виникли у зв’язку з діяльністю його філії в Україні;

• 3) неприведення філією іноземного банку своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України в строки, установлені статтею 75 Закону про банки.

Пункт 539 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

540. Рішення про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку приймає Правління Національного банку.

Пункт 540 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

541. Національний банк негайно повідомляє філію іноземного банку, іноземний банк і орган банківського нагляду країни, в якій зареєстровано іноземний банк, про відкликання банківської ліцензії філії іноземного банку та розміщує інформацію про це відкликання на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Пункт 541 глави 66 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019

Пункт 542 глави 66 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

543. Філія іноземного банку в день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії припиняє здійснення всіх операцій і починає процедуру ліквідації в порядку, передбаченому положенням про філію іноземного банку, включаючи виконання своїх зобов’язань перед вкладниками та іншими кредиторами.

544. Національний банк здійснює виключення з Державного реєстру банків відомостей про філію іноземного банку на підставі отриманої від іноземного банку інформації про ліквідацію такої філії, яка містить опис здійснених заходів із задоволення вимог кредиторів. Іноземний банк разом з інформацією про ліквідацію філії подає до Національного банку акти про передавання документів цієї філії до архіву Національного банку.

67. Припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи

545. Банк, що припиняє банківську діяльність за рішенням єдиного акціонера або загальних зборів акціонерів банку про припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи, у порядку, передбаченому Законом про спрощені процедури (далі - банк, що припиняється), для погодження плану припинення банківської діяльності банку без припинення юридичної особи (далі - план припинення) подає до Національного банку такі документи:

• 1) заяву про погодження плану припинення, підписану уповноваженим представником банку, що припиняється;

• 2) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про припинення здійснення банківської діяльності банку, що припиняється, без його припинення як юридичної особи, про затвердження плану припинення та, на розсуд акціонера/загальних зборів акціонерів банку, про надання органу управління або уповноваженій особі банку повноважень щодо внесення змін до плану припинення (його засвідчену копію);

• 3) план припинення, затверджений єдиним акціонером або загальними зборами акціонерів банку.

546. План припинення має відповідати таким вимогам:

• 1) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів до банку, що припиняється, строки припинення діяльності відокремлених підрозділів банку (за їх наявності), строки здійснення остаточних розрахунків із Фондом гарантування вкладів, строки припинення участі в платіжних системах;

• 2) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів за вимогами, що виникли у зв’язку зі здійсненням банком, що припиняється, банківської діяльності;

• 3) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення банківської діяльності банком, що припиняється;

• 4) містити інформацію про наявність у банку, що припиняється, ліцензій на провадження професійної діяльності на ринках капіталу, виданих Комісією з цінних паперів, і про намір банку, що припиняється, провадити відповідний вид діяльності після відкликання Національним банком виданої йому банківської ліцензії;

Підпункт 4 пункту 546 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025

• 5) містити інформацію про наявність у банку, що припиняється, наміру здійснювати подальшу діяльність як платіжна організація платіжної системи.

547. Національний банк приймає рішення про погодження плану припинення або про відмову в такому погодженні протягом 10 робочих днів із дня отримання документів, визначених пунктом 545 глави 67 розділу XI цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).

548. Національний банк відмовляє в погодженні плану припинення в разі виявлення ознак, за якими банк, що припиняється, може бути віднесено до категорії неплатоспроможних.

549. Національний банк має право повернути пакет документів, поданих для погодження плану припинення, без розгляду в разі:

• 1) невідповідності плану припинення вимогам, визначеним у пункті 546 глави 67 розділу XI цього Положення;

• 2) недотримання загальними зборами акціонерів банку вимог Закону про спрощені процедури щодо прийняття рішення про припинення здійснення банком, що припиняється, банківської діяльності та затвердження плану припинення;

• 3) подання неповного пакета документів, визначених у пункті 545 глави 67 розділу XI цього Положення, та/або подання документів, що не відповідають вимогам законодавства України;

• 4) подання документів, які містять недостовірну інформацію;

• 5) недостатності вартості майна (активів) банку, що припиняється, для виконання в повному обсязі всіх його зобов’язань, пов’язаних зі здійсненням банківської діяльності, перед вкладниками та іншими кредиторами (крім субординованого боргу).

