# Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб

**Тип:** Закон України
**Видавник:** Верховна Рада України
**Номер:** 218-VIII
**Прийнято:** 2015-03-02
**Чинна редакція від:** 2016-10-05
**Стан:** in_force
**Rada ID:** `218-19`

---

> ЗАКОН УКРАЇНИ
> 
> Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов’язаних із банком осіб
> 
> (Відомості Верховної Ради (ВВР), 2015, № 17, ст.122)
> 
> > _Із змінами, внесеними згідно із Законом
> 
> [№ 1404-VIII від 02.06.20](rada:1404-19)16, ВВР, 2016, № 30, ст.542_
> 
> Верховна Рада України постановляє:
> 
> I. Внести зміни до таких законодавчих актів України:
> 
> **1.** У [статті 166](rada:8073-10)[-5](rada:8073-10) Кодексу України про адміністративні правопорушення (Відомості Верховної Ради УРСР, 1984 р., додаток до № 51, ст. 1122):
> 
>    - **1)** у [частині першій](rada:8073-10):
> 
>    - **а)** в абзаці першому слова "керівниками банків" замінити словами "пов’язаними з банком особами", а слова "нормативно-правових актів Національного банку України або" - словами "нормативно-правових актів Національного банку України, у тому числі подання недостовірної (неповної) звітності, зокрема, щодо якості активів, проведення операцій із пов’язаними з банком особами, суті операцій, або";
> 
>    - **б)** в абзаці другому слова "ста до тисячі" замінити словами "двох тисяч до п’яти тисяч";
> 
>    - **2)** після частини першої доповнити новою частиною такого змісту:
> 
> "Дії, передбачені частиною першою цієї статті, якщо вони призвели до віднесення банку до категорії проблемних, -
> 
> тягнуть за собою накладення штрафу від п’яти тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян".
> 
> У зв’язку з цим частини другу - четверту вважати відповідно частинами третьою - п’ятою;
> 
>    - **3)** в абзаці другому частини третьої слова "ста до п’ятисот" замінити словами "трьох тисяч до чотирьох тисяч";
> 
>    - **4)** примітку доповнити абзацом другим такого змісту:
> 
> "Термін "пов’язана з банком особа" вживається у значенні, визначеному [Законом України](rada:2121-14) "Про банки і банківську діяльність".
> 
> **2.** [Кримінальний кодекс України](rada:2341-14) (Відомості Верховної Ради України, 2001 р., № 25-26, ст. 131) доповнити статтею 218-1 такого змісту:
> 
> "Стаття 218-1. Доведення банку до неплатоспроможності
> 
> **1.** Доведення банку до неплатоспроможності, тобто умисне, з корисливих мотивів, іншої особистої заінтересованості або в інтересах третіх осіб вчинення пов’язаною з банком особою будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору, -
> 
> карається обмеженням волі на строк від одного до п’яти років або позбавленням волі на той самий строк, з накладенням штрафу від п’яти тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян та позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років.
> 
> Примітка. 1. У цій статті матеріальна шкода вважається великою, якщо вона у десять тисяч і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
> 
> **2.** Термін "пов’язана з банком особа" вживається у значенні, визначеному [Законом України](rada:2121-14) "Про банки і банківську діяльність".
> 
> **3.** [Частину третю](rada:4651-17) статті 216 Кримінального процесуального кодексу України (Відомості Верховної Ради України, 2013 р., №№ 9-13, ст. 88) після цифр "216" доповнити цифрами "218-1" .
> 
> **4.** У [Законі України](rada:2121-14) "Про банки і банківську діяльність" (Відомості Верховної Ради України, 2001 р., № 5-6, ст. 30 із наступними змінами):
> 
>    - **1)** у [статті 2](rada:2121-14):
> 
>    - **а)** терміни "банківська група" та "структура власності" викласти в такій редакції:
> 
> "банківська група - група юридичних осіб:
> 
> які мають спільного контролера, що складається з материнського банку, його українських (української) та/або іноземних (іноземної) дочірніх (дочірньої) та/або асоційованих (асоційованої) компаній (компанії), які (яка) є фінансовими (фінансовою)  установами (установою), або
> 
> що складається з материнського банку, який є контролером, його українських (української) та/або іноземних (іноземної) дочірніх (дочірньої) та/або асоційованих (асоційованої) компаній (компанії), які (яка) є фінансовими (фінансовою) установами (установою), або
> 
> які мають спільного контролера, що складається з двох або більше українських фінансових установ, їх українських та/або іноземних дочірніх та/або асоційованих компаній, які є фінансовими установами, та в яких банківська діяльність є переважною, або
> 
> що складається з небанківської фінансової установи, яка є контролером, її українських (української) та/або іноземних (іноземної) дочірніх (дочірньої) та/або асоційованих (асоційованої) компаній (компанії), які (яка) є фінансовими (фінансовою) установами (установою), та в яких банківська діяльність є переважною.
> 
> Банківська холдингова компанія та компанія з надання допоміжних послуг, яка має спільного контролера з учасниками банківської групи, входять до складу банківської групи.
> 
> Переважна діяльність у групі є банківською, якщо сукупне середньоарифметичне значення активів банків (банку) - учасників (учасника) банківської групи за останні чотири звітних квартали становить 50 і більше відсотків сукупного розміру середньоарифметичних значень активів усіх фінансових установ, що входять до цієї групи, за цей період. Розрахунок переважної діяльності банківської групи здійснюється щороку станом на 1 січня.
> 
> Після того як групу було визначено банківською на підставі переважної діяльності та частка сукупних активів банків (банку) у сукупному розмірі активів фінансових установ, що входять до цієї групи, зменшилася та становить від 40 до 50 відсотків, така група продовжує вважатися банківською впродовж трьох років з моменту такого зменшення";
> 
> "структура власності юридичної особи - система взаємовідносин юридичних та фізичних осіб, що дає змогу визначити:
> 
>    - **1)** всіх ключових учасників (включаючи публічні компанії) і контролерів такої юридичної особи;
> 
>    - **2)** всіх ключових учасників кожної юридичної особи, яка існує у ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи;
> 
>    - **3)** всіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у такій юридичній особі;
> 
>    - **4)** відносини контролю щодо цієї юридичної особи між усіма особами, зазначеними у пунктах 1-3 цього визначення";
> 
>    - **б)** визначення терміна "істотна участь" доповнити реченням такого змісту: "Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи";
> 
>    - **в)** доповнити визначенням термінів такого змісту (в алфавітному порядку):
> 
> "ключовий учасник юридичної особи - будь-яка фізична особа, яка володіє корпоративними правами такої юридичної особи, юридична особа, яка володіє двома і більше відсотками корпоративних прав такої юридичної особи, і при цьому:
> 
>    - **1)** якщо юридична особа має більше ніж 20 учасників - фізичних осіб, ключовими учасниками вважаються 20 учасників - фізичних осіб, частки яких є найбільшими;
> 
>    - **2)** якщо однакові за розміром пакети корпоративних прав юридичної особи належать більше ніж 20 учасникам - фізичним особам, ключовими учасниками вважаються всі фізичні особи, які володіють двома і більше відсотками корпоративних прав такої юридичної особи;
> 
>    - **3)** вважається, що публічна компанія не має ключовиx учасників";
> 
> "ланцюг володіння корпоративними правами юридичної особи - інформація про склад ключовиx учасників юридичної особи, яка включає інформацію про ключовиx учасників першого і кожного наступного рівня володіння корпоративними правами юридичної особи";
> 
> "публічна компанія - іноземна юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) фондових бірж, які відповідають критеріям, визначеним Національним банком України";
> 
> "рівень володіння корпоративними правами юридичної особи - відносини щодо володіння корпоративними правами юридичної особи між такою юридичною особою та її учасниками. Якщо всі учасники юридичної особи є фізичними особами, така юридична особа має лише один рівень володіння корпоративними правами";
> 
> "учасник юридичної особи - особа, яка володіє корпоративними правами цієї юридичної особи";
> 
>    - **2)** [частину третю](rada:2121-14) статті 17 доповнити пунктом 8-1 такого змісту:
> 
> "8-1) відомості за формою, встановленою Національним банком України, про пов’язаних із банком осіб, що відповідають ознакам, передбаченим частиною першою статті 52 цього Закону";
> 
>    - **3)** [частину шосту](rada:2121-14) статті 32 після слів "для формування" доповнити словом "статутного";
> 
>    - **4)** у [статті 39](rada:2121-14):
> 
>    - **а)** у [частині другій](rada:2121-14) слова "бути працівниками цього банку" замінити словами "обіймати інші посади в цьому банку на умовах трудового договору";
> 
>    - **б)** [частину п’яту](rada:2121-14) доповнити пунктом 28-1 такого змісту:
> 
> "28-1) затвердження порядку здійснення операцій із пов’язаними з банком особами";
> 
>    - **5)** у [частині шостій](rada:2121-14) статті 42 слова "крім дочірніх підприємств" замінити словами "(крім дочірніх підприємств, банківських спілок та асоціацій)";
> 
>    - **6)** [частину другу](rada:2121-14) статті 44 доповнити словами "згідно з вимогами, встановленими Національним банком України";
> 
>    - **7)** у [статті 49](rada:2121-14):
> 
>    - **а)** перше речення частини четвертої доповнити словами "акцій інших банків та надання субординованого боргу банкам";
> 
>    - **б)** після частини четвертої доповнити новою частиною такого змісту:
> 
> "Банкам забороняється опосередковано здійснювати кредитні операції з пов’язаними з банком особами".