550. Банк, що припиняється, протягом одного місяця після завершення виконання плану припинення звертається до Національного банку із заявою про відкликання виданої йому банківської ліцензії, до якої додаються такі документи:

Абзац перший пункту 550 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 178 від 27.12.2024

• 1) рішення єдиного акціонера або протокол із рішеннями загальних зборів акціонерів банку про затвердження балансу банку, що припиняється, станом на день виконання в повному обсязі всіх зобов’язань, пов’язаних зі здійсненням банківської діяльності, перед вкладниками та іншими кредиторами банку, що припиняється (далі - баланс припинення), та звіту голови правління банку про завершення виконання плану припинення, який містить опис здійснених заходів із задоволення вимог кредиторів та інформацію про стан здійснення остаточних розрахунків із Фондом гарантування вкладів (далі - звіт голови правління банку) (його засвідчену копію);

• 2) баланс припинення, засвідчений підписами голови правління та головного бухгалтера банку, та звіт голови правління банку за його підписом, затверджені єдиним акціонером або загальними зборами акціонерів банку;

• 3) відомість накопичених оборотів за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період припинення діяльності банку, що припиняється;

• 4) копію аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності балансу припинення;

Підпункт 5 пункту 550 глави 67 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021

• 6) інформацію про закриття кореспондентських рахунків банку, що припиняється, та рахунків клієнтів, відкритих у банку;

• 7) книгу реєстрації відкритих рахунків банку, що припиняється, в електронному вигляді.

551. Національний банк має право вимагати в банку, що припиняється, подання, крім визначених у пункті 550 глави 67 розділу XI цього Положення документів, інформації та документів, які підтверджують дані балансу припинення та стосуються припинення банком, що припиняється, банківської діяльності. Банк, що припиняється, надає інформацію та документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

552. Національний банк приймає рішення про відкликання банківської ліцензії, виданої банку, що припиняється, або про відмову в задоволенні відповідної заяви банку, що припиняється, протягом 10 робочих днів із дня реєстрації заяви (рішення приймає Правління Національного банку).

Пункт 552 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 178 від 27.12.2024

553. Підстави для відмови в задоволенні заяви про відкликання банківської ліцензії банку, що припиняється, визначені в частині шостій статті 2 Закону про спрощені процедури.

Пункт 553 глави 67 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024

554. Національний банк у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії банку, що припиняється, виключає відомості про нього із Державного реєстру банків.

Директор

Департаменту методології

Н. Іваненко

ПОГОДЖЕНО:

Перший заступник Голови Національного банку України

К. Рожкова

Додаток 1

до Положення

про ліцензування банків

(пункт 152 глави 18 розділу III)

ОРІЄНТОВНИЙ ПЕРЕЛІК

фінансових показників для аналізу фінансового стану юридичних осіб (крім банків)

Таблиця

№

з/п

Назва показників

Група показника

1

2

3

1

Показник поточної ліквідності (П1)

Ліквідності

2

Показник швидкої ліквідності (П2)

3

Показник власного капіталу (П3)

Структури капіталу

4

Показник боргового навантаження (П4)

5

Показник операційної маржі (П5)

Прибутковості

6

Показник чистої прибуткової маржі (П6)

7

Показник рентабельності активів (П7)

8

Показник рентабельності власного капіталу (П8)

Порядок розрахунку та критерії аналізу показників фінансового стану юридичної особи

1. Показник поточної ліквідності (П1) (Current Ratio, CR) визначається як співвідношення суми всіх оборотних засобів у вигляді запасів, короткострокової дебіторської заборгованості, виключаючи прострочену заборгованість, короткострокових фінансових вкладень, грошових коштів та інших оборотних активів до поточних зобов’язань.

Показник поточної ліквідності показує, наскільки поточні зобов’язання покриваються оборотними активами. Аналіз цього коефіцієнта характеризує платоспроможність юридичної особи.