> 
> У зв’язку з цим частини п’яту - дев’яту вважати відповідно частинами шостою - десятою;
> 
>    - **8)** [статтю 52](rada:2121-14) викласти в такій редакції:
> 
> "Стаття 52. Пов’язані з банком особи
> 
> Для цілей цього Закону пов’язаними з банком особами є:
> 
>    - **1)** контролери банку;
> 
>    - **2)** особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;
> 
>    - **3)** керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;
> 
>    - **4)** споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;
> 
>    - **5)** особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;
> 
>    - **6)** керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
> 
>    - **7)** асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;
> 
>    - **8)** юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;
> 
>    - **9)** будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
> 
> Банк зобов’язаний подавати Національному банку України інформацію про пов’язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
> 
> Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов’язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв’язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов’язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком не доведе протилежного.
> 
> Особа, визначена рішенням Національного банку України пов’язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов’язаною з банком особою.
> 
> Угоди, що здійснюються з пов’язаними з банком особами, не можуть передбачати умови, що не є поточними ринковими умовами.
> 
> Угоди, укладені банком із пов’язаними з банком особами на умовах, що не є поточними ринковими умовами, визнаються недійсними з моменту їх укладення.
> 
> Поточними ринковими умовами не вважаються, зокрема:
> 
>    - **1)** прийняття меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
> 
>    - **2)** придбання у пов’язаної з банком особи майна низької якості чи за завищеною ціною;
> 
>    - **3)** здійснення інвестиції в цінні папери пов’язаної з банком особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;
> 
>    - **4)** оплата товарів і послуг пов’язаної з банком особи за цінами вищими, ніж звичайні, або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані;
> 
>    - **5)** продаж пов’язаній з банком особі майна за вартістю, що є нижчою, ніж та, яку банк отримав би від продажу такого майна іншій особі;
> 
>    - **6)** нарахування відсотків та комісійних за послугами, наданими банком пов’язаним із банком особам, які є меншими, ніж звичайні;
> 
>    - **7)** нарахування відсотків за вкладами (депозитами), залученими банком від пов’язаних із банком осіб, які є більшими, ніж звичайні.
> 
> Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов’язань перед пов’язаною з банком особою; придбання активів пов’язаної з банком особи, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов’язаною з банком особою.
> 
> Національний банк України здійснює контроль за операціями банків із пов’язаними з банком особами.
> 
> Національний банк України має право встановлювати обмеження на операції банків із пов’язаними з банком особами";
> 
>    - **9)** частини [п’яту](rada:2121-14) та [шосту](rada:2121-14) статті 58 викласти в такій редакції:
> 
> "Пов’язана з банком особа за порушення вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або доведення банку до неплатоспроможності несе цивільно-правову, адміністративну та кримінальну відповідальність.
> 
> Пов’язана з банком особа, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку шкоди з її вини, несе відповідальність своїм майном. Якщо внаслідок дій або бездіяльності пов’язаної з банком особи банку завдано шкоди, а інша пов’язана з банком особа внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду";
> 
>    - **10)** [частину четверту](rada:2121-14) статті 61 викласти в такій редакції:
> 
> "Органи державної влади, юридичні та фізичні особи, які при виконанні своїх функцій, визначених законом, або наданні послуг банку безпосередньо чи опосередковано отримали в установленому законом порядку інформацію, що містить банківську таємницю, зобов’язані забезпечити збереження такої інформації, не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб";
> 
>    - **11)** [статтю 62](rada:2121-14) після частини дев’ятої доповнити двома новими частинами такого змісту:
> 
> "Національний банк України має право розкривати інформацію про банк чи пов’язаних із банком осіб, що збирається під час проведення банківського нагляду і становить банківську таємницю, органам державної влади, уповноваженим здійснювати досудове розслідування, в разі виявлення порушення законодавства, що містить ознаки кримінального правопорушення.