2. Показник швидкої ліквідності (П2) (Quick Ratio, QR) визначається як співвідношення суми дебіторської заборгованості за продукцію, грошових коштів та їх еквівалентів до поточних зобов’язань.

Показник швидкої ліквідності є індикатором короткострокової ліквідності юридичної особи, який вимірює здатність вчасно погасити свої короткострокові зобов’язання за допомогою високоліквідних активів. Рівень показника швидкої ліквідності оцінюється з урахуванням специфіки галузевої приналежності і діяльності юридичної особи, а також тривалості виробничого циклу, характерного для такого виду діяльності.

3. Показник власного капіталу (П3) (Equity Ratio) визначається як співвідношення власного капіталу до загальних активів.

Значення показника - відносна частка власного капіталу, що використовується для фінансування активів компанії.

4. Показник боргового навантаження (П4) (Debt/EBITDA) розраховується як співвідношення сукупних зобов'язань (довгострокових та короткострокових) до прибутку до вирахування відсотків, податків та амортизації (EBITDA).

Показник боргового навантаження характеризує платоспроможність юридичної особи, спроможність обслуговувати наявні зобов'язання.

5. Показник операційної маржі (П5) (Operating Margin) визначається як співвідношення суми фінансового результату від операційної діяльності (Operating Profit) до суми виручки від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) (Revenue) та інших операційних доходів.

Цей показник характеризує питому вагу операційного прибутку в чистому обсязі доходів юридичної особи та визначається у відсотках.

6. Показник чистої прибуткової маржі (П6) (Net Profit Margin) визначається як співвідношення суми чистого прибутку (Net Profit) до суми виручки від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) (Revenue).

Цей показник характеризує питому вагу чистого прибутку в чистому обсязі доходів юридичної особи та визначається у відсотках.

7. Показник рентабельності активів (П7) (Return on assets, ROA) визначається як співвідношення прибутку до оподаткування до середньорічної величини активів.

Рентабельність активів показує ефективність використання активів юридичної особи для генерації прибутку та визначається у відсотках.

8. Показник рентабельності власного капіталу (П8) (Return on equity, ROE) визначається як співвідношення прибутку до оподаткування до власного капіталу.

Рентабельність власного капіталу характеризує ефективність використання власного капіталу юридичної особи для генерації прибутку та визначається у відсотках.

Пункт 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 11 виключено на підставі  Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

Пункт 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020

14. Рівень кожного з наведених показників залежить від специфіки діяльності юридичної особи, зокрема визначається галузевою належністю, тривалістю виробничого циклу, структурою запасів і витрат, впливом зовнішніх чинників на фінансовий стан юридичної особи, а саме: стан галузі (виду економічної діяльності), до якої вона відноситься, значущість юридичної особи в масштабах галузі (виду економічної діяльності), порівняльні дані показників в динаміці за юридичними особами, що здійснюють діяльність в аналогічних умовах.

Під час визначення оптимального значення показників або для порівняння можливо застосовувати їх середній рівень, що склався серед юридичних осіб такого виду економічної діяльності (галузі), що здійснюють діяльність у порівнянних умовах у масштабах регіону або держави.

Під час проведення аналізу значень показників доцільно порівняти їх із величиною або динамікою цих самих показників у юридичних осіб, які мають аналогічні масштаби діяльності та/або вид діяльності.

15. У коментарях до розрахункових показників необхідно надавати розшифровку тих даних, які містяться у фінансовій звітності та які використовуються для розрахунку відповідного показника. Розшифровка таких даних має відбуватися за принципом суттєвості питомої ваги статті у фінансовій звітності, а саме:

• 1) для балансу (звіту про фінансовий стан) юридичної особи - 10% та більше від валюти балансу станом на відповідну дату;

• 2) для звіту про фінансові результати (звіту про сукупний дохід) - 10% та більше від розміру сукупного доходу за відповідний період.

Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020

Додаток 2

до Положення

про ліцензування банків

(у редакції

постанови Правління

Національного банку України

25.05.2020  № 66)

(пункт 161 глави 19 розділу III)

ІНФОРМАЦІЯ

про майновий стан фізичної особи

Таблиця 1

№

з/п

Вид інформації

Інформація для заповнення

1

2

3

1

Прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи

2

Прізвище, ім'я та по батькові подружжя (якщо декларується)

3

Станом на

4

Реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи

5

Реєстраційний номер облікової картки платника податків подружжя (якщо декларується)

Інформація про майно (активи) фізичної особи

Таблиця 2

№

з/п

Вид майна (активу)

Опис майна (активу)

Правовста новлюючий документ

Титульний власник

Дата набуття права власності

Дата повної оплати

Наявність обтяження на майно (активи)

Вартість придбання майна, грн

Вартість майна станом на відповідну дату, грн

Перелік документів, які підтверджують дані щодо майна (активів)

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Загальна вартість майна станом на відповідну дату:

2

Інформація про зобов'язання фізичної особи

Таблиця 3

№

з/п

Вид зобов'язання

Кредитор

Боржник

Дата виникнення зобов'язання

Кінцевий строк погашення

Розмір основного зобов'язання за договором, грн

Сума заборгованості станом на відповідну дату, грн

Документи, які підтверджують дані щодо зобов'язань

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

1

Загальна сума зобов'язань станом на відповідну дату:

2

Інформація про доходи фізичної особи

Таблиця 4

№

з/п

Період (лише регулярних доходів, що отримуються рівномірно протягом року)

Дата отримання доходу (для нерегулярних доходів, зазначається окремо кожна подія)

Особа, яка отримала дохід

Вид доходу

Детальний опис отриманого доходу

Сума доходу, грн

Податки, збори та інші обов'язкові платежі, пов'язані з отриманням доходу, грн

Документи, які підтверджують отримання доходу

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

1

Загальна сума доходу:

2

Інформація про витрати фізичної особи

Таблиця 5

№ з/п

Період (лише для регулярних витрат, понесених рівномірно протягом року)

Дата понесення витрат (для нерегулярних витрат, зазначається окремо кожна подія)

Особа, яка понесла витрати

Вид витрат

Детальний опис понесених витрат

Сума витрат, грн

Документи, які підтверджують понесення витрат

Примітки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1

Загальна сума витрат:

2

Пояснення щодо параметрів заповнення додатка 2

1. Загальні вимоги щодо заповнення та подання додатка 2

1. Доступна для завантаження та заповнення форма додатка 2 у форматі xlsx розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

2. Під час заповнення таблиць 1-5 деякі значення обираються із запропонованого переліку у відповідному полі, який містить інформацію про узагальнений вид майна/зобов'язання/доходу/витрати фізичної особи, та заповнюються шляхом вибору відповідних видів із запропонованого у формі додатка 2 переліку. Якщо жоден із запропонованих видів майна/зобов'язань/доходів/витрат не підходить, то обирається запис з категорією "Інше", а в примітках до відповідного рядка таблиці зазначається відповідна інформація.

3. Дати в таблицях заповнюються у форматі ДД.ММ.РРРР.

4. Під час формування додатка 2 заповненню підлягають усі таблиці. Якщо окрема таблиця містить питання, які не стосуються особи, то у відповідних колонках рядків необхідно ставити знак "-" (у полях для текстових значень) або "0" (у полях для числових значень).

5. У кожній таблиці передбачено колонку для зазначення документів, які подаються для підтвердження інформації щодо майна (активів), зобов'язань, доходів та витрат відповідно до вимог пунктів 163-164, 166-169 глави 19 розділу III Положення про ліцензування банків (далі - Положення). Документи зазначаються з усіма їх реквізитами.

6. У колонці 12 таблиці 2, колонці 10 таблиці 3, колонці 10 таблиці 4, колонці 9 таблиці 5 зазначається інформація про причини неможливості надання інформації за окремими рядками та/або інша інформація, яка, на думку фізичної особи, є важливою для вивчення інформації про майновий стан.