> 
> Національний банк України має право надавати органам державної виконавчої служби для примусового виконання свої рішення про застосування до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу, які відповідно до цього Закону є виконавчими документами та містять інформацію, що становить банківську таємницю. У такому разі органи державної виконавчої служби мають право розкривати одержану від Національного банку України інформацію, що містить банківську таємницю, учасникам виконавчого провадження та особам, які залучаються до проведення виконавчих дій".
> 
> У зв’язку з цим частини десяту - тринадцяту вважати відповідно частинами дванадцятою - п’ятнадцятою;
> 
>    - **12)** у [частині першій](rada:2121-14) статті 73:
> 
>    - **а)** [пункт 7](rada:2121-14) доповнити словами "у тому числі операцій із пов’язаними з банком особами";
> 
>    - **б)** у [пункті 9](rada:2121-14):
> 
> в абзаці другому слова "до ста" замінити словами "до п’яти тисяч";
> 
> абзац шостий після слова "відсотків" доповнити словами "від номінальної вартості";
> 
>    - **13)** [пункт 5](rada:2121-14) частини першої статті 75 замінити двома пунктами такого змісту:
> 
> "5) банк не має ефективних та адекватних систем внутрішнього контролю та/або управління ризиками, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;
> 
>    - **6)** систематичне подання та/або оприлюднення недостовірної інформації або звітності з метою приховування реального фінансового стану банку, у тому числі щодо операцій із пов’язаними з банком особами".
> 
> **6.** [Частину п’яту](rada:4452-17) статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (Відомості Верховної Ради України, 2012 р., №  50, ст. 564) викласти в такій редакції:
> 
> "5. Фонд або уповноважена особа Фонду у разі, якщо оціночна вартість ліквідаційної маси банку, затвердженої Фондом, є меншою за вимоги кредиторів, які включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів,  звертається до пов’язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку з її вини шкоди, та пов’язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, завданої банку.
> 
> У разі отримання Фондом відмови у задоволенні таких вимог або невиконання вимоги у строк, установлений Фондом, Фонд звертається з такими вимогами до суду".
> 
> II. Прикінцеві та перехідні положення
> 
> **1.** Цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування.
> 
> **2.** Особа (одноосібно чи спільно з іншими особами), яка внаслідок застосування вимог цього Закону визнається власником істотної участі у банку, зобов’язана:
> 
> протягом одного місяця з дня набрання чинності цим Законом повідомити про це банк;
> 
> протягом трьох місяців з дня набрання чинності цим Законом подати до Національного банку України документи, визначені [статтею 34](rada:2121-14) Закону України "Про банки і банківську діяльність".
> 
> Порушення цієї вимоги цього Закону тягне застосування заходів впливу, передбачених [статтею 73](rada:2121-14) Закону України "Про банки і банківську діяльність".
> 
> **3.** Банки протягом двох місяців з дня набрання чинності цим Законом зобов’язані подати Національному банку України оновлену структуру їх власності, розкриту з урахуванням вимог цього Закону, станом на дату набрання чинності цим Законом.
> 
> **4.** Банки в установлені Національним банком України строки зобов’язані подати до Національного банку України:
> 
> інформацію про пов’язаних із банком осіб відповідно до вимог [статті 52](rada:2121-14) Закону України "Про банки і банківську діяльність";
> 
> звіти про обсяги  активних операцій із пов’язаними з банком особами за визначеною Національним банком України формою;
> 
> розрахунок нормативів кредитного ризику за операціями з пов’язаними з банком особами відповідно до вимог Національного банку України.
> 
> **5.** Банки, в яких значення нормативів кредитного ризику за операціями з пов’язаними з банком особами є вище визначених Національним банком України відповідних нормативних значень, зобов’язані подати плани щодо поетапного їх приведення у відповідність із вимогами Національного банку України протягом визначеного Національним банком України строку.
> 
> **6.** У разі порушення банком два і більше разів плану, визначеного у пункті 5 цього розділу, Національний банк України прийматиме рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
> 
> **7.** Рекомендувати Національному банку України у місячний строк із дня набрання чинності цим Законом привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом.
> 
> Президент України
> 
> П.ПОРОШЕНКО
> 
> м. Київ
> 
> 2 березня 2015 року
> 
> № 218-VIII