7. Відомості в колонці 10 таблиці 2, колонці 8 таблиці 3, колонці 7 таблиці 4, колонці 7 таблиці 5, якщо вони виражені в іноземній валюті, для цілей включення до документа, а також подальшого розрахунку розміру власних коштів фізичної особи та підтвердження їх джерел перераховуються в гривню за офіційним курсом гривні до відповідної іноземної валюти, установленим Національним банком станом на:

• 1) відповідну дату - для вартості майна та розміру фінансового зобов'язання;

• 2) дату фактичного отримання фізичною особою доходу - для сум доходів;

• 3) дату фактичного понесення фізичною особою витрат - для сум витрат.

2. Вимоги до заповнення таблиці 2 "Інформація про майно (активи) фізичної особи"

8. У таблиці 2 зазначається інформація щодо майна, що належить фізичній особі на праві власності (є спільною сумісною власністю подружжя), з урахуванням таких вимог:

• 1) до складу майна може бути включене будь-яке майно, уключаючи нерухоме майно, кошти, розміщені на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні та за кордоном, транспортні засоби, цінні папери, майнові права на частки в статутних капіталах юридичних осіб, за винятком:

майна, на яке було накладене обтяження на підставі закону, договору чи рішення суду, незалежно від того, чи було відповідне обтяження зареєстроване в установленому законодавством порядку (за винятком обтяження, установленого для забезпечення виконання зобов'язань, зазначених у таблиці 2);

цінних паперів, які не були погашені їх емітентами в установлений строк у зв’язку з виникненням у таких емітентів фінансових труднощів; цінних паперів, емітенти яких перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про їх визнання неплатоспроможними (банкрутами), та/або встановлено факт відсутності за їх місцезнаходженням;

цінних паперів у разі встановлення Комісією з цінних паперів факту маніпулювання, що має вплив на ціну такого цінного паперу;

цінних паперів, обіг яких зупинено у зв’язку з включенням їх емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Комісія з цінних паперів (протягом строку перебування в цьому списку);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про зупинення/заборону вчинення та/або виконання правочинів щодо цінних паперів, здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку (протягом строку зупинення/заборони);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про зупинення розміщення цінних паперів у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною (протягом строку зупинення);

цінних паперів, щодо яких винесено постанову Комісії з цінних паперів про заборону внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника (протягом строку заборони);

акції/частки в статутних капіталах юридичних осіб, які перебувають у стадії припинення/ліквідації, щодо яких установлено режим зовнішнього управління та/або розпочато справу про визнання їх неплатоспроможними (банкрутами);

• 2) вартість придбання майна, зазначеного в таблиці 2, зазначається з урахуванням ціни, за якою майно набуте в минулому і яка зазначена у відповідному правочині, укладеному фізичною особою (її чоловіком/дружиною). У разі набуття майна безоплатно зазначається 0;

• 3) у колонці 3 зазначається детальний опис майна (активу) залежно від його виду, зокрема місцезнаходження майна, реєстраційний номер, інші дані, які ідентифікують майно;

• 4) у колонці 10 зазначається ринкова вартість майна станом на відповідну дату. Ринкова вартість майна визначається відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність, за винятком:

вартості емісійних цінних паперів, яка визначається згідно з правилами розрахунку, визначеними в статті 9 Закону про акціонерні товариства;

вартості коштів, розміщених на рахунку, включаючи вкладний, відкритому на ім'я фізичної особи в банку та іншій кредитній/фінансовій установі в Україні та за кордоном, що визначається як сума таких коштів на відповідному рахунку.

3. Вимоги до заповнення таблиці 3 "Інформація про зобов'язання фізичної особи"

9. У таблиці 3 зазначається інформація щодо всіх невиконаних фінансових зобов'язань фізичної особи (її чоловіка/дружини) перед юридичними та фізичними особами станом на відповідну дату (включаючи зобов'язання щодо сплати основної суми заборгованості, нарахованих, але не сплачених, процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином).

10. У колонці 9 таблиці 3 зазначаються документи з усіма їх реквізитами, подання яких вимагається для підтвердження даних щодо зобов'язань фізичної особи відповідно до пункту 164 глави 19 розділу III Положення.

4. Вимоги до заповнення таблиць 4 "Інформація про доходи фізичної особи" та 5 "Інформація про витрати фізичної особи"

11. У таблицях 4, 5 зазначається інформація щодо доходів та витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) з урахуванням таких вимог:

• 1) до складу доходів уключаються грошові кошти, отримані без зобов’язання повернення фізичною особою (її чоловіком/дружиною) на законних підставах в Україні та за кордоном від третіх осіб, за умови, що особою були належним чином та в повному обсязі сплачені податки, збори та інші обов’язкові платежі у зв’язку з отриманням таких грошових коштів;

• 2) до витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) в обов'язковому порядку включаються суми витрат, понесені фізичною особою у періоді (періодах), за який (які) нею надається інформація про доходи в таблиці 4, а саме:

сума витрат на придбання майна, зазначеного в таблиці 2;

сума витрат на придбання майна, дохід від відчуження якого включено до таблиці 4;

сума витрат на оплату вартості майна, робіт, послуг, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину), за умови, якщо вартість такого майна, робіт, послуг за одним правочином перевищувала п'ятнадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, встановленої законодавством України на дату оплати;

сума витрат фізичної особи, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину) на здійснення внесків до статутних капіталів банків та/або на придбання акцій банків та/або акцій/часток у статутних капіталах юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у банках;

сума витрат на сплату процентів, комісій та інших платежів за фінансовими зобов'язаннями фізичної особи перед юридичними та фізичними особами, включно за фінансовими зобов'язаннями, зазначеними в таблиці 3;

суми коштів, стягнутих з фізичної особи (що підлягають стягненню з фізичної особи) на підставі виконавчих документів;

• 3) у колонці 1 таблиць 4, 5 зазначаються періоди, за які надається інформація про доходи та витрати фізичної особи (її чоловіка/дружини) з метою підтвердження джерел власних коштів.

Базовим періодом для цілей надання інформації про доходи та витрати фізичної особи є календарний рік. Якщо фізична особа отримала доходи/понесла витрати в поточному календарному році, то періодом для надання інформації може бути:

календарний квартал;

період від дати, наступної за датою закінчення останнього календарного кварталу до відповідної дати;

• 4) у колонці 3 таблиць 4, 5 зазначається дата отримання доходу та/або понесення витрат, якщо таке отримання доходу/понесення витрат не є регулярним у відповідному періоді;

• 5) у колонці 6 таблиць 4, 5 зазначається детальний опис отриманого доходу/понесених витрат, який, залежно від випадку, має включати підставу отримання доходу/понесення витрат, інформацію щодо об'єкта/суб'єктів правочину та/або іншу інформацію, яка є важливою для уточнення вже наведених даних;

• 6) у колонці 8 таблиці 4 зазначається інформація щодо сум податків, зборів та інших обов'язкових платежів, сплачених у зв'язку з отриманням доходу, зазначеного у відповідному рядку таблиці. Усі інші види витрат фізичної особи зазначаються у таблиці 5;

• 7) якщо витрати здійснювалися за рахунок залучених коштів (кредиту/позики), то в колонці 9 таблиці 5 зазначаються примітка про це, реквізити правочину, загальна сума заборгованості (сума основної заборгованості, нарахованих процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином) та періоди, протягом яких здійснювалося погашення відповідної заборгованості.

Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020, № 169 від 20.12.2023, № 60 від 09.06.2025

Додаток 3

до Положення

про ліцензування банків

(підпункт 6 пункту 214

глави 24 розділу IV)

ВИМОГИ

до оформлення організаційної структури банку, що подається до Національного банку України

1. Організаційна структура банку надається у вигляді схематичного зображення, яке повинно містити відомості про:

• 1) органи управління банку (рада та правління), а також посади та прізвище, ім’я, по батькові осіб, що входять до складу кожного з таких органів (інформація про склад органів управління може зазначатися в схемі або в примітках до неї);

• 2) керівників банку, які не входять до органів управління (із зазначенням посади, прізвища, ім’я, по батькові та структурного підрозділу, до якого входить кожен із таких керівників);

• 3) розподіл сфер відповідальності за напрямами діяльності банку (кураторство) між головою та членами правління, а також іншими посадовими особами (за наявності) (зазначаються напрям діяльності банку, а також посада та прізвище, ім’я, по батькові особи, яка здійснює його кураторство);

• 4) структурні підрозділи (наприклад, департаменти, управління) центрального апарату (головного офісу) банку, що перебувають у прямому підпорядкуванні осіб, зазначених у підпункті 3 пункту 1 цього додатка (зазначається найменування кожного структурного підрозділу, а також у примітках - короткий опис основних функцій, які він виконує);

• 5) структурні підрозділи, що безпосередньо входять до складу структурних підрозділів центрального апарату (головного офіса) банку, зазначених у підпункті 4 пункту 1 додатка 3 до цього Положення (тобто ієрархічно перебувають на один рівень нижче зазначених структурних підрозділів) (зазначається найменування кожного структурного підрозділу);

• 6) ключових осіб банку - працівників банку, які не є керівниками банку, але мають можливість суттєво впливати на прийняття рішень з основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами, політики з управління ризиками та іншої політики, стратегії банку) (за наявності) [зазначаються посада, назва підрозділу (за наявності) та прізвище, ім’я, по батькові особи, а також у примітках до схеми - короткий опис питань, що належать до її компетенції];

• 7) підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками та підрозділ з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (зазначаються найменування підрозділів та прізвище, ім’я, по батькові керівників);

• 8) зв’язки, що відображають підпорядкування посадових осіб та структурних підрозділів, зазначених у схемі.

2. Відомості про відокремлені підрозділи банку не вносяться до організаційної структури, проте вона має містити дані про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку та/або посадових осіб банку, до компетенції яких входить розвиток мережі відокремлених структурних підрозділів банку.

3. У разі подання повідомлення про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг організаційна структура банку повинна містити відомості про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку, що здійснюватимуть зазначений у повідомленні новий вид діяльності та/або вид фінансових послуг.

4. Організаційна структура банку затверджується уповноваженим органом банку, підписується керівником такого органу.

Зразок оформлення організаційної структури банку

Затверджено

Рішенням наглядової ради [скорочене найменування банку]

від [число, місяць, рік]

Протокол № [номер]

Організаційна структура [скорочене найменування банку] станом на [число, місяць, рік]

Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 154 від 24.12.2021

Додаток 4

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

24.12.2021  № 154)

(пункт 223 глави 24 розділу IV)

ВИТЯГ

з державного реєстру банків

Положення доповнено новим Додатком згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022

Додаток

до постанови Правління

Національного банку України

22.12.2018 № 149

ПЕРЕЛІК

нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність

1. Постанова Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306 “Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України”, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941.

2. Постанова Правління Національного банку України від 25 липня 2013 року № 296 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності”, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 15 серпня 2013 року за № 1413/23945.

3. Постанова Правління Національного банку України від 14 січня 2015 року № 10 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності”.

4. Постанова Правління Національного банку України від 05 березня 2015 року № 164 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

5. Постанова Правління Національного банку України від 04 червня 2015 року № 357 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

6. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 10 червня 2015 року № 368 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

7. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 15 жовтня 2015 року № 700 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

8. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 942 “Про затвердження Положення про порядок попередньої кваліфікації осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку, та погодження набуття ними участі в банках”.

9. Постанова Правління Національного банку України від 13 квітня 2016 року № 261 “Про внесення Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

10. Постанова Правління Національного банку України від 18 жовтня 2016 року № 395 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

11.Постанова Правління Національного банку України від 16 листопада 2016 року № 401 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

12. Постанова Правління Національного банку України від 13 лютого 2017 року № 10 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

13. Постанова Правління Національного банку України від 16 травня 2017 року № 38 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

14. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 16 червня 2017 року № 56 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

15. Постанова Правління Національного банку України від 28 грудня 2017 року № 146 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.

16. Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 2018 року № 27 “Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів”.